Foreign Control Authority: Banking Trade Finance Foreign Exchange Management Required Perfection

Parmi les principaux éléments de la circulaire, on peut citer: a) le contr?le de l 'intégrité des banques < http: / / www.91se91.com / News / index u.C.Asp >; et a) La vérification de l' authenticité et de la conformité.

Les banques devraient, conformément au principe "Connaissez votre client", renforcer l 'examen de l' authenticité et de la conformité du financement du commerce, en particulier du financement à long terme du commerce, soutenir activement les besoins réels de financement du commerce dans l 'économie réelle et empêcher les entreprises de s' approprier le financement bancaire dans des contextes commerciaux fictifs.

Les banques devraient renforcer les contr?les internes, signaler en temps voulu les opérations suspectes et interdire strictement les pferts ou aider à contourner les règles de gestion des changes.

L 'autorité des changes a intensifié ses efforts de contr?le de l' authenticité et de la conformité du financement du commerce bancaire, en évaluant les contr?les de vigilance des opérations bancaires et en procédant, le cas échéant, à des vérifications ou inspections sur place.

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< p > II) Renforcer la gestion de la classification des entreprises et créer un environnement de marché équitable et ordonné.

Il a été souligné que la balance des paiements et la balance commerciale des entreprises devaient reposer sur une base légale et véritable.

L 'autorité des changes a intensifié ses activités de contr?le et de vérification des entreprises dont la balance des paiements est inhabituelle, en particulier celles qui ont un financement commercial à long terme et qui sont caractérisées par des opérations d' arbitrage typiques; elle a procédé à une classification conformément aux dispositions pertinentes de la réglementation des changes pour le commerce des marchandises; elle a continué d 'apporter un appui maximal aux entreprises qui respectent les règles; et elle a mis l' accent sur la réglementation des entreprises classées dans les catégories B ou C.

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< p > III) est une peine plus sévère pour les infractions commises par des banques ou des entreprises.

Si la Banque ne s' acquitte pas pleinement de ses responsabilités en matière de contr?le, l 'Office des changes délivre une déclaration de risque ou impose des sanctions conformément aux dispositions pertinentes.

En cas d 'infraction commise par une entreprise, l' Office des changes, conformément à la législation pertinente, établit une distinction entre les différentes circonstances, à savoir la qualification d 'entrée illégale de devises étrangères, de pfert illégal de fonds, d' échange illicite de devises ou d 'évasion de devises.

Les banques et les entreprises qui commettent des actes qui constituent des infractions sont pénalement responsables en vertu de la loi.

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Et < p > d 'affichage de données récemment publié, à la fin du mois d'octobre a href = "< http: / / www.91se91.com / News / index_f.asp" > < / a > calibre de la BCE de devises du solde à la fin du mois de septembre est l'augmentation incrémentielle 4495 milliards de yuan, record En un seul mois depuis janvier 2008.

L'analyse, que les états - Unis n'ont pas comme les attentes du marché de retirer la détente quantitative, la poursuite de l'appréciation du Yuan, la réforme des politiques, etc., sont à nouveau profiter de l'occasion de fonds pfrontalier à grande échelle dans mon pays.

La condition de contr?le des mouvements de capitaux dans notre pays, le Bureau de change de devises contre des moyens visant à des anomalies dans le commerce de talonnage.

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< p > < strong > rapport de l'avis: < / strong > < / p >

< p > "de l'administration de l'état sur l'amélioration de la Banque de financement du commerce des opérations de change, les questions relatives à la gestion de notification" < / p >

< p > les provinces, régions autonomes de l'administration de l'état, des municipalités, le Ministère de la gestion des réserves de change de la branche, Shenzhen, Dalian, Qingdao, Xiamen, branche de Ningbo, toutes les banques de change: < / p >

< p > pour augmenter le soutien financier de l'économie réelle, de soutenir la loi de fonctionnement normal de conformité des entreprises, la protection contre les risques de change, de la gestion de notification des opérations de change d'améliorer le financement du commerce de banque sur les questions suivantes: < / p >

< p > < strong > un, la balance commerciale de l'entreprise doit être crédible et légitime < / strong > < / p >

< p > les entreprises commerciales (y compris le commerce de pit, ci - dessous) de réception de paiement devrait être une vraie, la Fondation Import & Export ou opérations de production et de gestion légitime, ne doit pas imaginaire, le fond de commerce au moyen de la Banque < a href = "http: / / cailiao.sjfzxm.com /" > < / a > crédit pour la balance des paiements pfrontaliers.

