Le Développement Et L'Innovation De La Gestion De La Trésorerie

Depuis la CITI

La base de la gestion de la trésorerie est considérée comme une entreprise financière, est que les décideurs de haut niveau et de l'entreprise financière se concentrer.

Comme les entreprises pour améliorer la gestion des fonds, la gestion de trésorerie deviendra un champ de bataille, les banques commerciales de la concurrence sur le marché.

Depuis la Citibank en 1999 le concept de gestion de la trésorerie, l'introduction de la Chine, a maintenant plus de 10 ans, le Service de la gestion de trésorerie sont de plus en plus d'attention de la Banque nationale de développement est particulièrement rapide, au cours de ces dernières années, les grandes banques commerciales de base ont lancé leurs propres services de gestion de trésorerie et de servir de plate - forme, certaines banques plus lancer de trésor de système de gestion les entreprises de services, le Service de la gestion de la trésorerie des banques commerciales s'étendent à l'entreprise, de recevoir un bon marché de rétroaction.

Le noyau de la gestion de la trésorerie de l'entreprise: Fonds de gestion centralisée

La gestion de fonds de grandes entreprises traditionnelles sont confrontés à de nombreux problèmes, comprenant principalement: excédent de fonds de l'entreprise membre manque de déséquilibre, entre les entreprises par la Banque de règlement de paction externe, afin de générer une circulation de fonds beaucoup le siège du Groupe in vitro; ne peut pas un contr?le efficace de la filiale de fonds de paiement; pas de saisir rapidement le financement de stocks et de l'ensemble du Groupe de flux, flux de financement; les entreprises et la prise de décisions d'investissement non standard, et ainsi de suite.

Ils ont une incidence directe sur l'efficacité et l'efficience des fonds de fonctionnement, en raison du manque de moyens techniques nécessaires, la capacité de contr?le des fonds est très insuffisante, de nombreuses entreprises paient un lourd tribut.

Au cours de ces dernières années, de grandes entreprises d'état SASAC pour améliorer le contr?le des risques financiers et de renforcer la capacité de la supervision financière, toujours à promouvoir vigoureusement la gestion centralisée des fonds.

Dans l'évaluation de directeur Li Rongrong SASAC pour 2009 du Conseil central de l'une a souligné qu'à l'heure actuelle, plus de 80 à grande échelle des entreprises publiques par les sociétés de financement, telles que la plate - forme de centre de règlement de fonds menées à différents niveaux de la centralisation de la gestion de fonds, La plupart des fonds du degré de concentration de plus de 70%.

Le réseau national, la collecte de fonds, etc., de la science et de la technologie spatiale Huaneng, le taux atteint ou dépasse 90%.

Avec les progrès de la technologie de l'information, le Groupe d'entreprises de plus en plus que par le Centre à l'intérieur de la Banque, de règlement et de gestion centralisée sur les fonds de sociétés financières et autres formes afin de maximiser l'efficacité de ces fonds.

La gestion centralisée des fonds d 'un groupe d' entreprises ne peut se faire sans l 'appui de la Banque, qui a mis au point des systèmes perfectionnés de gestion des fonds (ou mis au point en coopération avec des sociétés de logiciels) offrant une large gamme de services tels que la gestion des paiements, la gestion centralisée des liquidités, les prévisions de trésorerie, la gestion des placements, la gestion du financement, la gestion de la trésorerie, la gestion de la trésorerie, etc., tout en aidant le Groupe à gérer efficacement les fonds grace à l' optimisation des circuits électroniques.

Par exemple, en 2009, la Banque de Beijing a lancé successivement le réseau de gestion de trésorerie en ligne et le système de gestion de fonds multibancaires (IBS), qui est devenu une banque commerciale par actions qui offre des services de gestion de trésorerie aux PME et aux clients des grands et moyens groupes, et qui suscite l 'intérêt de plusieurs groupes d' entreprises.

