資金集中管理的目標結構

　　1、在資金流轉上，實行“收支兩條線”的資金流轉機制，要求成員單位在現有銀行賬戶清理的基礎上，在集團公司指定的銀行分別開立收入賬戶和支出賬戶，原則上收入賬戶和支出賬戶各一個，有特殊需求的，如收入賬戶中有外匯資金，根據辦理結匯業務的需求，可以開立兩個收入賬戶，支出賬戶的結構則較為復雜，包括繳納保險稅金的專用賬戶，發放工資的專用賬戶等，也可以根據實際情況酌情開立多個賬戶。收入賬戶只能用于資金收入，不能進行對外資金支付，支出賬戶只能用于資金對外支付，不能用于資金收入。

　　2、在管理辦法上，實行“每日定時集中，每月按月計劃下撥，自主對外支付”的資金管理方式，根據各個商業銀行的不同產品功能，集團公司結算中心、成員單位和開戶商業銀行簽訂三方賬戶授權協議，對于收入賬戶實行每日定時零余額歸集至結算中心總賬戶，形成資金池，成員單位按照月度上報下月資金計劃，經結算中心審核批準后，核定下撥請款金額，由成員單位在指定時間請款，由結算中心通過銀企直連系統下撥至成員單位支出賬戶，由成員單位自主辦理對外支付。

　　3、在實現手段上，實行“銀企直連+ERP資金管理系統”集成的模式，通過篩選比較，確定合作的商業銀行，分別簽訂銀企合作協議，銀企直連接入協議、現金管理協議和銀行賬戶授權書，通過軟件廠商的資金管理產品與現有的ERP系統的財務會計模塊進行集成，形成資金管理與財務會計核算管理的一體化，資金管理系統的主要功能包括：資金歸集與下撥，資金計劃、內部授信與內部貸款，票據管理等，基本能滿足日常資金集中管理工作的需求。

　　通過半年多的努力，結算中心從無到有，資金集中管理從混沌到有序，實現了質的轉變，未來的工作仍然任重道遠，未來我們的工作思路是：

　　1、完善接入銀企直連的銀行家數結構，在征求成員單位意見的基礎上，對現有的銀企直連銀行進行必要調整，使目前的銀企直連業務最大限度的符合成員單位實際業務需求。

　　2、以內部貸款業務促進和帶動存款業務的集中，利用集團公司資金資源優勢，最大限度的滿足成員單位的貸款融資需求，逐步實現融資業務的集中。

　　3、對業務處理和服務樹立量化指標并向成員單位公示，進一步提高結算中心業務處理的效率和服務滿意度。