外管局再打“熱錢” 六銀行違規辦外匯被罰

　　境外“熱錢”流入再遭重擊。

　　10月28日，國家六家中外資銀行違規辦理外匯業務進行處罰的通報，以加強對無真實貿易或投資背景違規跨境流動資金的打擊。

　　外管局稱，從2010年2月份開始在部分外匯業務量較大的省市組織開展了應對和打擊“熱錢”專項行動，截至2010年10月底，共查實各類外匯違規案件197起，累計涉案金額73.4億美元，已立案和處罰違規案件178起。

　　外管局表示，部分銀行重業務拓展，輕合規經營，在辦理結售匯等業務中，沒有嚴格履行真實性審核義務，使“熱錢”有機可乘，影響國際收支平衡和經濟金融健康穩定發展。

　　在外管局的通報中，中農工建這四大行均榜上有名，另外還有德國北德意志州銀行和香港東亞銀行兩家境外銀行，處罰涉及銀行結售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運用等業務。

　　在外管局公布通報名單的當日下午稍晚，中國銀行有關負責人就表示，針對外匯檢查中發現的兩家地方分支機構違規辦理結匯業務問題，已經迅速查實，立即整改，并按有關規定對兩家分支機構和經辦人員進行了嚴肅處理。

　　外管局稱，中行寧波鎮海支行在2007和2008年為某公司辦理外債結匯1358萬美元，結匯用途與核準用途不一致，且未在規定期限將結匯資金直接付給收款方，違反外債結匯管理有關規定;西寧古城臺支行在2009年為某外商投資企業辦理資本金結匯8530萬和2820萬港幣，結匯資金用于資本投資，超出該公司經營范圍，違反資本金結匯管理有關規定。

　　“(兩家支行)在為個別企業辦理資本項下結匯業務時，未能嚴格履行真實性審核義務，企業結匯資金使用不合規。這些問題表明，個別基層機構對外匯業務政策了解、把握不夠，在辦理相關業務時信息溝通不夠。”中行相關負責人表示。

　　另外，外管局還查出，2007年，建行江門市分行為某外商投資企業辦理資本金結匯3150萬港元，結匯資金申報用途為購地保證金，實際上是向某高新技術產業開發區管理委員會的貸款，違反資本金結匯管理有關規定。{page_break}

　　2009年，農行成都光華支行為28位境內個人辦理跨境收匯業務，其中20人和8人分別從境外同一付款人收款，收匯后立即結匯劃轉給某境內個人，屬于分拆結售匯，違反個人外匯管理有關規定;2008至2009年，農行伊春市分行辦理外商投資企業資金本結匯35筆共計超過1億元人民幣，未嚴格審核或依法留存結匯憑證等，違反資本金結匯管理有關規定。

　　2009年，工行福建省分行營業部轄屬臺江支行等機構未按規定通過個人結售匯管理信息系統辦理個人結售匯業務，涉及42筆，金額折合26.5萬美元;轄屬鼓樓支行等機構未按規定辦理企業延期付匯業務，合計3筆，金額折合294萬美元。

　　境外銀行方面，德國北德意志州銀行上海分行為多家中資行辦理信用證進口代付業務，但在未通知中資開證銀行的前提下，將對上述中資銀行的債權全部轉讓給其境外分行;東亞(中國)一筆結匯則違反國家關于境外個人因生活需要可在境內購買自住商品房的規定。

　　外管局此番通報點名表明對“熱錢”的打擊決心。中國今年三季度新增外匯儲備1940億美元，創單季記錄新高。外界因此揣測在人民幣升值預期下，“熱錢”開始重新涌入國內。

　　外管局還表示，為強化銀行、企業合規經營意識，警示和教育違規主體，營造打擊“熱錢”的社會合力，外匯局將分期按照主體類型對查處的外匯違規案件進行通報。