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Les banques devraient améliorer l 'authenticité et la conformité du financement du commerce

< p > les banques devraient respecter le principe "Connaissez votre client", s' acquitter efficacement de leurs responsabilités en matière de vérification de l 'authenticité et de la conformité du financement du commerce, soutenir activement les besoins réels de financement du commerce de l' économie réelle et empêcher les entreprises de créer des cadres commerciaux fictifs pour obtenir un financement bancaire.

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< p) i) lorsqu 'une entreprise demande à une banque qu' elle effectue des opérations de financement du commerce au titre d 'opérations internationales, par exemple au moyen de lettres de crédit, de récépissés, etc., les banques doivent vérifier l' authenticité et la conformité du contexte commercial pertinent, en fonction de la situation de l 'entreprise en matière de production, de situation financière, de produits et de marchés, ainsi que la concordance entre le montant et la durée du financement du commerce et le contexte commercial correspondant.

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< p > (2) pour à long terme (de plus de 90 jours, y compris la prorogation ou la durée de service de la Syrie pour cumulé de financement du commerce d'autres de plus de 90 jours, ne contenant pas de 90 jours, ci - dessous) de services de financement du commerce, peu importe si La banque chargée de la marge du rapport intégral ou élevé (part de marché, les points de vente), tant que la présence de l'une des conditions suivantes les banques doivent comprendre au client sur la base de la censure, augmenter; la Banque comme sur l'authenticité, la conformité des opérations de doute, elle demande aux entreprises de fournir la preuve de la bonne marchandise des contrats de commerce et de financement, afin de distinguer l'original, de lignes de fond de commerce de fiction.

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< p > 1.

Les opérations de financement ayant une fréquence élevée et à grande échelle, la concentration relative ou de contreparties pour les entreprises liées, la balance commerciale de change et la monnaie la plus importante avec le mauvais, etc.; < / p >

< p > 2.

< a = href = "http: / / www.91se91.com / News / index \ \ P.Asp > > financement / a > Produits de contrepartie ayant (mais non exclusivement) une valeur ajoutée élevée ou produite, un volume faible, facile à pporter ou à entreposer pour l 'emballage, etc.; < p >

P > 3.

Le commerce extérieur se fait par le biais du pit, du pbordement (c 'est - à - dire de l' importation et de la revente de marchandises en provenance de zones soumises à un contr?le douanier spécial).

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P) > III) Les banques devraient renforcer l 'authenticité et la régularité du financement du commerce, mettre en place des contr?les internes de prévention des risques et accro?tre l' initiative et la sensibilité en matière d 'identification des opérations suspectes; renforcer les directives relatives au contr?le des opérations et des succursales de la Banque, ainsi que des sites Web, afin d' empêcher que la base bancaire actuelle assouplisse ses exigences en matière de contr?le pour atteindre les objectifs fixés en matière d 'évaluation et même d' aider les clients à se soustraire à la réglementation des changes.

< p >

P) iv) Les banques qui, dans le cadre de leurs opérations quotidiennes, constatent que l 'entreprise est liée à l' alinéa ii) du présent article et que l 'opération est suspecte doivent en temps utile en informer la Direction générale de l' autorité nationale des changes (ci - après dénommée l 'autorité) et coopérer activement avec celle - ci à l' adoption de mesures visant à prévenir les mouvements pfrontières de fonds inhabituels.

