建設(shè)銀行の美人の頭取の融資術(shù)：友達(dá)の輪は金を借りて東壁を壊して西壁を補います。

＜p＞「はい、陳総経理、會計はすでに入金されたと言っていますので、安心してください。」

4月2日午前7時58分、280萬元の送金の借金を受け取った後、＜a href=“http:/www.91se91.com/news/indexuc.asp”建設(shè)銀行＜a＞紹興城西支店長陳（仮名）にメールを返して、心を楽しませましたが、前後3000萬元の陳さんを送金して安心できませんでした。

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＜p＞6月11日、記者は浙江紹興警察から、陳恵君が資金集め詐欺の疑いで逮捕されたと聞きました。現(xiàn)在、事件に関わった金額は2億元を超え、被害者は30人余りです。

浙江省紹興市政府金融弁公室の夏九英主任は6月10日、毎日経済新聞の記者に対し、陳恵君はすでにコントロール措置を取られており、現(xiàn)在公安部門は立案して調(diào)査していると述べた。

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＜p＞銀行の従業(yè)員が金融事件に関與している一方で、企業(yè)の融資問題は難解です。

夏九英は、金融環(huán)境を改善するために、現(xiàn)在重點的に1つの銀行員の不法操作に打撃を與えており、その2つは企業(yè)の誠実と信用の問題であり、企業(yè)主の債務(wù)逃れ、逃げ道などを含む。

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＜p＞＜strong＞資金は「借金返済」＜strong＞＜p＞に使われます。

＜p＞6月9日、紹興市で「毎日経済新聞」の記者を見ると、多くの被害者が融資借入金のリストを提示し、少なければ百萬円、多ければ數(shù)千萬円、計3億元ぐらいで、まだいくつかの被害者がこの統(tǒng)計リストに載っていない。

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＜p＞陳さんを例にとって、彼は去年5月17日に200萬元を振り込んで、6月4日に引き出した時、殘高は203.6萬元になりました。6月5日に200萬元を振り込みました。6月26日までちょうど21日間です。また引き出した時は204.2萬元になり、ちょうど3分の利息になります。

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＜p＞陳恵さんの対外融資の資金はどこに行きましたか？陳さんによると、陳恵さんは非正規(guī)の手続きで開設(shè)した銀行カードは20枚以上あります。これらの借りたお金は全部曾兵遠(yuǎn)という人の手に流れ込みました。

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＜p＞紹興市公安局越城區(qū)支局の刑事捜査部門の責(zé)任者は記者に対して、陳恵君の対外融資の資金は確かにすべて曾兵遠(yuǎn)に流れています?！袱长欷椁钨Y金は全部返済に使われました?！?/p>

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＜p＞上記の刑事責(zé)任者によると、傘下の會社は主に紹興市傘下の濱海工業(yè)區(qū)と柯橋區(qū)の二つのところにあります。彼は不動産などの資産を持っていますが、以前は擔(dān)保に入れられていました?，F(xiàn)在はその一部の他の資産を差し押さえて凍結(jié)しました。

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＜p＞工商資料によると、紹興新士化工助剤會社は2005年9月に設(shè)立され、登録資本金は2500萬元で、主に銅、亜鉛、コバルト、カドミウムなどの非鉄金屬及び金屬スラグ類などを生産しています。

現(xiàn)在、同社は生産を停止しています。殘っている人員は何人しかいません。このプロジェクトには多くのお金を投資しています。主に黃金などを精錬しています。

関係者によると。

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＜p＞記者が送金リストを比較したところ、陳恵さんは多くの被害者との資金往來の中でほとんど使われている個人口座であることが分かりました。陳さんとの連絡(luò)の中で、紹興県の迦勒針紡有限公司が現(xiàn)れました。その法人の代表は呉春雨で、登録資本金は50萬元です。

陳さんによると、呉春雨は陳恵さんの友達(dá)です。彼は最初に呉さんを通じて陳恵さんと知り合いになりました。その後の多くの振り込み借金の口座番號も陳恵さんに呉春雨さんを教えてもらいました。

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＜p＞＜strong＞融資は友達(dá)圏＜/strong＞＜p＞から來ています。

＜p＞6月9日、紹興市區(qū)城南の會所には、これまで陳恵さんと融資関係があった被害者がたくさん集まっています。

被害者代表によると、「陳恵さんは毎週火曜日にここに來て友達(dá)に會います」という。多くの友達(dá)関係はここから次第に築かれてきたのです。陳さんもその一人です。

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＜p＞數(shù)年前、陳さんは貿(mào)易取引でお金を貯めました。

2012年5月、彼は友達(dá)の呉春雨を通じて陳恵さんと知り合いになりました。陳恵さんはいくつかの取引先が転貸の過程で資金が必要で、銀行預(yù)金より高い利息を得ることができます。

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＜p＞その後、陳さんは暇なお金を陳恵さんがくれた口座に入れました。毎回ログインしたアカウントは友達(dá)から彼にメッセージを送りました。

陳さんによると、普段の接觸の中で、陳恵さんは繰り返し「商売は難しく、借金が少なく、現(xiàn)金を多く殘して」と強調(diào)しています。彼女は彼らにお金を稼いでくれます。

