信用狀を利用して詐欺をはたらく

2004年11月6日、國內の輸出商A社は韓國のバイヤーB社と活魚輸出契約を締結しました。

11月11日、B社は契約の要求に基づいて、韓國C銀行に金額7萬ドルの取消し不能の一覧払信用狀の開設を申請しました。

A社は信用狀を受け取ったら、要求通りに信用狀の指定目的港に貨物を送ります。そして、正本三通の船荷証券を含む全部の書類をC銀行に郵送します。

運送人、中間人、B會社の授権代表が最終數量リストにサインして確認した後、B會社は貨物を引換証のコピーで持ち出します。同時に韓國の商品検査機関が発行した検品証明と韓國の水族館の飼育狀況表をA社にファックスします。

その後、韓國市場の相場が変化したため、商品の売れ行きが悪くなりました。B社はC銀行の領収書の「一致しない點」を指摘し、これを理由に拒否しました。

いろいろ努力しても借金の返済ができない場合、A社は2005年4月に中國輸出信用保険會社に海外賠償を依頼しました。

この案件の貿易過程を詳しく分析してみると、A社とB社の間は信用狀で決済された以上、すべての正本提出書類が銀行を通じて郵送された場合、B社はどうして貨物を持ち込むことができますか？

運送人はこの案件で過失がありますか？

活魚の輸出が複雑で、時間が非常に要求される特殊な狀況に対して、大多數の國の稅関は活魚貿易の通関と通関に積極的に協力して、魚の死亡率を最小限に抑えるよう努力して、輸出入雙方の利益を最大限に守る。

本件では、A社の貨物は船積み後72時間で韓國目的港に到著しましたが、正本船荷証券は4－5日でC銀行に送ることができます。

魚の生存率を上げるために、A社は運送人に荷物を置くように指示しました。だから、B社は相応の検査手続きをして通関費用を支払った後、船荷証券のコピーで荷物を引き取ります。

運送人はこの案件には何の過ちもなく、C銀行も勝手に注文を入れていません。A社が無斷で荷物を置く行為は結局「金品二失」の不利な局面を招いたと言えます。

本件において、海運と送り狀の時間差及び輸出商品の特徴により、A社は買い手に前もって荷物を置かざるを得なくなり、最終的な損失が発生しました。

しかし、A社が銀行を通じて「荷物を置く」ということができれば、損害の発生をある程度避けることができます。つまり、A社はB社に信用狀の発行を申請して、運送人に渡して、運送人がこの保証書を取ってからB社に預けてもいいです。

開証銀行は輸入者のために「貨物引換保証書」を発行した後、輸入者は貿易項目の下の代金に対して拒否の言い訳をなくしました。つまり、輸入者は今後商品の品質やその他の理由で支払いを拒否することができません。

ほとんどの場合、信用狀を発行するのも無條件ではなく、輸入者から保証金を受け取ったり、輸入者に他の形の擔保を要求したりするのが普通です。これは買い手が変形して全部または一部の代金を支払ったのと同じです。安全な外貨受取のために必要な保障を提供します。