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Améliorer la classification des recettes et des dépenses en devises des entreprises / strong / p

< p > lorsqu 'une entreprise de la catégorie a enregistre des écarts importants entre les flux financiers et les flux de marchandises ou que la balance des paiements et le commerce de pit sont importants et se développent plus rapidement, que le financement du commerce à long terme est important et proportionnellement élevé et qu' elle présente des caractéristiques typiques d 'opérations de couverture de financement pfrontière, l' autorité des changes lui envoie une lettre d 'avertissement des risques lui demandant d' indiquer la situation dans un délai de 10 jours ouvrables.

< / p >

< p > de l'entreprise n'a pas expliqué la situation ou ne peut être raisonnablement expliquer, les bureaux de change selon le "Guide de gestion du commerce des marchandises de change les règles de mise en ?uvre (hui fa [2012] 38) conformément à l'article 55, etc., la liste de la catégorie B; Dans les cas graves, la colonne de classe C, la mise en ?uvre de la stricte réglementation.

< / p >

< p > par l'entreprise conformément aux dispositions du paragraphe précédent de colonnes de classe B conformément aux indicateurs après trois mois consécutifs normal et d'autres conditions, les bureaux de change de le récupérer pour la catégorie A, n'est pas conforme aux conditions de récupération de la catégorie A, prolongé de trois mois de la période de surveillance de classification; surveillance de 6 mois de l'expiration de la période de récupération n'est toujours pas conformes aux conditions de la catégorie A, en fonction de la gravité de la situation, de proroger la période de contr?le de classification de 1 an, ou de la classe B à la catégorie C, de la période de surveillance de 1 an.

< / p >

< p > < strong > 4, de renforcer le financement du commerce de l'authenticité et de surveillance de la vérification de conformité < / strong > < / p >

< p > Le Bureau de change devrait augmenter de financement du commerce de l'authenticité, la surveillance de la force de la conformité.

Pour les opérations de financement à long terme du commerce une proportion plus élevée pour les banques, et de fournir des services de financement des entreprises commerciales soup?onnées de fiction le fond de commerce pfrontalier de l'arbitrage, l'information bancaire le Bureau de change peut être une certaine proportion d'échantillonnage, la Banque sur l'authenticité de pactions, la diligence de conformité, et, si nécessaire, de la mise en ?uvre de la vérification sur place ou d'inspection.

< / p >

< p > la Banque de bloquer ou de refuser des vérifications sur place de bureau ou de contr?le, ou dans des opérations de vérification sur le terrain, contr?les et constaté lors de l'inspection, de la gestion d'entreprise de la Banque pour le financement de pactions sans devoir s'acquitter pleinement de l'examen, le Bureau de change peut être à la Banque de pointe de risque, ou conformément à l'ordonnance du règlement de gestion de devises punis.

< p >

"P", "strong", "Strengthening punishment", "strong", "p"

< p > les banques et les entreprises qui enfreignent les dispositions de la présente circulaire sont passibles de sanctions de la part de l 'autorité des changes, conformément à la réglementation des changes, entre autres dispositions.

B) Le fait de pférer des devises à l 'intérieur du pays par la contrefa?on, la falsification ou l' utilisation répétée de documents commerciaux ou de documents documentaires à des fins commerciales, en vue d 'infliger des sanctions qualitatives à l' entrée illégale;

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< p > Cette notification à partir de la date de mise en ?uvre.

Toutes les branches de l'administration de l'état, le Ministère de la gestion des réserves de change après réception de cette notification, le Centre pmet les bureaux SIRENE, les bureaux SIRENE dans leur propre pays, les banques commerciales et les banques commerciales, détenue à 100% par la banque étrangère, commune de la Banque, les succursales de banques étrangères et de la coopération des institutions financières.

Après toutes les banques de change de la réception de cette notification, le pfert dès que possible de la juridiction de la succursale.

En cas de problèmes dans l'exécution, s'il vous pla?t, à l'administration de l'état de rétroaction.

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< p > Téléphone: 010-68402450.

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< p > Je vous informe.

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< p > SAEC < / p >