揭開(kāi)股民百萬(wàn)資金被“釣”的黑幕

　　一個(gè)個(gè)急于發(fā)財(cái)?shù)?a >網(wǎng)絡(luò)詐騙的“黑洞”，一沓沓百元大鈔被“釣”的背后，上演著一幕幕人財(cái)兩空的悲劇……

　　近期，北京、江蘇、重慶等地接連發(fā)生特大網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案，涉案金額動(dòng)輒數(shù)百萬(wàn)元，股民遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，引發(fā)廣大網(wǎng)民高度關(guān)注。記者在多地調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，股民百萬(wàn)資金被“釣”背后黑幕重重，日益泛濫的薦股“黑網(wǎng)站”和“‘黑嘴’專(zhuān)家”成為網(wǎng)絡(luò)股票詐騙頻發(fā)的罪魁。廣大股民在提高警惕之余，相關(guān)主管部門(mén)須多措并舉鏟除這一犯罪“毒瘤”。

　　薦股“黑網(wǎng)站”耍歪招　“釣”走散戶(hù)數(shù)百萬(wàn)

　　【案例提示】２００９年，重慶人毛某非法成立名為“成渝合佳散戶(hù)聯(lián)盟”的皮包公司，其“官網(wǎng)”謊稱(chēng)公司旗下有“證券投資管理”“民間‘股神’操盤(pán)”等１０多個(gè)機(jī)構(gòu)，客戶(hù)成千上萬(wàn)，投資回報(bào)率高達(dá)５０％，并以“高端咨詢(xún)”為餌，誘騙全國(guó)數(shù)百名股民購(gòu)買(mǎi)信息資料費(fèi)、交付大額投資保證金，而后突然關(guān)閉該“黑網(wǎng)站”潛逃。次年，毛某被北京警方抓獲，涉案金額達(dá)３００余萬(wàn)元，２０１１年３月，被檢方以詐騙罪提起公訴。

　　２０１０年９月，被害人程某在“新世紀(jì)證券股份有限公司官網(wǎng)”宣揚(yáng)“代理炒股高額返利”的誘惑下，將１６０余萬(wàn)元匯至犯罪嫌疑人，該“黑網(wǎng)站”突然關(guān)閉，卷走程某１５０余萬(wàn)元。同年末，蔡某等犯罪嫌疑人被江蘇警方抓獲，日前被檢方提起公訴。

　　【三大歪招】國(guó)內(nèi)最大的網(wǎng)絡(luò)安全機(jī)構(gòu)３６０公司的監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)顯示，２０１０年發(fā)現(xiàn)股票類(lèi)欺詐網(wǎng)站１０．４８萬(wàn)家，網(wǎng)民訪(fǎng)問(wèn)量高達(dá)２．１億人次。而據(jù)北京、江蘇等地辦案人員介紹，當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，涉案金額巨大，并以驚人速度向全國(guó)蔓延，犯罪嫌疑人大都開(kāi)辦“黑網(wǎng)站”，用三大歪招實(shí)施網(wǎng)絡(luò)股票詐騙：

　　——租用國(guó)外服務(wù)器建“黑官網(wǎng)”仿冒正規(guī)券商。從頁(yè)面樣式到薦股內(nèi)容，“黑官網(wǎng)”與正規(guī)券商官網(wǎng)極為相似，“國(guó)泰君安”“廣發(fā)證券”“申銀萬(wàn)國(guó)”等大型券商官網(wǎng)都曾被仿冒。為讓散戶(hù)深信不疑，“黑官網(wǎng)”大多被冠以“中國(guó)股票證券發(fā)行管理中心股票信息網(wǎng)站”等頭銜，假造財(cái)務(wù)報(bào)表，并鏈接虛假“工商注冊(cè)信息”以炫耀其“雄厚”實(shí)力。

　　——網(wǎng)購(gòu)或網(wǎng)搜股民信息，以高回報(bào)為餌“請(qǐng)君入甕”。毛某等犯罪嫌疑人供述，他們要么通過(guò)網(wǎng)上代理購(gòu)買(mǎi)，要么通過(guò)“黑網(wǎng)站”開(kāi)設(shè)的“會(huì)員免費(fèi)注冊(cè)”版塊搜集含有姓名、電話(huà)、家庭收入的股民基本信息，而后抓住股民急于賺錢(qián)的心理逐一聯(lián)系，宣揚(yáng)“每年翻一倍，十年翻１０００倍”“天天賺錢(qián)”等“雷人”投資理念實(shí)施詐騙。

