80后億萬公子哥們是怎樣“扔錢”創業

1986年出生的戴寅，2006年底從武漢到上海，剛與“藍海創投”的出生于1980年的總經理楊沛見面時，舉止僵硬，臉上紅了又紅，“完全是一個大孩子的模樣”。和一般大孩子不同的是，他是攜帶著幾億元投資基金，從家里到上海創業的。 不過當時他還不知道VC是什么，在一所大學上了沒多長時間就退學的他，以往熟悉的是用他父親的錢，在房地產市場和股票市場上賺錢。 一年后，戴寅的身材也從當初的清瘦變成了現在的龐然大物，他和幾個合作伙伴共同組建的基金公司“同輝創投”，一年投資了12個項目，而專業的投資基金，可能一年只有一兩個項目。他的項目從800萬到3000萬元投入不等，其中包括創業投資的熱點新媒體領域，也包括去了一趟巴基斯坦，在當地投資一項公用事業。“他什么都投。”周圍的伙伴這么評價他，帶點嘲笑的口氣。 不過他們也好不了多少。藍海創投是個召集投資者和投資項目的新平臺，在這個平臺周圍，聚集了四五十名上世紀80年代出生的不怎么懂創業投資、卻渴望加入這行業的人。絕大多數是富二代，他們的父輩不乏各省首富，有的家族擁有3家上市企業。每個人背后，最少也有幾億元資產，所以楊沛會有些夸張地宣稱，這些資產如全部用于創業投資，至少會有千億元。 1982年出生的陳豪是藍海創投的投資人，他看好這個平臺，但他沒有楊沛的夸張。陳豪的父親是浙江嘉興富豪，他從小被教育謹慎從事，他說，目前核心的四五個成員的投資基金只有幾十億元，“父輩還沒有放心地把錢交給他們”。躍躍欲試的10多個成天和專業的風險投資研究者看項目的人的基金，加起來有上百億元。全部成員的基金總量不知道，可是，“如果有一天，他們的父輩放手，把制造業賺來的錢放心交給他們投向資本市場，那就不是上千億的問題了”。而這些民資，進入VC市場后，將成為一股新的力量。 陳豪將10多個各省的富二代帶進了這個團體，他們開會討論時會穿上名牌西裝，“平時很隨便，有幾個喜歡網吧氣氛，堅決上那里打游戲的，穿得尤其普通——主要原因是，從小什么名牌沒見過?”所以，這批富二代和別的“二世祖”群體不同，他們中多數開普通車;每周在茶館集會多次，“思想PK”。他們的總部，藍海創投的辦公地點在上海浦東一家普通得可以用簡陋來形容的辦公樓里，月租才1萬多元，和一般的創業投資基金辦公地點沒法比。“我們覺得能做事就行了，不要排場。”楊沛說。 唯一帶上紈绔子弟氣息的，是一些酒吧的聚會。一次集會上有人說沒有美女，結果其中一個打了個電話，立刻來了10多名美麗的模特和芭蕾舞演員。但這是他們不愿說起的，他們竭力展現自己健康、向上的形象。 欲望的緣起 “國外發現中國10%的發展速度是真實的，結果風險投資終于大規模地進來了。”2005年，童世豪終于將自己任合伙人的啟明維創投咨詢公司搬到了上海金茂大廈。之前，他在臺灣和香港等地做風險投資，更早以前，東南亞是各國基金看好的熱土，也是他的工作地。作為國際化的專業投資人，他說：“各地的風險投資熱潮我都經歷過，而現在，大規模的海外風險投資基金選擇的是中國。” 而中國本土，涌動的這些由富二代帶著浮出海面的風險投資基金，是童世豪早就注意過的“中國民資”：“規模還不大，一些想在海外上市的公司不想要這些錢。”因為中國民資相比起海外的基金，不是“好錢”——對想在海外上市的企業幫助不大，這些企業會去找一些專業性很強的投資基金，拿到錢的同時也拿到經驗。可是2007年，眾多的新政策如股改、全流通、A股上市退出機制刺激了投資基金的狂熱，尤其是VC退出時的高利潤吸引著以往和這行業無關的“中國民資”，加之人民幣升值的雙重刺激，“父輩通過制造業賺的錢急于想找到出口”。而這批20多歲的VC行業的新人則成為出口的尋找者。 陳棟剛坐下來就宣布：“我是標準的‘二世祖’。”他端坐在那里，服務員過來倒水，他連最小的配合都沒有，在他看來，這是保持身份的意思。 他家族的低壓電器出口幾十年都排在中國第一位，1982年出生的他輕描淡寫地說：“每年也就幾十億元的收入。”這些都是他父親的成就，可是一談到自己剛剛接觸到的VC，口氣立刻大了很多。剛剛做投資一年，臉上滿是青春痘，頭發也少了不少，他說這些都表明自己的焦慮。而焦慮來源，除了對家族制造業前景的擔憂，也來自超過父親的野心。 他總覺得喜歡攝影、動不動上新疆拍照的父親不是一個合適的投資者，“他是個藝術家，根本不知道制造業已經日薄西山了”。 他們屬于從溫州搬遷到上海的家族企業，可是父親不想讓陳棟繼承企業，當陳棟考上公務員的時候，父親特別興奮，覺得兒子的日子可以安穩地過下去。可是陳棟想了一天后，還是跑到父親身邊，對他說：“我覺得制造業已經利潤微薄了，我要幫你管理企業。”父親聽都不聽就把他趕走了。 后來，父親把工廠給了哥哥管理，“我再去說制造業的危機時，他都會說，那是你哥哥的事情”。