Zhao Lin Zhong: Allégement Fiscal à Court Terme Pour Alléger La Pression Financière Des PME

En outre, le processus d'approbation de crédit pour les petites et moyennes entreprises est relativement complexe, les entreprises de l'application à l'argent a un

D 'autre part, d' après les statistiques, 80% des PME du pays manquent actuellement de fonds, 30% sont très mal financées et la plupart d 'entre elles sont autofinancées, empruntées à titre privé et souterraines.

Selon une étude antérieure de l 'Institut national de recherche pour le développement de l' université de Beijing et du Groupe Alibaba sur la situation actuelle des petites et moyennes entreprises, il y a actuellement une production semi - intermittente dans la région du Jiangsu et du Zhejiang (avec un taux de démarrage inférieur à 50%). La proportion de production semi - intermittente dans les régions de Ningbo, Wenzhou et Huzhou est de 16 à 17%, alors que la proportion de production semi - intermittente ou intermittente à Hangzhou, Taizhou et Jinhua est de 22, 21 et 20%.

L 'une des principales raisons en est le manque de fonds.

Face à la contraction actuelle de l 'argent, les PME sont en général confrontées à des difficultés de crédit et à des pressions accrues sur leurs opérations, le Président du Conseil d' administration du Groupe de contr?le de la fortune et Président du Conseil d 'administration de Zhejiang Fortune Co., Ltd Zhao Lin, a récemment exprimé son point de vue.

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趙林中 dit que de nombreuses entreprises était "prêts non, ne sont pas prêts non", et je veux pas de remboursement de prêt.

Une augmentation substantielle des co?ts de financement de l'économie réelle, induite par l'emprunt de plus en plus active.

L'emprunt élevés à haut risque se cache le problème de l'instabilité sociale.

Le rapport sur l'étude de l'Institut de recherche des Nations Unies pour le développement des pays de l'Université de Pékin Alibaba Group publiées montrent également que beaucoup ne peuvent obtenir des prêts de la Banque dans de grandes entreprises vers le financement des marchés financiers privés, de sorte que l'augmentation de la demande, ce qui permet de pousser Les taux d'intérêt pour les prêts, ce qui entra?ne des co?ts de financement des petites entreprises à augmenter.

Le taux d'emprunt de Zhejiang pour plus de 2 à 3 mois (le taux de 24% à 36%), s'élevait à plus de 4 à 5% (48% à 60% par an).

Le taux d'intérêt élevé, à presser les bénéfices de petites entreprises qui pourrait conduire à de petites entreprises à rembourser et de fermetures, de financement normale de perturber les petites entreprises et le développement de soins de santé.

Mais le manque de fonds a également avec d'autres facteurs de générer de superposition, de sorte que l'état de fonctionnement des petites et moyennes entreprises plus optimiste.

趙林中 souligne que, d'autre part, des prix des matières premières de continuer à fonctionner de la hausse des prix de produits ou de haut niveau, il est difficile d'améliorer, de la hausse du co?t du travail, recrutement difficile de questions en suspens, laborieuse de la gestion de l'entreprise en difficulté accrue; ces coupures de courant, la protection de l'environnement et de la mise en ?uvre des politiques; le taux de change de sommets, de l'exportation des entreprises de plusieurs facteurs tels que l'opération de couverture. De multiples, de sorte que les entreprises de pire.

Les co?ts de financement a augmenté sensiblement, l'économie réelle des bénéfices difficile, tandis que les entreprises de pformation et de mise à jour par le projet de réalisation des aspirations plus urgent.

Il a très peur: "cette contradiction entre l'offre et la demande de fonds de plus en plus d'intensifier et de compromettre la sécurité des fonds de crédit, l'impact sur le développement économique stable."

Base de banque et les entreprises "concurrence"

趙林中 a également noté que certaines banques des "bordel".

Il a deux aspects: les prêts et dép?ts analysées.