　　——利用網(wǎng)絡(luò)廣告、網(wǎng)絡(luò)虛擬電話(huà)和網(wǎng)銀支付“釣魚(yú)”。犯罪嫌疑人先將“黑網(wǎng)站”與各大網(wǎng)絡(luò)論壇、博客、微博相鏈接以散布虛假信息，再用迷惑性極強(qiáng)、能顯示正規(guī)券商號(hào)碼的網(wǎng)絡(luò)虛擬電話(huà)聯(lián)系股民，誘騙其注冊(cè)會(huì)員、簽訂合同，而后用網(wǎng)銀支付手段收取約３０００元會(huì)員費(fèi)、約２５０００元潛力股分析資料費(fèi)及數(shù)十萬(wàn)元操盤(pán)費(fèi)以牟取暴利。

　　【專(zhuān)家剖析】曾審理多起網(wǎng)絡(luò)股票詐騙案件的北京市懷柔區(qū)法院法官祝興棟分析說(shuō)，這類(lèi)案件已高度模式化，大都為異地作案，并經(jīng)常更換“官網(wǎng)”網(wǎng)址以逃避監(jiān)管，取證困難。其典型流程為：犯罪分子花錢(qián)雇專(zhuān)人制股票“黑網(wǎng)站”－－找“網(wǎng)絡(luò)黑手”注冊(cè)詐騙網(wǎng)站域名并申請(qǐng)網(wǎng)站備案登記號(hào)－－借各大搜索引擎推廣“黑網(wǎng)站”－－向“網(wǎng)上代理”求購(gòu)散戶(hù)資料和網(wǎng)絡(luò)虛擬電話(huà)技術(shù)－－雇專(zhuān)門(mén)團(tuán)伙通過(guò)ＡＴＭ機(jī)即刻取現(xiàn)轉(zhuǎn)移贓款。其間，詐騙犯有可能返還股民部分資金作為紅利，誘騙會(huì)員投入更多資金。{page_break}

　　操盤(pán)“黑嘴”擅“忽悠”　“菜鳥(niǎo)”搖身變“股神

　　【詐騙案例】在“東亞私募網(wǎng)”這個(gè)所謂的高端咨詢(xún)機(jī)構(gòu)，一群對(duì)財(cái)經(jīng)一竅不通的騙子打著“股神巴菲特學(xué)生”“華爾街創(chuàng)業(yè)者”的旗號(hào)，以“擅長(zhǎng)操縱股票交易、提供股票交易內(nèi)幕”為名，騙取９００多個(gè)股民１１００萬(wàn)余元“血汗錢(qián)”。２０１１年，周某等２４名犯罪嫌疑人被提起公訴。

　　在“成渝合佳散戶(hù)聯(lián)盟公司詐騙案”中，其“官網(wǎng)”宣稱(chēng)公司下轄多個(gè)“股票分析研發(fā)部”，并擁有“毛老師”“金主任”等叱咤風(fēng)云的操盤(pán)“股神”。股民何女士信以為真，在支付１３萬(wàn)余元的投資款和操盤(pán)費(fèi)后，股價(jià)一跌再跌，“股神”也紛紛失蹤。據(jù)姚某等犯罪嫌疑人交代，所謂的“主任”“老師”其實(shí)無(wú)任何資質(zhì)，充其量是接受過(guò)幾天股票基本知識(shí)培訓(xùn)的“菜鳥(niǎo)”，其主要任務(wù)是忽悠股民掏錢(qián)入會(huì)。

　　【警方提示】據(jù)江蘇等地警方介紹，“人力資源雄厚”“專(zhuān)家隊(duì)伍一流”等口號(hào)是股票詐騙的招牌，一些犯罪嫌疑人竟將龍永圖、樊綱等著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家的照片掛上網(wǎng)，謊稱(chēng)“公司外聘專(zhuān)家”。其實(shí)，這些“山寨專(zhuān)家”要么是犯罪嫌疑人，要么是受雇“菜鳥(niǎo)”，甚至是根本不懂股票交易的“白丁”，“人有多大膽，‘股’有多大產(chǎn)”是他們忽悠股民的信條。

