外管局：銀行貿易融資外貨管理は完全なものが必要です。

＜p＞「お知らせ」の主な內容は、銀行の改善を促す＜a href=「http:/www.91se91.com/news/indexuc.asp”＞貿易融資＜a＞真実性、コンプライアンス審査です。銀行は「お客様を理解する」という原則を遵守し、貿易融資、特に長期貿易融資の真実性、コンプライアンス審査を強化し、実體経済の真実な貿易融資需要を積極的に支持し、企業の仮想貿易背景から銀行融資を引き出すことを防止する。銀行は內部統制監督を強化し、疑わしい取引を適時に報告し、為替管理規定の執行または協力を禁止する。外管局は銀行の貿易融資の真実性、コンプライアンスのモニタリング力を強め、銀行取引のデューデリジェンスの審査狀況を評価し、必要に応じて現場検証または検査を実施する。＜/p＞
＜p＞二は企業の分類管理を強化し、公平で秩序のある市場環境を作ることです。企業貿易外貨収支は真実かつ合法的な取引の基礎を持つべきであると強調した。外國為替局は貿易収支の異常企業、特に長期貿易融資の規模が異常に増加し、典型的なヘッジ取引の特徴を持つ企業の監視?審査に力を入れ、貨物貿易外貨管理の関連規定に従って分類管理を行い、法律を遵守する企業に対して引き続き最も大きい程度の便利化の支持を與え、B類またはC類の企業に重點的に監督?管理する。＜/p＞
＜p＞三は銀行、企業の不正行為に対する処罰を強化することです。銀行が審査職責を十分に履行していない場合、外管局はリスク提示または関連規定に従って処罰する。企業の違反行為については、外國為替局は関連法規に基づき、異なる狀況を區別し、それぞれ外國為替の不法流入、不法決済、不法送金または外貨逃れで定性的に処罰する。銀行、企業の関連行為が犯罪を構成する場合、法により刑事責任を追及する。＜/p＞
＜p＞中央銀行が先ごろ発表したデータによると、10月末の＜a href=“http:/www.91se91.com/news/indexuf.asp”＞中央銀行＜a＞口徑の外貨占有殘高は9月末に比べて4495億元増加し、2008年1月以來の単月高を増額した。分析によると、アメリカは量子化緩和政策、人民元の継続的な切り上げ、わが國の改革政策の登場などの市場からの脫卻が期待されていない。わが國が資本統制を実施する前提の下で、外管局はこのようにして、貿易ルートを通じて入る異常な外貨資金に打撃を與えることを目指しています。＜/p＞
＜p＞＜strong＞付隨通知全文：＜strong＞＜p＞
＜p＞「國家外貨管理局銀行貿易融資業務の外貨管理の改善に関する通知」＜p＞
＜p＞國家外貨管理局各省、自治區、直轄市支局、外貨管理部、深セン、大連、青島、廈門、寧波市支局、各中資外貨指定銀行：＜p＞
＜p＞金融支援の実體経済力を強化するため、法律遵守企業の正常な経営をサポートし、外貨収支のリスクを防止するため、銀行貿易融資業務の外貨管理を改善することに関する問題について以下の通り通知します。
＜p＞＜strong＞一、企業の貿易収支は真実で合法的であるべきです。＜strong＞＜p＞
＜p＞企業の貿易（中継貿易を含む、以下同）の受取は真実、合法的な輸出入または生産経営取引の基礎を有していなければならず、貿易背景を架空して銀行＜a href=「http:/cailiao.sjfzxm.com/」信用＜a＞でクロスボーダー収支業務を行ってはいけない。＜/p＞
＜p＞＜strong＞二、銀行は貿易融資の真実性、コンプライアンス審査＜/strong＞＜p＞を完備するべきです。
＜p＞銀行は「お客様を理解する」原則を遵守し、貿易融資の真実性、コンプライアンス審査職責を確実に履行し、実體経済の真実な貿易融資需要を積極的に支持し、企業の架空の貿易背景から銀行融資を引き出すことを防止しなければならない。＜/p＞
＜p＞（一）企業が銀行に信用狀、TOEICなどでクロスボーダー取引項目下の貿易融資業務を申請する場合、銀行は企業の生産経営、財務狀況、製品と市場などの狀況に基づき、関連貿易背景の真実性、コンプライアンス性を確認し、貿易融資金額、期限と相応の貿易背景が一致しているかどうか確認しなければならない。＜/p＞
＜p＞（二）長期（90日間以上、一覧払業務の展示期間または敘述その他の貿易融資の累計期限が90日間を超えた場合、90日間を含まない。以下のような貿易融資業務については、銀行が満額または高比例保証金（相場株の売買點）を受け取っても、次のような狀況があれば、銀行は顧客に対する理解に基づいて審査力を高めなければならない。{pageubreak}＜p＞