Les sociétés pnationales sont également les principales cibles des services bancaires de gestion de la trésorerie, et de nombreuses grandes banques internationales ont des services spécialisés de gestion de la trésorerie pour les sociétés pnationales.

La plupart des STN, avec l 'aide des banques, ont créé une trésorerie commune mondiale qui regroupe quotidiennement les liquidités au Siège de la gestion des fonds sur les principaux marchés financiers, où elles effectuent des opérations de placement centralisées.

Certaines STN ont créé des centres de services communs à l 'échelle mondiale dans des régions où les marchés financiers sont développés et où les co?ts de main - d' ?uvre sont relativement faibles, comme Singapour, l 'Inde et Hong Kong.

Avec l 'entrée de banques à capitaux étrangers et l' accélération de la mise en place de centres de gestion de fonds par les sociétés pnationales en Chine, les opérations de gestion de trésorerie vont certainement se développer en Chine.

Traditionnellement, les PME n 'avaient pas de besoins de gestion de trésorerie et la plupart des banques ciblaient leurs produits de gestion de trésorerie sur les grands groupes de clients pour la commercialisation.

En tant que banque qui se spécialise dans les PME, la Banque de Beijing, après une étude à long terme, a constaté que les besoins des PME en matière de gestion de la liquidité sont tout aussi pressants et que la gestion de la trésorerie est un moyen essentiel de développer les PME.

Face à la mise en place de services de gestion de trésorerie ciblés pour les PME, le marché ciblé a été élargi et la Banque de Beijing a été encouragée à prendre la tête du marché dans le domaine de la gestion de trésorerie.

Application of Banking cash Management Platform

Depuis la crise financière, à la demande de la gestion de la trésorerie des entreprises plus vigoureuse, n'est pas simple de collecte, de la facturation de service, un service de gestion de trésorerie banque ne cesse de changer de direction, à partir de la vente de produit unique de fournir des solutions de gestion de trésorerie globale, y compris la fourniture de gestion, de règlement et de comptes de paiement de la Banque en ligne, de gestion, de la centralisation de la gestion de trésorerie, la fluidité de prévisions de trésorerie, la gestion des investissements, le financement de la gestion des finances et des informations de consultation, de multiples canaux de produits et services de banque, par combinaison organique, l'ensemble d'emballage, de les aider à résoudre les problèmes de financement.

Actuellement, la plupart des banques commerciales a lancé sa propre marque de la gestion de trésorerie, de manière à la marque des priorités opérationnelles de l'entreprise de couvrir, de lancer des opérations de la société à des clients de l'intégration de la solution.

Par exemple, la Banque de Pékin "Fortune 1 + 1" sociétés de services financiers, la "Yun Tong compte", Banque de pufa "pufa richesse" et ainsi de suite.

Pour les entreprises, des solutions de gestion de l'argent à la Banque pour aider les entreprises à réaliser un "trois trois faible", c'est - à - dire les dép?ts, les prêts à haut élevé, à faible co?t des dép?ts, les prêts à faible, faible, d'accélérer la vitesse de fonds de roulement, L'amélioration de l'efficacité de l'utilisation des fonds, afin de fournir des fonds de gestion efficace de développement rapide pour les entreprises.

Par exemple, la Banque de Pékin à un groupe de clients, de produits de gestion de trésorerie après application de la Banque de Pékin, la fréquence de collecte de fonds à partir de la semaine précédente collecte pformé de collecte de fonds de dispersion par jour, par un groupe d'une concentration efficace de l'utilisation du Groupe de la Gestion de fonds, par l'intermédiaire de planification et de gestion de paiement de combinaison, de contr?le des risques; la précision de prédiction par des flux de trésorerie, et la réaffectation de fonds au sein du Groupe, de réduire la taille de financement externe, ce qui permet de réduire le nombre de dizaines de millions de dollars des Dépenses d'intérêts par l'investissement des fonds, d'obtenir des investissements supplémentaires de plusieurs millions de dollars.