　　據(jù)“東亞私募網(wǎng)詐騙案”犯罪嫌疑人周某等供述，他們?cè)谥谱骷賹?zhuān)家的網(wǎng)絡(luò)簡(jiǎn)歷時(shí)通常要有四大（虛假）要素：一是擁有“豐富”的海外學(xué)習(xí)經(jīng)歷、工作經(jīng)歷和“突出”的業(yè)績(jī)；二是編造“精彩”操盤(pán)戰(zhàn)例以展示其“先進(jìn)”的投資理念和操盤(pán)技巧；三是大都宣稱(chēng)推崇“巴菲特選股方式”和“索羅斯做盤(pán)手法”，對(duì)技術(shù)分析“了如指掌”，可識(shí)別各類(lèi)“走勢(shì)陷阱”；四是號(hào)稱(chēng)擁有“龐大”的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)，從各地富豪到各大證券公司老總，再到銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，直至全國(guó)人大、國(guó)務(wù)院干部，都是“鐵哥們”，可隨時(shí)獲取絕對(duì)可靠的“內(nèi)幕消息”。

　　【專(zhuān)家剖析】曾代理多起特大詐騙案的法大律師事務(wù)所律師李維說(shuō)，無(wú)論是雇傭還是受雇，只要以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法騙取錢(qián)財(cái)，即構(gòu)成詐騙罪，涉案金額特別巨大的，處十年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑。“當(dāng)然，不排除一些犯罪嫌疑人靠外泄真實(shí)內(nèi)幕消息牟利的情況，這雖不構(gòu)成詐騙罪，但涉嫌內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪。”{page_break}
 

　　【管理漏洞】祝興棟告訴記者，網(wǎng)絡(luò)股票詐騙日益猖獗暴露出管理漏洞：一是對(duì)域名注冊(cè)申請(qǐng)審查和網(wǎng)站備案接入審查不嚴(yán)，造成網(wǎng)站申報(bào)內(nèi)容與實(shí)際用途不符，網(wǎng)站開(kāi)辦者甚至委托代理人申報(bào)以便轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)；二是開(kāi)辦銀行卡審查不嚴(yán)。犯罪嫌疑人用虛假身份證辦理多張銀行卡實(shí)施詐騙金額的網(wǎng)銀交易，犯案后難以取證；三是部分搜索引擎只圖利、不審查，所推廣的“黑網(wǎng)站”肆意招搖撞騙致股民上當(dāng)。

　　【應(yīng)對(duì)舉措】“海浪”等網(wǎng)民說(shuō)，廣大股民須提高警惕，不要輕信搜索引擎、行業(yè)網(wǎng)站的薦股信息和來(lái)歷不明的薦股電話(huà)。

　　還有一些網(wǎng)民上網(wǎng)公開(kāi)那些薦股‘黑嘴’的名單，并總結(jié)出辨別真假“股票咨詢(xún)網(wǎng)站”的竅門(mén)：正規(guī)券商官網(wǎng)網(wǎng)址很少有“英文加數(shù)字”格式，更不會(huì)出現(xiàn)“８８８”“５１８”等吉利數(shù)字；“黑網(wǎng)站”聯(lián)系方式大多為手機(jī)，即便公布座機(jī)，股民也務(wù)必核實(shí)電話(huà)與地址是否相符；網(wǎng)站宣稱(chēng)的“ＩＣＰ經(jīng)營(yíng)許可證”“認(rèn)證標(biāo)志”“受聘專(zhuān)家名單”等也可核實(shí)后再投資。

　　“相關(guān)主管部門(mén)須嚴(yán)格管控網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)范圍，特別是加強(qiáng)網(wǎng)站開(kāi)辦的資格和內(nèi)容審查，金融機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)銀行卡辦理審查，這才是鏟除網(wǎng)絡(luò)股票詐騙‘毒瘤’的關(guān)鍵。”祝興棟說(shuō)。