＜p＞1。融資業務は頻度が高く、規模が大きい、取引相手が相対的に集中している、或いは関連企業、貿易収支の中で外貨と人民元貨幣の誤配が比較的に目立つなどの特徴がある。
＜p＞2。＜a href=「http:/www.91se91.com/news/indexup.asp」＞融資＜a＞対応商品は、自身の価値の高い商品や生産の付加価値が高く、體積が小さくて運送しやすい、包裝が簡単で標準化しやすいなどの特徴があります。＜p＞
＜p＞3。輸出入貿易、転売（稅関特殊監督區域を経由した貨物の輸入及び転売輸出）等の形で対外貿易活動を展開する。＜/p＞
＜p＞（三）銀行は貿易融資の真実性、コンプライアンスデューティーの調査を強化し、関連リスク予防內のコントロールを制定し、疑わしい取引を識別する主動性と感度を高めなければならない。本銀行の業務部門と支店機構、拠點に対する監督指導を強化し、現在の銀行の末端は審査指標を完成するために審査要求をリラックスし、取引先の外貨管理規定の現象を回避するように協力することを厳禁する。＜/p＞
＜p＞（四）銀行が日常業務を行う中で、企業が本條第（二）項に関連し、かつ取引が疑わしいことを発見した場合、速やかに國家外貨管理局分岐局（以下、外貨局という）に報告し、積極的に外國為替局に協力して異常越境資金の流入を防止する措置を講じるべきである。＜/p＞
＜p＞＜strong＞三、企業貿易外貨収支分類管理＜/strong＞＜p＞を完備する。
＜p＞A類企業は資金フローと貨物フローの深刻な不整合または中継貿易収支の規模が大きく、かつ成長が速く、長期貿易融資規模が大きく、かつ比率が高く、クロスボーダーファイナンスヘッジ取引の典型的な特徴などがある場合、外管局は10営業日以內に狀況を説明するように「リスク提示狀」を送付します。＜/p＞
＜p＞企業が適時に狀況を説明していない、または合理的な説明ができない場合、外管局は『貨物貿易外貨管理ガイド実施細則』（送金[2012]38號書類捺印）の第五十五條などの規定に基づいて、それをB類として分類し、情狀が重大である場合はC類に列挙し、厳格な監督管理を実施する。＜/p＞
＜p＞企業が前項の規定によりB類に指定した後、関連指標が連続して3ヶ月の正常などの條件に該當する場合、外管局はそれをA類に回復する；A類の條件を回復しない場合、分類監督期間を3ヶ月延長する；6ヶ月の監督管理期間が満了してもA類の條件を回復しない場合、情狀の重大度に応じて、引き続き分類監督期間を1年延長するか、或いはB類をC類に転換する。＜/p＞
＜p＞＜strong＞四、銀行への貿易融資の真実性、コンプライアンスの監視?審査＜strong＞＜p＞を強化する。
＜p＞外貨局は銀行の貿易融資の真実性、コンプライアンスに対する監視力を強化しなければならない。長期貿易融資業務の比率が高く、貿易背景のクロスボーダーローンを架空した企業のために貿易融資サービスを提供している銀行に対して、外管局は一定の比率の銀行業務資料を抜き取り検査し、銀行が取引の真実性、コンプライアンスに対する職責審査狀況を評価し、必ず現場検証または検査を実施しなければならない。＜/p＞
＜p＞銀行が外貨局の現場検証や検査を妨害または拒否した場合、または業務の抜き取り検査と現場検証、検査の過程で銀行が企業のために貿易融資業務を行っていることを発見した場合、審査職責を十分に履行していない場合、外貨局は銀行にリスク提示を行い、または「外貨管理條例」などの法規に従って処罰を行うことができます。＜/p＞
＜p＞＜strong＞五、罰則を強くする＜/strong＞＜p＞
＜p＞銀行、企業が本通知の規定に違反した場合、外管局は「外貨管理條例」などの法規に基づき処罰する。証拠と商業書類を偽造し、変造し、または証拠と商業証憑を繰り返し使用して虛偽の貿易に従事し、外貨を國內に振り込んだ場合、不法に定性的に流入して処罰する。外貨収入を送金した場合、不法に外貨を決済して定性的に処罰する。＜/p＞
＜p＞本通知は、発信日より実施する。國家外貨管理局の各分局、外貨管理部は本通知を受け取った後、管轄內の中心支局、支局、都市商業銀行、農村商業銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行支店及び農村合作金融機関に速やかに転送しなければならない。各中資外貨指定銀行は本通知を受け取った後、速やかに所轄の支店機構に転送しなければならない。実行中に問題があったら、速やかに國家外貨管理局にフィードバックしてください。＜/p＞
＜p＞連絡電話：010-8402450。＜/p＞
＜p＞ここでお知らせします。＜/p＞
＜p＞國家外貨管理局＜p＞