企業(yè)資金管理的十大影響因素

　　SunGard企業(yè)流動性業(yè)務(wù)部門資金解決方案高級副總裁Paul Bramwell說道：“為了駕馭我們在行業(yè)中看到的變化，企業(yè)正在探索一些新技術(shù)，用以提高現(xiàn)金可視度、更有效地管理日趨廣泛化的風(fēng)險，如：外匯、信用、利率和商品風(fēng)險。企業(yè)還通過提高金融供應(yīng)鏈的透明度和簡化通訊和溝通，以尋找更好地與銀行和交易伙伴合作的方法。他們不斷加強在私有的云環(huán)境下部屬資金管理技術(shù)，以幫助提高其工作效率，降低IT成本。”

　　為企業(yè)提供AvantGard treasury 和流動性管理解決方案的SunGard，最近提出了影響公司首席財務(wù)官、資金管理人員及和其他財務(wù)主管運營資金管理部門、管理流動性的10大趨勢。

　　具體如下：

　　1.公司正試圖獲取風(fēng)險的綜合視圖，并逐步建立對如外匯、信用、市場、利率和商品等多風(fēng)險的模型。

　　2.更多地采納付款網(wǎng)絡(luò)和交易。

　　3.資金管理人員希望通過改進的信用風(fēng)險分析和收款自動化策略，以改善營運資本，降低融資規(guī)模。

　　4.公司正試圖簡化和整合其付款流程。

　　5.公司正逐步趨向于外包其交易性的資金管理功能。

　　6.越來越多的公司轉(zhuǎn)向針對多銀行連接的綜合技術(shù)集線器，包括如eBAM在內(nèi)的嵌入式服務(wù)及托管的SWIFT網(wǎng)絡(luò)連接。

　　7.越來越多的公司，尤其是亞洲、中東和南非的公司，為了提高透明度和效率，正在進行資金運營的集中化。

　　8.企業(yè)對云服務(wù)和安全的了解越來越深入，并且越來越多的選擇在私有的云托管環(huán)境中部署資金管理技術(shù)。

　　9.資金管理人員對整合了實時債務(wù)和投資報表功能的企業(yè)級外匯和利率風(fēng)險頭寸的實時視圖的需求越來越高。

　　10.公司繼續(xù)關(guān)注金融通訊標準，如ISO 20022、CGI 和 SWIFT 3SKey，同樣也為SEPA合規(guī)做準備。

　　Aite集團高級分析師Nancy Atkinson說道：“資金技術(shù)在全世界發(fā)生著變化。其變化范圍從運用集中資金技術(shù)后電子數(shù)據(jù)表的減少，到簡化公司-銀行間連接，如SWIFT連接管理和eBAM管理，再到為達到風(fēng)險綜合視圖而進行的跨技術(shù)平臺整合工作。此外，我們看到了更多的資金管理技術(shù)部署在私有的云托管環(huán)境終，消除了資金管理人員繁重的IT維護工作，并可以更多地關(guān)注流動性管理。”