外管局再打“熱錢” 六銀行違規(guī)辦外匯被罰

　　境外“熱錢”流入再遭重?fù)簟?/p>

　　10月28日，國家六家中外資銀行違規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行處罰的通報，以加強對無真實貿(mào)易或投資背景違規(guī)跨境流動資金的打擊。

　　外管局稱，從2010年2月份開始在部分外匯業(yè)務(wù)量較大的省市組織開展了應(yīng)對和打擊“熱錢”專項行動，截至2010年10月底，共查實各類外匯違規(guī)案件197起，累計涉案金額73.4億美元，已立案和處罰違規(guī)案件178起。

　　外管局表示，部分銀行重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營，在辦理結(jié)售匯等業(yè)務(wù)中，沒有嚴(yán)格履行真實性審核義務(wù)，使“熱錢”有機(jī)可乘，影響國際收支平衡和經(jīng)濟(jì)金融健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　在外管局的通報中，中農(nóng)工建這四大行均榜上有名，另外還有德國北德意志州銀行和香港東亞銀行兩家境外銀行，處罰涉及銀行結(jié)售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運用等業(yè)務(wù)。

　　在外管局公布通報名單的當(dāng)日下午稍晚，中國銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就表示，針對外匯檢查中發(fā)現(xiàn)的兩家地方分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)問題，已經(jīng)迅速查實，立即整改，并按有關(guān)規(guī)定對兩家分支機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

　　外管局稱，中行寧波鎮(zhèn)海支行在2007和2008年為某公司辦理外債結(jié)匯1358萬美元，結(jié)匯用途與核準(zhǔn)用途不一致，且未在規(guī)定期限將結(jié)匯資金直接付給收款方，違反外債結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定;西寧古城臺支行在2009年為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯8530萬和2820萬港幣，結(jié)匯資金用于資本投資，超出該公司經(jīng)營范圍，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。

　　“(兩家支行)在為個別企業(yè)辦理資本項下結(jié)匯業(yè)務(wù)時，未能嚴(yán)格履行真實性審核義務(wù)，企業(yè)結(jié)匯資金使用不合規(guī)。這些問題表明，個別基層機(jī)構(gòu)對外匯業(yè)務(wù)政策了解、把握不夠，在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時信息溝通不夠。”中行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

　　另外，外管局還查出，2007年，建行江門市分行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯3150萬港元，結(jié)匯資金申報用途為購地保證金，實際上是向某高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會的貸款，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。{page_break}

　　2009年，農(nóng)行成都光華支行為28位境內(nèi)個人辦理跨境收匯業(yè)務(wù)，其中20人和8人分別從境外同一付款人收款，收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個人，屬于分拆結(jié)售匯，違反個人外匯管理有關(guān)規(guī)定;2008至2009年，農(nóng)行伊春市分行辦理外商投資企業(yè)資金本結(jié)匯35筆共計超過1億元人民幣，未嚴(yán)格審核或依法留存結(jié)匯憑證等，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。

　　2009年，工行福建省分行營業(yè)部轄屬臺江支行等機(jī)構(gòu)未按規(guī)定通過個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，涉及42筆，金額折合26.5萬美元;轄屬鼓樓支行等機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理企業(yè)延期付匯業(yè)務(wù)，合計3筆，金額折合294萬美元。

　　境外銀行方面，德國北德意志州銀行上海分行為多家中資行辦理信用證進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，但在未通知中資開證銀行的前提下，將對上述中資銀行的債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給其境外分行;東亞(中國)一筆結(jié)匯則違反國家關(guān)于境外個人因生活需要可在境內(nèi)購買自住商品房的規(guī)定。

　　外管局此番通報點名表明對“熱錢”的打擊決心。中國今年三季度新增外匯儲備1940億美元，創(chuàng)單季記錄新高。外界因此揣測在人民幣升值預(yù)期下，“熱錢”開始重新涌入國內(nèi)。

　　外管局還表示，為強化銀行、企業(yè)合規(guī)經(jīng)營意識，警示和教育違規(guī)主體，營造打擊“熱錢”的社會合力，外匯局將分期按照主體類型對查處的外匯違規(guī)案件進(jìn)行通報。