銀行保函護航企業涉外業務

　　中行山東省分行是省內最早開辦涉外保函業務的銀行。截至6月末,該行涉外保函當年辦理余額已接近50億美元,遙遙領先省內同業。

　　中行山東省分行國際結算部總經理孫志偉介紹說,在保函業務中,該行結合保函受益人所在國家、地區法律及當地銀行的經營作風情況,可以為客戶提出切實可行、風險可控的保函業務方案。必要時還可提前介入商務談判,從銀行專業角度提出修改意見及建議,合理、審慎地規避商務合同中的瑕疵及不利條款對我方企業造成的或有風險。

　　東營一設備制造公司的負責人對2010年的一筆保函業務至今記憶猶新。當年,該公司向中東客戶出口機械設備時,基于對客戶的信任要求采用客戶提供的文本開立保函,材料提交到中行山東省分行后,該行經審查發現保函條款有失公允、隱含潛在風險。對此,該行及時與公司溝通,說明其中利害并協助修改相應條款。保函開出后不久,因買賣雙方合作關系惡化,中東客戶提出索賠要求,中行依據保函條款進行有效拒付,從而為國內公司化解了巨額資金損失。自此之后,該公司全部涉外保函業務均交由中國銀行辦理。

　　“無論是進出口貿易、海外項目建設或是境外投融資項目,都離不開銀行保函業務的支持。特別是大型工程及投融資項目,對銀行保函的要求更高。”孫志偉介紹說。

　　2012年,省內某大型企業擬“出海”收購境外游艇公司,并購過程中亟需銀行提供專業意見與融資支持。中行山東省分行為其精心設計了保函產品方案,在激烈的同業競爭中一舉勝出,先后為該項目開立總額達5.3億美元的涉外保函,配合企業順利完成并購。通過實施該方案,中行為企業節約財務成本近1000萬元。

　　境外承包工程合同順利簽署后,山東某建設公司的財務負責人卻愁眉不展。原來,商務合同中約定的涉外保函開立期限已臨近,但由于該企業近期工程項目密集,在各家金融機構的授信額度占用已近上限,無法滿足如期開出保函的要求,即將面臨合同違約風險。

　　獲悉該信息后,中行山東省分行國際結算業務人員上門走訪企業高層,并帶來業務合作方案——利用中行獨家承辦財政部“對外承包工程保函風險專項資金”的政策優勢,為企業申領專項資金3000萬美元并如期開出預付款保函。隨后,境外業主方預付款資金的撥付到位,工程項目順利啟動。

　　5月份一天,臨近午夜,中行山東省分行的國際結算業務人員通過與中國銀行紐約分行成功對接,為青島某大型集團公司順利開出金額高達2.76億美元的無條件保函承諾函,配合該公司提前完成美國波士頓地鐵項目投標工作。

　　由于世界各國金融及監管政策迥異,在涉外保函業務過程中,深諳國際貿易金融之道的中行因時而變、因客而定,依托總分行、海內外行聯動優勢,對企業在商務過程中遇到的各類問題逐一設定解決方案,有效滿足企業多元化需求,協助企業在海外市場拓展中取得事半功倍的業績。