Liu Mingkang Demande à La Banque De Coopérer Avec Les Autorités Locales

"à l 'heure actuelle, le Conseil s' intéresse surtout à la réglementation et à la localisation.FinancementLa plateforme, le risque de prêt immobilier, la mise en ?uvre intégrale des ? trois approches ?, une directive, ainsi que toute une série de problèmes découlant des innovations financières telles que la gestion bancaire et financière qui ont éclaté au premier semestre de l 'année. ?Un proche de la supervision a déclaré à la presse du Times Hua Xia.

Le 20 juillet, le Conseil de surveillance financière a convoqué la troisième économie.FinanceImmédiatement après, le 21 juillet, le Conseil a tenu sa réunion de travail du milieu de l 'année et mis à jour en temps voulu le communiqué de presse sur le site Web du Conseil.

Le risque de financement local reste une priorité réglementaire.? en ce qui concerne les plates - formes de financement locales, qui ont été régularisées et nettoyées pendant plus d 'un an, les banques commerciales ne sont pas suffisamment conscientes des risques potentiels de ces plates - formes et n' exercent pas suffisamment d 'activités de surveillance en matière de compensation contractuelle, de garantie complémentaire, etc. ?Selon un membre de l 'autorité locale de contr?le bancaire.

à sa réunion de travail du début de l 'année, le Conseil a demandé aux banques commerciales d' appliquer intégralement les nouvelles règles relatives aux prêts selon les ? trois approches, une directive ?.? la réglementation a exigé des banques commerciales qu 'elles consentent des prêts à tout moment de l' année à hauteur de 80% par le biais de la nouvelle réglementation des prêts, mais l 'application de cette nouvelle réglementation a entra?né des difficultés opérationnelles et a entra?né une réduction des dép?ts dérivés des banques commerciales. ?Une banque commerciale a expliqué.

　Insuffisance des garanties

Responsabilisation

Tout ce que font les plates - formes locales de financement est une force motrice du marché.

La Banque centrale a publié dans son rapport des données vagues sur les plates - formes de financement locales, et le rapport d 'audit publié par le Bureau de la vérification des comptes indique qu' à la fin de 2010, la dette locale atteignait 10 700 milliards de dollars.

? à la fin de juin 2011, le pays comptait près de 8 900 établissements gérés par des plates - formes de financement locales, avec un solde de prêts de près de 7 000 milliards de yuan. ?Une source bien informée a déclaré à la presse du China Summer Times.D 'après les données disponibles, le solde des plates - formes de financement locales s' élevait à 9 100 milliards de dollars à la fin de novembre 2010.

Derrière les données relatives aux soldes des plates - formes de financement locales, la direction de la réglementation met davantage l 'accent sur les risques liés aux prêts des plates - formes de financement locales.? Il ressort de la restructuration et de la liquidation des prêts des plates - formes de financement locales que certains prêts en retard sont déjà très longs, mais que certaines banques commerciales ne sont pas prises en compte dans la classification des prêts du niveau 5, ce qui dénote également une méconnaissance des risques potentiels des plates - formes de financement locales par les banques commerciales. ?Selon l 'autorité de surveillance financière susmentionnée.

Il convient de se préoccuper davantage des risques liés aux prêts de la plate - forme, mais aussi de la conformité des hypothèques sous - jacentes.Les mécanismes de financement locaux ont connu une croissance rapide depuis 2009, avec l 'apparition de garanties de non - respect et de non - validité de la part des autorités locales, ainsi que de projets sans nantissement et d' hypothèques foncières illégales.

Au cours de la réunion, Liu Mingkang, Président de la Commission, a déclaré qu 'il était essentiel de maintenir les clauses de remboursement du Service de la dette dans les contrats de crédit compensatoire scientifique et de compléter les hypothèques légitimes et valables par des mécanismes scientifiques permettant une exposition précoce, la détection précoce, la mesure et l' intervention rapide des risques.

L 'autorité de surveillance financière a déclaré que certaines banques commerciales n' étaient pas en mesure d 'ajuster rapidement les hypothèques de la plateforme.à l 'heure actuelle, certaines sociétés de plates - formes de financement hypothécaires de parcs, d' h?pitaux et d 'écoles ne sont pas remplacées par des actifs autres que des biens d' intérêt public, ce qui ne répond pas aux exigences de la réglementation.

Tout en contr?lant et en réduisant les anciens prêts, les autorités de réglementation contr?lent les nouveaux prêts de plates - formes de financement locales.Lors de la réunion de travail, Liu Mingkang a demandé aux banques commerciales d 'interdire l' utilisation de fonds de crédit pour appuyer de nouvelles plates - formes non conformes etNouveaux pointsPour les intérêts des prêts échus, il est interdit de renouveler et de renouveler les prêts.En ce qui concerne les logements protégés, les plates - formes de financement locales restent ouvertes.

