揭開股民百萬資金被“釣”的黑幕

　　一個個急于發財的網絡詐騙的“黑洞”，一沓沓百元大鈔被“釣”的背后，上演著一幕幕人財兩空的悲劇……

　　近期，北京、江蘇、重慶等地接連發生特大網絡股票詐騙案，涉案金額動輒數百萬元，股民遭受重大經濟損失，引發廣大網民高度關注。記者在多地調研中發現，股民百萬資金被“釣”背后黑幕重重，日益泛濫的薦股“黑網站”和“‘黑嘴’專家”成為網絡股票詐騙頻發的罪魁。廣大股民在提高警惕之余，相關主管部門須多措并舉鏟除這一犯罪“毒瘤”。

　　薦股“黑網站”耍歪招　“釣”走散戶數百萬

　　【案例提示】２００９年，重慶人毛某非法成立名為“成渝合佳散戶聯盟”的皮包公司，其“官網”謊稱公司旗下有“證券投資管理”“民間‘股神’操盤”等１０多個機構，客戶成千上萬，投資回報率高達５０％，并以“高端咨詢”為餌，誘騙全國數百名股民購買信息資料費、交付大額投資保證金，而后突然關閉該“黑網站”潛逃。次年，毛某被北京警方抓獲，涉案金額達３００余萬元，２０１１年３月，被檢方以詐騙罪提起公訴。

　　２０１０年９月，被害人程某在“新世紀證券股份有限公司官網”宣揚“代理炒股高額返利”的誘惑下，將１６０余萬元匯至犯罪嫌疑人，該“黑網站”突然關閉，卷走程某１５０余萬元。同年末，蔡某等犯罪嫌疑人被江蘇警方抓獲，日前被檢方提起公訴。

　　【三大歪招】國內最大的網絡安全機構３６０公司的監控數據顯示，２０１０年發現股票類欺詐網站１０．４８萬家，網民訪問量高達２．１億人次。而據北京、江蘇等地辦案人員介紹，當前，網絡股票詐騙案件呈高發態勢，涉案金額巨大，并以驚人速度向全國蔓延，犯罪嫌疑人大都開辦“黑網站”，用三大歪招實施網絡股票詐騙：

　　——租用國外服務器建“黑官網”仿冒正規券商。從頁面樣式到薦股內容，“黑官網”與正規券商官網極為相似，“國泰君安”“廣發證券”“申銀萬國”等大型券商官網都曾被仿冒。為讓散戶深信不疑，“黑官網”大多被冠以“中國股票證券發行管理中心股票信息網站”等頭銜，假造財務報表，并鏈接虛假“工商注冊信息”以炫耀其“雄厚”實力。

　　——網購或網搜股民信息，以高回報為餌“請君入甕”。毛某等犯罪嫌疑人供述，他們要么通過網上代理購買，要么通過“黑網站”開設的“會員免費注冊”版塊搜集含有姓名、電話、家庭收入的股民基本信息，而后抓住股民急于賺錢的心理逐一聯系，宣揚“每年翻一倍，十年翻１０００倍”“天天賺錢”等“雷人”投資理念實施詐騙。

　　——利用網絡廣告、網絡虛擬電話和網銀支付“釣魚”。犯罪嫌疑人先將“黑網站”與各大網絡論壇、博客、微博相鏈接以散布虛假信息，再用迷惑性極強、能顯示正規券商號碼的網絡虛擬電話聯系股民，誘騙其注冊會員、簽訂合同，而后用網銀支付手段收取約３０００元會員費、約２５０００元潛力股分析資料費及數十萬元操盤費以牟取暴利。

　　【專家剖析】曾審理多起網絡股票詐騙案件的北京市懷柔區法院法官祝興棟分析說，這類案件已高度模式化，大都為異地作案，并經常更換“官網”網址以逃避監管，取證困難。其典型流程為：犯罪分子花錢雇專人制股票“黑網站”－－找“網絡黑手”注冊詐騙網站域名并申請網站備案登記號－－借各大搜索引擎推廣“黑網站”－－向“網上代理”求購散戶資料和網絡虛擬電話技術－－雇專門團伙通過ＡＴＭ機即刻取現轉移贓款。其間，詐騙犯有可能返還股民部分資金作為紅利，誘騙會員投入更多資金。{page_break}

