Des Moyens De Prévention De La Fraude Sur Les Cartes De Crédit

I) Le demandeur d 'une lettre de crédit \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \\ \\\\\\\\\\\\\\\

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Pour les importateurs, la fiabilité de la confiance des partenaires commerciaux est essentielle pour prévenir la fraude sur les lettres de crédit.

Avant de conclure un contrat de vente ou d 'achat avec paiement au moyen d' une lettre de crédit, il faut avoir des informations détaillées sur la confiance de l 'autre partie, ce qui est directement lié à sa capacité de s' acquitter de ses obligations et à son aptitude à les exécuter de bonne foi.

Dans la pratique, les importateurs du commerce international devraient procéder à des enquêtes sur leur financement par l 'intermédiaire d' organismes tels que les organismes d 'évaluation des crédits du pays de l' exportateur, les associations professionnelles, etc., et établir des fichiers complets des fournisseurs pour les futures recherches.

En bref, les importateurs à la prudence avant la paction peut empêcher efficacement et de réduire la fraude sur les cartes de crédit.

de choix. 2 approprié des termes de l'échange, et s'efforcer de leur propre de l'assurance et de la Banque pour le navire de la compagnie,

De la part de l'importateur, le choix de la terminologie du prix FOB à l'entrep?t de marchandises, de l'assurance de la sélection de pactions contr?le dans ses propres mains, d'une part, l'importateur peut sélectionner la compagnie maritime sa bonne réputation familier de livraison et, d'autre part, l'importateur peut également être envoyé à l'inspection dans les ports de chargement et de vérifier si les marchandises conforme au contrat, le vendeur de la protection contre la fraude lorsque des marchandises.

3. conclu clairement les conditions de crédit,

Les importateurs doivent selon les exigences de contrats spécifiques sur le connaissement, facture d'assurance, commerce, etc. le certificat de contr?le de qualité des exigences claires et concrètes de prévention contre la vulnérabilité, les exportateurs soumis ne répond pas aux contrats et aux documents de crédit.

de documents pour examen strictement l'exportateur est particulièrement important, non seulement dans la découverte de documents non conforme peut être déshonorés, plus malveillant est important dans les cas de fraude, de documents de divergences de refus de paiement, réduire ou éviter

contre deux ) bénéficiaire (les bénéficiaires de lettres de crédit est un exportateur, afin d'être en mesure de paiement rapidement,

dans le contrat de vente de marchandises conclus avec prudence. 1 .

Le contrat de vente est un document de contrat entre l'acheteur et le vendeur de pratiques commerciales, en cas de violation par une partie, l'autre partie a le droit de revendication.

Afin d 'empêcher les importateurs d' utiliser les ? clauses non contraignantes ? des lettres de crédit pour les frauder, les exportateurs devraient faire preuve de prudence et de prudence lorsqu 'ils formulent les lettres de crédit, s' efforcer de ne pas accepter les ? clauses non contraignantes ? et, dans la pratique, surmonter l' impatience de créer des recettes d 'exportation sans tenir compte des risques.

La lettre de crédit a fait l 'objet d' un examen rigoureux.

Après réception d 'une lettre de crédit émanant d' une banque, l 'exportateur doit procéder à un examen approfondi par rapport au contrat d' achat et de vente afin d 'éviter que les termes de la lettre de crédit ou de la lettre de crédit ne soient contrefaits ou ne comportent des clauses non conformes au contrat.

Dans le même temps, la série de documents exigés pour les lettres de crédit devrait être soigneusement préparée de manière à assurer une stricte compatibilité entre les documents et entre eux afin d 'éviter que le cocontractant ne puisse se voir refuser le paiement.

contre la Banque de crédit) trois ( pour carte de la prévention de la fraude bancaire, qui jouent un r?le clé dans le r?le de fa?on efficace, la Banque du r?le de contr?leur, doivent commencer de suite

1. La Banque comme crédit d'une banque ou doit informer la Banque clairement propre, de la responsabilité et de l'obligation, pour les clients de fournir de manière efficace,

En particulier, les banques émettrices devraient être conscientes des risques liés à la première obligation de paiement.

La banque notificatrice de la société \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \ \\

Lorsque le bénéficiaire le manque d'expérience, de ne pas savoir comment du retard de réponse, la Banque a re?u des lettres de crédit, mutilés ou d'autres erreurs à la banque émettrice à mener des enquêtes et de clarification et d'éviter des clauses.

2. La banque doit établir les règles de discipline interne et le renforcement de mécanismes, de risque interne afin de renforcer la prévention, de conscience, de personnel et d'amélioration de la prise de conscience de leur

L 'amélioration de la qualité du personnel interne est à la base des mesures de prévention prises par les banques et constitue une condition préalable importante pour prévenir la complicité du personnel interne et des malfaiteurs dans la fraude.

Dans l 'exécution de ses opérations relatives aux lettres de crédit, la Banque applique rigoureusement la politique nationale de gestion des changes, tout en renfor?ant l' audit de la cha?ne d 'émission des lettres de crédit et en enquêtant davantage sur la confiance des clients de l' entreprise.

concernant la mise en ?uvre concrète, la banque émettrice peut être établie par le client pour ouvrir un fichier, les statistiques de ces clients jamais sérieux de la lettre de crédit, au moyen de sa large peut également par l'intermédiaire de succursales et de sorties, flexible et rapide de l'information et de la lettre de l'influence de l'entreprise ma?tre d'un système d'acquisition d'informations de facteur de changement de divers

international 4 positive. Dans l'expansion de services de réseau, tout en conservant les alerte, sélectionner une lettre de la Banque

Les paiements au titre de lettres de crédit sont effectués par l 'intermédiaire du Réseau international des banques, dont la crédibilité et la bonne coopération facilitent sans aucun doute la communication rapide d' informations et la coopération entre les banques pour lutter contre la fraude.

En outre, étant donné que les lettres de crédit sont un type classique de fraude pnationale, une coopération internationale efficace est très importante pour prévenir et combattre la fraude dans le domaine des lettres de crédit.