Pour les banques, les opérations de gestion de trésorerie peuvent renforcer les relations entre les banques et les principaux clients de qualité et susciter une coopération globale entre les entreprises bancaires, y compris les opérations de dép?t, les opérations de financement et les opérations de courtage, qui offrent d 'immenses possibilités commerciales et de rentabilité.

Dans le même temps, grace à la gestion de trésorerie peut stabiliser davantage les relations de coopération entre les entreprises en argent, d 'améliorer la fidélité de la clientèle, la stabilité de la qualité de la clientèle.

à l 'avenir, les opérations de gestion de trésorerie devraient être axées sur les conseillers financiers, les conseils et les services en matière de gestion des placements.

En outre, la fourniture de services de gestion des risques financiers aux entreprises deviendra un élément de services important, ce qui accro?tra la capacité des banques commerciales de fournir des services et des compétences spécialisées, et les banques commerciales seront probablement amenées à assumer une partie des risques financiers pférés par les entreprises.

Bien entendu, les banques commerciales en tireront aussi les bénéfices correspondants.

Il y a des signes, la gestion de la trésorerie a été entreprise commerciale de la Banque de développement de nouveaux domaines et la position de la concurrence pour les entreprises et institutions de haut de gamme.

Comme les opérations de gestion de trésorerie et de développement, la gestion de la trésorerie dans les grandes banques commerciales seront de plus en plus d'affinage, de groupes de clients de plus en plus claire, d'orientation professionnelle de plus en plus clair, la gestion de la trésorerie sera en position stratégique future de la Banque de développement.

Le changement et l'innovation de la gestion de la trésorerie

Services de gestion de trésorerie globale

Avec l'accélération de la mondialisation de l'économie, les entreprises "stratégie" est devenu un consensus, les besoins de la gestion de la trésorerie n'est pas limitée dans le pays, sera la mondialisation des entreprises d'achat et de vente de stimuler la gestion de fonds vers la mondialisation, à la demande des entreprises a finalement décidé de changement de services bancaires.

Les grandes banques européennes et américaines sont très bien placées pour gérer la trésorerie dans le monde entier et nos banques commerciales devraient tirer les enseignements de leur expérience et franchir les frontières nationales et bancaires pour améliorer les services de gestion de trésorerie sous de multiples angles et fournir aux entreprises des services financiers mondiaux ? guichets uniques ?.

En outre, l 'internationalisation du renminbi et le développement du contr?le des changes au niveau national ont permis aux banques commerciales de développer leurs opérations de gestion de trésorerie à l' échelle mondiale, depuis la publication de la circulaire No 104 de 2004 de l 'autorité de réglementation des changes et de l' article 9 de Pudong jusqu 'à la publication, l' année dernière, de la réglementation relative à la gestion centralisée des opérations de change des membres d 'une entreprise intérieure, ce qui n' a pas eu d 'effet positif sur la gestion des fonds à l' intérieur et à l 'extérieur de l' entreprise, et les produits de Gestion de trésorerie des banques sont en train d '

Le développement des services mondiaux de gestion de la trésorerie sera également un produit et un instrument importants pour les banques commerciales qui préserveront et consolideront leurs relations avec leurs clients, répondront à leurs besoins en matière de gestion de fonds et augmenteront leurs recettes d 'exploitation intermédiaires.

Instrument électronique

En tant qu 'élément important de la gestion de trésorerie, les instruments facilitent l' intégration et la gestion des fonds des entreprises affiliées par le Siège d 'un groupe après leur informatisation complète.

Comme le note est actuellement entreprises dans le marché des instruments de financement à court terme, la société peut, sur la base de la zone de période de prix de billets différents, d'obtenir des avantages dans la région de financement; en outre, la mise en ?uvre de la facture électronique, équivaut à "monnaie électronique", La quantité de notes et de la durée de validité peut être afin de modifier ou de séparation.