Il a noté que, d'une part, dans le cadre de l'action commune continue de réserves et de dép?ts de gestion dynamique de la préparation, l'échelle de crédit des banques commerciales de tensions sans précédent mensuelle, question de la directive sur la commande de crédit de l'échelle, les dép?ts et les prêts de crochets étroitement, "certaines banques même prêts au début du mois, mois de prêt à la fin du mois, le phénomène de recueillir, de la validité de la ou de véritables statistiques sur des données financières néfastes.

Dans le même temps, d'améliorer considérablement le seuil de l'accès au crédit, la gestion de crédit plus strictes.

Les banques ont été l'amélioration de la qualité de crédit de l'emprunteur, dans d'autres conditions de garantie, par les entreprises, en particulier les difficultés de financement des petites et moyennes entreprises aggraver; temps d'approbation de crédit est considérablement prolongée, d'approbation de crédit par le taux de baisse de la demande de prêt, un grand nombre de est arriéré.

D'autre part, parce que les inconvénients du système d'évaluation de la Banque commerciale accrue, afin de maintenir la performance de croissance de couche supérieure, les banques des missions d'évaluation, en particulier d'évaluation pour le dép?t et le service intermédiaire de plus en plus important, il y a la fin du mois, la création de dép?ts, les dép?ts considérablement plus élevés, au début de la saison, phénomène étrange et beaucoup de tomber au début du mois.

趙林中 dit qu'il reflète les entreprises, à cause de déséquilibre entre l'offre et la demande de financement, les banques commerciales actuellement d'améliorer considérablement la récompense proportionnelle à l'amplitude et à la hausse des taux d'intérêt, en comparaison avec l'année dernière au cours de la même période, entre le taux de référence est augmenté de 1%, le taux de dép?t de la demande de l'amplitude et de rendement, le co?t global de financement de prêts d'une durée d'un an est généralement atteint 12,3% environ, voire plus élevé 15%.

Ce phénomène 趙林中 que les entreprises pour obtenir des fonds, acceptent passivement.

Le comportement de ces banques, Zhao appelé "et les entreprises en concurrence.

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Son comportement est considérablement à la hausse des taux d'intérêt.

Banque commerciale de mise en ?uvre de taux d'intérêt général sur la base d'origine d'augmenter de 10% à 20% pour les petites et moyennes entreprises, flottant de plus grande amplitude, jusqu'à 40% - 50%; la deuxième est d'améliorer le rendement des dép?ts.

Pour maintenir la performance de croissance relativement élevée, les banques sont d'améliorer les taux de rendement par la promotion de nouvelles des dép?ts élémentaires.

? certaines entreprises affirment qu 'elles ont d? payer des dép?ts pour obtenir des prêts avec succès ?; et

L 'augmentation mensuelle de la taille de la plupart des banques commerciales, avec des objectifs moins ambitieux, s' est traduite par une augmentation sensible des délais de prêt des entreprises.

Beaucoup d 'entreprises prêtent des fonds à des emprunteurs privés pendant de longues périodes, ce qui entra?ne des taux d' intérêt élevés pour les particuliers et augmente le co?t des prêts.

En fait, comme l 'ont déjà fait remarquer des experts, la principale raison des difficultés de financement des PME dans notre pays est l' absence de systèmes de crédit Multi - niveaux qui répondent aux caractéristiques des différentes entreprises, y compris les PME.

à l 'heure actuelle, dans notre système financier, le secteur bancaire représente plus de 80% du total des financements sur les marchés financiers, système financier dominé par les grandes banques, qui permet aux banques d' accro?tre leurs revenus et de diversifier leurs prêts vers les grandes entreprises.

L'allégement de la pression fiscale spéculatifs à court terme peut être le co?t pour ces phénomènes, 趙林中 recommandations, tout d'abord, les politiques devraient correspondre à l'utilisation, et ne doit pas être utilisé séparément.