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＜p＞潘さん（仮名）も呉春雨を通じて陳恵さんと知り合いました。彼は二年間で累計2940萬元を陳恵さんの指定した口座に振り込みました。

潘さんによると、多くの被害者は陳恵さんの友達(dá)を通じて彼女と知り合いになりました。

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＜p＞陳さんによると、陳恵さんは最初は信用を守っていましたが、徐々に借金の額を増やしていきました。第二、第三のペンを返さずにまた彼女に借りられたことがあります。

しかし、知り合って二年後、陳恵さんは直接陳さんと融資関係を作りました。

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＜p＞陳さんが提供した送金明細(xì)によると、2013年1月14日から2014年4月21日までに16件、合計3800萬元があり、これらの資金はそれぞれ異なる口座に送金されています。

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＜p＞＜strong＞被害者は部屋を擔(dān)保にしています。＜strong＞＜p＞

＜p＞被害者代表によると、＜a href=「http://www.91se91.com」＞陳恵君＜a＞の頭取として信頼されている“保護(hù)傘”となり、銀行行為と思われています。

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＜p＞陳恵さんは建設(shè)システムの「三八の旗手」、市の「業(yè)務(wù)模範(fàn)」、「女幗英雄崗」と自稱していました。

しかし、建設(shè)銀行の紹興支店事務(wù)室の擔(dān)當(dāng)者は、建設(shè)銀行の內(nèi)部ではこのような評価は一度もないと答えました。

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＜p＞陳さんはその後の接觸の中で、陳恵さんの率先して慈善活動をしました。例えば2012年末には小學(xué)校の子供たちに30萬元以上の寄付をしました。2013年の障害者支援の日には30萬元以上の寄付をして、紹興市の殘連學(xué)校にプラスチック製の運動場の滑走路を敷いて、貧しい學(xué)生を助けました。

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＜p＞「多くの人が自分の家を建設(shè)銀行に擔(dān)保にして、資金を陳恵君に渡して転貸に出す」。

被害者の張さんによると、陳恵さんの「指導(dǎo)」を受けて、彼の家は2013年初めに建設(shè)銀行の擔(dān)保に入れられ、455萬元を貸し出すということです。これらの資金は3分の利子で陳恵さんに持っていかれました。

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＜p＞借入リスト以外に、被害者が提供したショートメッセージの記録によると、「趙総好、もう一つの借入プラットフォームに連絡(luò)してもらえますか？すべての資金は全部手配します。」「なるべく少なくしてください。建設(shè)は全部擔(dān)保です。今日は400萬円借ります。」「サークルの中に社長に似ている人がいますか？すぐに八哥に営業(yè)許可証のコピーを直させます。地元の人がいいです。早く方法を考えてください。」

王さんは上記の融資メールの「設(shè)計者」の一人で、2100萬元余りの融資の借金の中で、彼は擔(dān)保として「引きずり込まれた」ということです。

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＜p＞＜strong＞銀行関係者犯罪が増えた疑いがあります。＜strong＞＜p＞

＜p＞陳恵さんの事件について、夏九英さんは公安局が立案して調(diào)査していますが、関連狀況はさらに調(diào)べています。現(xiàn)地の金融環(huán)境に影響があります。具體的な狀況は公安部門の調(diào)査結(jié)果を見てください。

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＜p＞浙江紹興の地元メディア「天天商報」によると、この市公安局の捜査支隊のデータによると、紹興市の今年の経済犯罪は去年より増加した。

1～4月において、全市の経済犯罪事件は187件で、前年（134件）と同39.55%上昇した。

また、不法集資犯罪の発生は31件で、2013年（12件）と同158.33%上昇した。

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＜p＞注目すべきは、紹興の今年の経済犯罪はいくつかの新しいタイプが現(xiàn)れたことです。

P 2 Pネットローン、貴金屬取引、先物不法経営を主な手段とする「影銀行」事件が頻発しているほか、銀行関係者による金融犯罪も増えています。

捜査部門によると、これまでに、捜査部門はすでに銀行の従業(yè)員10人を逮捕し、事件を起こした14件のうち、クレジットカードの詐欺事件が5件あり、不正に3件の資金を集め、商業(yè)賄賂事件が3件あり、違法に貸付事件が2件あり、金融証拠詐欺事件が1件起きた。

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＜p＞銀行従業(yè)員による金融犯罪の増加とともに、＜a href=“http:/www.91se91.com/news/indexucj.asp”＞企業(yè)＜a＞融資の難題は依然として存在します。

2014年以來、浙江の民間貸付は徐々に収束しましたが、資金調(diào)達(dá)のコストは根本的に改善されておらず、一部の企業(yè)の融資はかえって難しく、より高いです。

浙江省社會科學(xué)院の2014年度「浙江青皮書」によると、浙江民営企業(yè)の90.54%は銀行や他の金融機関からの融資が元で、33.65%の企業(yè)がコストが高すぎて融資ができないという。

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＜p＞夏九英によると、現(xiàn)在は経済全體の下振れ圧力が高く、産業(yè)はモデルチェンジとアップグレードに直面しており、企業(yè)資金の緊張が比較的強いという。

當(dāng)面の打撃の重點は、その一つは銀行職員の不法操作、その二企業(yè)の債務(wù)逃れ、道路走行などの現(xiàn)象です。

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