Sans aucun doute, de l'application de la facture électronique pour la gestion de la trésorerie de la Banque de l'impact.

Un instrument électronique négociable est la Banque sur le développement de la société de commercialisation de produits de l'arme, est efficacement les dép?ts.

Le succès du système de la facture commerciale électronique en ligne, ce qui favorise l'innovation et essayer, la Banque commerciale de l'instrument électronique négociable actuellement plusieurs banques les banques de développement existants dans des factures des entreprises de commerce électronique et services de liaison directe, sera bient?t mis en application.

Il peut être prévu avec un projet commercial électronique plus large et approfondie de l'application, sur le marché de la facture commerciale électronique de participer à des services de Rob sera également plus intense.

Du 28 juin 2010 de la Banque en ligne, le système de commerce électronique de la deuxième tranche a été jusqu'à 299.

Des données d'affichage, jusqu'au 30 juin 2010, un système électronique de traitement de service facture commerciale commune de projet commercial électronique 93448 de stylo, un montant d'environ 35,4 milliards de yuan, affaires journalier moyen de projet commercial électronique de 550 de stylo, un montant d'environ 6 millions de dollars.

La Banque centrale de super - réseau en ligne

Le système actuel de gestion de la trésorerie est sur la base de la plate - forme de banque électronique de fonctionnement.

La Banque électronique, en particulier pour la Banque électronique de l'entreprise, et c'est la plate - forme de base des banques détenues par l'état de la mise en ?uvre des services de gestion de trésorerie.

Il ressort de l 'évolution des services bancaires de gestion de trésorerie que ces services évoluent vers la mondialisation des services, l' intégration des opérations et la modernisation technologique.

Les banques électroniques jouent un r?le important dans la mise en ?uvre de la gestion de trésorerie des banques en tant que plates - formes intégrées de traitement des opérations et de services à la clientèle fondées sur l 'informatisation et la mise en réseau.

Les banques nationales de petite et moyenne taille se distinguent beaucoup des quatre grandes banques en ce qui concerne leurs points de contact physiques, mais elles ont un certain avantage dans le domaine de la cyberbanque, ce qui leur permet de développer leurs opérations de gestion de trésorerie.

Les banques électroniques progressent à grands pas, mais l 'absence d' interconnexion des systèmes bancaires en ligne a gravement entravé le développement du financement électronique.

Briser le statu quo des services financiers en ligne de la Banque, la mise en place de l 'interconnexion entre les systèmes est le point de départ essentiel pour la construction d' une plate - forme d 'interconnexion bancaire en ligne.

Afin d 'améliorer l' efficacité de la liquidation des paiements interbancaires, la Banque centrale a mis en place, dans le système de paiement de deuxième génération qui a été mis en ligne le 30 ao?t, un nouveau système de règlement interbancaire qui permet aux banques commerciales de se connecter entre elles et permet d 'obtenir des comptes en temps réel pour des opérations telles que les pferts interbancaires, les paiements, etc.

En outre, le système de liquidation offre une fonction de recherche interligne d 'informations sur les comptes qui permet aux clients de consulter les informations sur les comptes ouverts dans d' autres banques par l 'intermédiaire d' un système d 'accès en ligne à la banque dépositaire une fois qu' ils ont conclu un accord de recherche d 'informations sur les comptes, même si, d' après le Département électronique de la Banque par actions, seuls les comptes à vue peuvent être consultés à l 'heure actuelle, et qu' il est difficile d 'obtenir des informations telles que d' autres produits financiers.

Le développement de la science et de la technologie a favorisé le développement rapide des opérations de gestion de trésorerie, qui, à l 'avenir, risquent de rompre les anciennes structures de coopération bancaire.

La Banque de Beijing saisira cette occasion, comme toujours, dans le domaine de la gestion de trésorerie, l 'innovation audacieuse, l' amélioration constante du niveau de service, en vue de parvenir à une situation gagnant - gagnant pour les entreprises.