En réponse à la demande de la direction des banques commerciales tendant à ce que les intérêts des prêts échus ne soient pas prorogés et à ce que ceux - ci soient nouveaux ou anciens, Zhao Qingming, chercheur principal à la Banque de construction (601 939), s' est interrogé sur la perte d 'accès direct si les prêts échus ne pouvaient pas être renouvelés et empruntés à l' ancienne.Si les pertes d 'entrée sont réelles, sur la base d' un prêt de la plate - forme de 1 000 milliards de dollars, si 10% sont arrivés à échéance cette année, le secteur bancaire conna?tra cette année un déficit commercial.

Dans son exposé trimestriel sur la situation, Liu Mingkang a indiqué que la Banque devait faire preuve de prudence dans sa coopération stratégique avec les autorités locales, améliorer la gestion des prêts hypothécaires fonciers et faire en sorte que le capital - risque soit effectivement classé en fonction de la couverture des flux de trésorerie.

Liu Mingkang a souligné que la détermination scientifique de la durée des contrats de prêt et des modalités de remboursement était une importante mesure de prévention des risques, a insisté sur le fait que les prêts à moyen et à long terme devaient être remboursés deux fois par an et que les contrats de prêt à moyen et long terme signés devaient être rapidement annulés.

Dans le même temps, les établissements bancaires et financiers sont tenus de respecter la ? ligne rouge ? de concentration de la confiance des clients et d 'exiger un retour ferme au - delà des normes.Maintenir la symétrie des co?ts, neutraliser les incitations à l 'arbitrage et à la prévention de la transmission des risques des mécanismes et des sources de financement des opérations de la ? banque fant?me ?, promouvoir en temps voulu la réglementation des opérations de financement des sociétés fiduciaires, la coopération en matière de lettres d' argent, etc.

　　80% des prêts sont nouveaux.

Au cours de ses réunions d 'analyse trimestrielles et de ses réunions de travail du milieu de l' année, le Conseil s' est attaché à promouvoir la gestion scientifique des prêts et la mise en ?uvre des ? trois approches, une directive ? est devenue une nouvelle priorité pour le second semestre de l 'année.

à cette occasion, Liu Mingkang, Président de la Commission de contr?le bancaire, a demandé aux institutions financières du secteur bancaire de faire preuve de la plus grande prudence, de la plus grande rigueur et de la plus grande rigueur, en commen?ant par la base des opérations de crédit, en analysant soigneusement les problèmes et les lacunes, en mettant davantage l 'accent sur la justification des modalités de décaissement et en veillant à ce que les fonds de crédit ne soient pas détournés.

? cette année, le Conseil de supervision des banques a pleinement appliqué les nouvelles règles de prêt afin d 'empêcher les détournements de fonds et d' exiger des banques commerciales qu 'elles versent plus de 80% de leurs prêts à tout moment de l' année.Dans l 'intervalle, le Conseil de supervision des banques a demandé aux banques commerciales de communiquer rapidement les données concernant les nouveaux emprunts effectués conformément aux nouvelles règles de prêt. ?Selon la Banque commerciale susmentionnée.

Les banques commerciales ont fait observer que si la réglementation s' effor?ait de promouvoir les ? trois approches et une directive ?, elle posait aussi des problèmes aux banques commerciales et appliquait le principe de l 'exécution des prêts selon lequel les prêts étaient payés directement par les banques commerciales à la clientèle que l' emprunteur devait payer en fonction de ses besoins.Les nouvelles règles de prêt réduisent la circulation des dép?ts sur le marché, réduisant ainsi les dép?ts dérivés et décourageant les banques commerciales d 'attirer des dép?ts.

De nombreux problèmes se sont également posés au niveau de la réglementation alors qu 'elle s' effor?ait d' appliquer les ? trois approches, une orientation ?.

D 'après les personnes susmentionnées, bien que le Conseil de supervision des banques commerciales ait demandé aux banques commerciales d' appliquer pleinement les nouvelles règles en matière de prêts et d 'effectuer des virements d' un montant supérieur à 80%, certaines banques commerciales continuent d 'effectuer des virements d' un montant inférieur à 80%.Dans le même temps, l 'inspection a constaté que certaines banques commerciales ne pouvaient pas exiger de l' emprunteur qu 'il fournisse un plan d' utilisation de ses prêts et que l 'emprunteur ne pouvait pas être tenu de rendre compte régulièrement des décaissements au point qu' il y avait détournement de crédit.