Peut être, par exemple, dans le domaine de la politique fiscale, la politique d'allégement fiscal accordé à court terme pour les entreprises souffrent de l'impact de la hausse des matières premières, la pression pour aider les entreprises à faire face à l'augmentation des co?ts.

Deuxièmement, devrait traiter correctement la relation entre le développement de la politique économique et monétaire.

Par réglage de la structure optimisée de crédit, soutenir la restructuration économique et le changement de modèle.

Augmenter les domaines prioritaires du développement économique, le soutien de l'industrie et les moyens de subsistance, notamment afin de tenir pleinement compte de la question du financement des petites et moyennes entreprises, afin de répondre aux besoins de financement des PME raisonnable.

Troisièmement, il est recommandé que les banques commerciales de notre pays adaptent en temps voulu les mécanismes d 'évaluation de la performance des banques de base à l' évolution de la situation macroéconomique du pays.

Tout en tenant compte de leurs propres intérêts et de la ma?trise des risques, il faudrait promouvoir activement la coopération entre les banquiers pour ? travailler ensemble pour le bien et pour le charbon ? et mieux servir l 'économie réelle tout en favorisant le développement sain du secteur bancaire.

Créer un système de financement pluraliste est fondamental

En fait, de nouvelles idées sont apparues dans de nombreux endroits en ce qui concerne les difficultés rencontrées pour obtenir des prêts aux PME du secteur des textiles et des vêtements.

à l 'heure actuelle, par exemple, de nombreuses associations locales et des marchés professionnels collaborent activement avec le secteur financier pour fournir des prêts aux PME locales, qui sont plus nombreuses dans le Guangdong et le Zhejiang.

Par exemple, Guangzhou, la ville de textile léger de la grande Kyushu et de la Banque populaire, la ville textile de la mer de Chine du Sud en coopération avec la société de crédit de la ville de Nanhai, afin de faciliter le financement des petites et moyennes entreprises.

On sait que la société de crédit de la ville de Nanhai a accordé à la ville textile de la mer de Chine du Sud 300 millions de yuan de lignes de crédit.

Pour les entreprises de prêt, les banques ont envoyé des employés pour participer à l 'audit et la ville textile de la mer de Chine du Sud a fourni des garanties.

Des dizaines de commer?ants ont demandé des prêts d 'un montant de 500 000 à 2 millions de dollars.

En outre, au cours de ces dernières années, l 'industrie des chaussettes de Zhuji Datang, dans le Zhejiang, a également collaboré avec la Banque de la vie civile pour fournir des microcrédits à plus de 100 entreprises de chaussettes sous le drapeau de l' Association, avec une garantie de 3 à 6 millions de yuan.

Mais, comment résoudre fondamentalement le problème du financement des petites et moyennes entreprises, s'efforce de tenir compte de systèmes et de plusieurs aspects a besoin.

A les recommandations d'experts, pour inverser le problème du financement des PME, il est recommandé de pays le plus rapidement possible construit par les grandes, moyennes et petites banques et sociétés de microcrédit, de garantie de crédit de sociétés, entreprises, contrats de location - Financement de pion, les banques coopératives, les institutions financières de taille Dans des formes diverses telles que les coopératives de crédit et les entreprises, des particuliers, etc., de l'approvisionnement du marché une quantité de crédit multiniveau, augmenter l'offre de crédit de petite taille, à travers la concurrence sur le marché des prêts à des entreprises en fonction des caractéristiques des petites et moyennes entreprises de services financiers sur Le marché, de sorte que l'on peut fondamentalement de moyens pour élargir le financement des petites et moyennes entreprises, la protection de leurs besoins de financement du développement.

Une politique de mesures devrait encourager les banques de prêts aux petites et moyennes entreprises.

La deuxième est de faciliter l'accès au seuil doit être effective, d'encourager la participation de capitaux privés ou de la création de diverses formes de petites organisations financières.

La troisième est devrait permettre de satisfaire aux conditions, les entreprises et les individus engagés dans des opérations de prêt.