　　操盤“黑嘴”擅“忽悠”　“菜鳥”搖身變“股神

　　【詐騙案例】在“東亞私募網”這個所謂的高端咨詢機構，一群對財經一竅不通的騙子打著“股神巴菲特學生”“華爾街創業者”的旗號，以“擅長操縱股票交易、提供股票交易內幕”為名，騙取９００多個股民１１００萬余元“血汗錢”。２０１１年，周某等２４名犯罪嫌疑人被提起公訴。

　　在“成渝合佳散戶聯盟公司詐騙案”中，其“官網”宣稱公司下轄多個“股票分析研發部”，并擁有“毛老師”“金主任”等叱咤風云的操盤“股神”。股民何女士信以為真，在支付１３萬余元的投資款和操盤費后，股價一跌再跌，“股神”也紛紛失蹤。據姚某等犯罪嫌疑人交代，所謂的“主任”“老師”其實無任何資質，充其量是接受過幾天股票基本知識培訓的“菜鳥”，其主要任務是忽悠股民掏錢入會。

　　【警方提示】據江蘇等地警方介紹，“人力資源雄厚”“專家隊伍一流”等口號是股票詐騙的招牌，一些犯罪嫌疑人竟將龍永圖、樊綱等著名經濟學家的照片掛上網，謊稱“公司外聘專家”。其實，這些“山寨專家”要么是犯罪嫌疑人，要么是受雇“菜鳥”，甚至是根本不懂股票交易的“白丁”，“人有多大膽，‘股’有多大產”是他們忽悠股民的信條。

　　據“東亞私募網詐騙案”犯罪嫌疑人周某等供述，他們在制作假專家的網絡簡歷時通常要有四大（虛假）要素：一是擁有“豐富”的海外學習經歷、工作經歷和“突出”的業績；二是編造“精彩”操盤戰例以展示其“先進”的投資理念和操盤技巧；三是大都宣稱推崇“巴菲特選股方式”和“索羅斯做盤手法”，對技術分析“了如指掌”，可識別各類“走勢陷阱”；四是號稱擁有“龐大”的社會關系網，從各地富豪到各大證券公司老總，再到銀行、保險機構負責人，直至全國人大、國務院干部，都是“鐵哥們”，可隨時獲取絕對可靠的“內幕消息”。

　　【專家剖析】曾代理多起特大詐騙案的法大律師事務所律師李維說，無論是雇傭還是受雇，只要以非法占有為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方法騙取錢財，即構成詐騙罪，涉案金額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或無期徒刑。“當然，不排除一些犯罪嫌疑人靠外泄真實內幕消息牟利的情況，這雖不構成詐騙罪，但涉嫌內幕交易、泄露內幕信息罪。”{page_break}
 

　　【管理漏洞】祝興棟告訴記者，網絡股票詐騙日益猖獗暴露出管理漏洞：一是對域名注冊申請審查和網站備案接入審查不嚴，造成網站申報內容與實際用途不符，網站開辦者甚至委托代理人申報以便轉手買賣；二是開辦銀行卡審查不嚴。犯罪嫌疑人用虛假身份證辦理多張銀行卡實施詐騙金額的網銀交易，犯案后難以取證；三是部分搜索引擎只圖利、不審查，所推廣的“黑網站”肆意招搖撞騙致股民上當。

　　【應對舉措】“海浪”等網民說，廣大股民須提高警惕，不要輕信搜索引擎、行業網站的薦股信息和來歷不明的薦股電話。

　　還有一些網民上網公開那些薦股‘黑嘴’的名單，并總結出辨別真假“股票咨詢網站”的竅門：正規券商官網網址很少有“英文加數字”格式，更不會出現“８８８”“５１８”等吉利數字；“黑網站”聯系方式大多為手機，即便公布座機，股民也務必核實電話與地址是否相符；網站宣稱的“ＩＣＰ經營許可證”“認證標志”“受聘專家名單”等也可核實后再投資。

　　“相關主管部門須嚴格管控網站經營范圍，特別是加強網站開辦的資格和內容審查，金融機構須加強銀行卡辦理審查，這才是鏟除網絡股票詐騙‘毒瘤’的關鍵。”祝興棟說。