Les Grosses Banques Gagnent De Moins En Moins.

à la fin de ce vendredi, 10 banques cotées en bourse ont publié le rapport trimestriel de 2016, à l 'exception de la Banque de construction.

La Banque de Nanjing a augmenté de 19,49%, la Banque de Ningbo de 16,11%, la Banque de la paix de 8,12% et la Banque de commerce de 6,56%.

Augmentation de 6,15%.

Parallèlement, en ce qui concerne la qualité des actifs, le taux de prêts non productifs des grandes banques augmente et la couverture des prêts diminue.

Le taux de défaillance des exploitations agricoles est de 2,39% et plus de 3,03% dans les districts, c 'est - à - dire que les créances irrécouvrables de 100 yuan en dessous des villes et des districts ont dépassé 3 yuan, alors que les provisions pour créances irrécouvrables étaient tombées de 189% à 177% à la fin de l' année précédente.

Si c 'est strictement fait.

Le minimum requis, à savoir 150% de couverture, est de 18 milliards de yuan supplémentaires pour une seule entreprise et de 74 milliards 464 millions de yuan pour un bénéfice trimestriel.

Les petites et moyennes entreprises sont beaucoup mieux que les grandes.

Par exemple, le taux de défaillance de la Banque de Nanjing N 'était que de 0,85% (contre 0,83% à la fin de l' année dernière), alors que les réserves atteignaient 447%; le taux de défaillance de la Banque de Ningbo est tombé légèrement de 0,92% à 0,91% à la fin de l 'année précédente et les réserves correspondantes sont passées de 309% à 328% à la fin de l' année précédente.

Il ne fait aucun doute que la qualité de l 'actif est beaucoup plus importante pour les banques que la croissance de la rentabilité.

Pourquoi les banques de petite et moyenne taille dont les actifs sont de meilleure qualité augmentent - elles beaucoup plus vite que les grandes banques?

Avec une augmentation record de 461 000 milliards de yuan, les petites et moyennes banques sont relativement bien contr?lées.

à la Banque de Nanjing, par exemple, les dép?ts à la fin du trimestre s' élevaient à 630,7 milliards de yuan et les prêts à 280,4 milliards de yuan, soit 44,7% de moins que l 'an dernier, où ils étaient de 50,7%; sur plus de 280 milliards de prêts, les prêts individuels représentaient apparemment la majorité des prêts hypothécaires.

De même, l 'actif total trimestriel des banques de placement a diminué de 0,8% et le passif (principalement sous forme de dép?ts) de 1,2%, ce qui est le seul à avoir enregistré une double baisse de l' actif et du passif dans les banques cotées qui ont fait l 'objet d' un Rapport trimestriel.

Il faut savoir maigrir quand l 'économie est faible, c' est le bon sens de tout opérateur.

Pourquoi les grandes banques ne le font - elles pas? Selon les auteurs, à l 'exception des grandes entreprises chinoises, c' est toujours la recherche de l 'ampleur qui est la plus importante, quand il s' agit de mécanismes institutionnels.

à titre d 'exemple, l' actif net de la société n 'était que de 6 milliards 655 millions de yuan parce qu' elle n 'avait pas respecté les échéances fixées pour le paiement de ses dettes sur les produits ferroviaires dont l' exécution avait été suspendue, et plus de 20 banques avaient accordé une ligne de crédit de 101,5 milliards de dollars, dont 32,8 milliards de dollars étaient actuellement utilisés, dont 22,2 milliards par une banque agricole et 8,84 milliards par une banque agricole.

Certaines grandes banques d 'état ont elles - mêmes reconnu que ? le niveau élevé de confiance est d? en grande partie au fait que l' entreprise centrale de l 'entreprise est per?ue ?.

Imaginez, ce go?t des grandes entreprises centrales, au mépris total de la qualité des actifs des mandataires, tels que les dettes cachées et non révélées, dans les grandes banques d 'Etat, je ne sais pas combien d' autres!