而給了他近1個億，讓他去做酒店投資，憋著氣的陳棟自己面對管理所有的問題，“被人騙了根本不明白”。他意識到自己的錯誤，合格的投資者，應該去找合適的人來管理投資。“開始到處去挖人才，為了挖一個著名廚師，半年時間內，每個月飛兩次北京。”他四處搜羅來的管理團隊都比自己年紀大，“都是有野心的人，但是那種野心是我能控制的”。他反復強調野心，覺得這是自己將來成功的關鍵。 而野心的最新出路，就是資本投資。自己管理了一年投資，覺得要學的還有太多，包括想把自己變成專業的投資基金管理者，“那樣才能保證自己家族的資產不斷升值”。在溫州商會的網上看見了這群人的相關消息，第二天他就和楊沛約著見面了。像陳棟這樣急于將家族財富由制造業轉向資本運營的第二代，楊沛至少每月能見到一兩個，“數目還在不斷擴張中”。昨天還有準備將家族企業上市的福建商人的第二代打電話約見，想馬上飛來上海，加入楊沛他們的團體，能幫助家族從上市中套利。 “他們很多有同樣的背景，家族的生意做得很大，但又不是像“阿里巴巴”、“攜程”那樣的新型企業，基本上是傳統制造業，而父母親那輩大多想守成，不太想把家族企業上市。而他們則覺得自己年輕，能夠玩轉資本市場，他們的最終目的是希望自己能超過父母親，能超過自己周圍圈子里的朋友。”楊沛解釋。 從義烏開著奔馳跑車來上海的朱舜也是這樣的心思，認識楊沛后，一聽到有交流機會，他都會半夜開車出來，趕在9點前到上海參加“學習”。聽見楊沛他們講到新媒體，1983年出生的他，表情都會無比嚴肅，像重新回到課堂的中學生。 他家在義烏的外貿加工廠，每年“也就幾億元的收入”。在朱舜看來，這幾億元收入并不牢固，“現在人民幣升值，利潤已經下降5個點”。父母親竟也希望他能到單位當個公務員，“家里的錢，只要不吸毒，幾輩子也花不完”。可是朱舜也是大學上到一半就退學，“當時可以用義烏本地戶口炒土地，一下就能賺幾百萬元”。他的目標也是將家族企業上市，可是父母也完全不聽他的。 他過生日時，讓媽媽送他一套房子當禮物，“想炒樓，我從小就不喜歡工廠的生意，喜歡做資本游戲”。他的資本游戲主要就在義烏炒樓和放高利貸，“我們那里是小城市，一方面是外貿生意極度發達，另一方面是金融意識極不發達”。20歲的朱舜發現，當時房市交易信息還不發達，很多直接張貼在墻上，“我很快就成為那里的炒樓高手”。靠10多套房子套利1000多萬元，然后做地下錢莊的生意，也迅速成為高手。以至于他剛到上海參加VC討論時候，開口就是這個項目“幾分利”？至今成為楊沛他們笑話他的把柄。 合格的LP還是GP 在與楊沛他們接觸前，朱舜已經意識到資本投資的獲利空間極大，他已經開始了自己的VC試驗，試驗項目包括：在千島湖買了3個島，每個島投資幾百萬元，“是和我們當地商會會長一起買的，和他交流過，不會吃虧，還可以趁機向他學些東西”。在東北投資一家挖沙廠，因為那里有新認識的朋友，覺得是個機會。在義烏投資了培訓學校，因為他自己喜歡那培訓。投資了幾家網站，因為覺得義烏的此項產業不發達。還投資了電視劇，“我自己就很喜歡商戰的電視劇”。投資的錢，部分來源于自己的炒樓放貸收入，更多來自父母支持。 在專業VC人眼中，這些投資看上去都很滑稽。40歲的徐新是“今日資本”的總經理，她很冷淡地說：“這些浙江的孩子，家里有錢投就投唄。”她顯然覺得，這些VC連入門級水平都沒有，“專業的風險投資企業只投行業中最好的企業”。 朱舜也意識到自己的問題。到上海后，他覺得自己過去的最大問題是把雞蛋放在不同的籃子里，而現在，他覺得要找個好項目，“搞個大的”。而上海，在朱舜看來，是搞大的最佳試驗場，“那么多的新項目都在這里，這在義烏完全不能想象。在那里，身家幾十億的老板們買了電腦也就是玩撲克，現在剛剛知道QQ了”。和朱舜想法一樣的人很多，楊沛他們的圈子里，很多是打算在上海挖掘他們資本運作的第一筆財富。 在VC行業，LP指出資人，不參與任何管理，叫“有限合伙人”，而GP指的是投資的專業管理人員，又叫普通合伙人。按照國外經驗，很多家族財產的繼承者多是做LP，只管出錢，等著收入就可以了，可是楊沛他們身邊的人沒有只肯做LP的，他們更渴望自己能成為成熟的GP，自己管理投資基金。 作為成熟的GP，最關鍵是尋找合適的投資項目，包括合適的項目管理人。酷愛打游戲的楊沛提供了一套理論基礎：“做風險投資就是看人，而看人就要在日常生活中看。”他們會和來尋找投資的人一起打游戲，K歌，上酒吧，看對方怎么做，然后判斷對方是否合適。一般說，來這里找投資的很多也是年輕人，大家一說起玩游戲，都有各自心得。 楊沛覺得，網絡游戲就是人生的對應。剛開始玩游戲時，“大家都是小兵，經過一段時間積累，有了錢和裝備，那時候再看各人的進攻方式，有可能裝備丟失，就等于破產，有的人會放棄不玩，有的人會積極進取，重新開始。這時候，我肯定會找后面的那種人投資”。楊沛覺得，后面的那種隨時會東山再起，“而且在游戲中他有朋友