C 'Est L' Arrivée De Bear City Qui Fait De L 'Argent.

Récemment, le financement que les bovins Fujio, de produits financiers, le taux de la Banque continue à diminuer.

Dans la Banque commerciale d'une ville, le même paragraphe flottante de type de produit à la fin du mois d'avril, le taux de rendement attendu et de 4,2%, maintenant qu'ils ont chuté à 4,05; produit un autre cycle légèrement plus courte est tombée au - dessous de 4%.

Produits garantis sans parler de profits à court terme de délivrance de produit seulement stable de 2% à 3%.

Selon le dernier rapport de débit du réseau, à partir du 14 mai 2016 au paragraphe 20 RMB 1034 non structurelles produits à vendre, en moyenne, les prévisions de recettes pour 3,91%, par comparaison avec le mois dernier continue de chuter.

Il n'est pas difficile de trouver "3 fois" est réglé.

Lorsque de faibles taux de devenir le nouveau normale, les investisseurs doivent acheter quelque chose pour assurer le profit? Un lien important entre les banques et les investisseurs, gestionnaire de client et donne des conseils de quoi? De gestion financières Fujio 牛實 a visité un certain nombre de banques, afin de voir quelle conclusion.

Dans une des actions de la Banque, gestionnaire de client à des bovins de recommander un meilleur rendement escompté de 4,2%, la durée, le point de départ de 91 jours pour 5 millions de dollars de recettes non flottante de produits, et rappelle que "ce produit est de 7 heures du soir de la vente, de préférence préparé à l'avance de fonds, a commencé à vendre vite acheter de, ou sinon bient?t il vend de la lumière".

En ce qui concerne les raisons, le gestionnaire de compte, dit "de produits de plus de 4% des recettes ont été récemment sont très rares, la prochaine étape de recettes attendues de réduire davantage ou plus stable, au moins fermer avant de revenus".

Dans l'un ou l'autre des banques détenues par l'état, les investisseurs à Mme Lee Client Manager a dit, "maintenant le rendement de produits financiers de plus en plus faible, je ne sais pas de quoi acheter.

J'ai récemment expiré (remboursement) de l'argent pour acheter des bons du Trésor, mais au moins intermédiaire.

Ensuite, le client Gestionnaire de faire une comparaison, "à l'heure actuelle, la plupart des banques commerciales d'un an de taux de dép?t à 1,75% ~ 2%; l'Internet le bébé de produits (FMI) le rendement de sept ans a également été en dessous de 3%, le solde de Bao le rendement de sept ans est tombé à fond depuis la création de l'histoire la 2.4360%; des bons du Trésor à réduire au minimum le risque de taux d'intérêt, 3,9% seulement pendant une période de trois ans à la dernière période.

Et les compare, de la gestion financière de la Banque du dernier moyen de rendement attendu de 3,91%, et le cycle doit être souple de nombreux ".

? les banques conservent un avantage comparatif important en matière de gestion financière.

Il faut donc, d 'une part, réduire les attentes et, d' autre part, ne pas hésiter à voir des produits rentables et fiables. ?

Pour les investisseurs à faible risque qui recherchent la stabilité, les gestionnaires de clients recommandent généralement des produits flottants en garantie ou non.

Toutefois, pour ceux qui ont une plus grande capacité d 'absorption des risques, des taux d' intérêt faibles offrent une bonne occasion de promouvoir des produits à haut rendement.

Un gestionnaire de banque d'état à des clients non bovins a recommandé la période de fermeture pour six mois, un rendement de produits financiers nets de l'air très séduisante, et dit "Plan de financement annuel de deux avant de recettes de plus de 6% la deuxième période de plus de 8%, de sorte que la performance de cette période de référence de 6,5% pour la référence" ans.

De même, dans une autre banque anonyme, gestionnaire de client une table également recommandé la Banque connu sous le nom de "1 ~ 3 25.78, obtenus lors de 36.47, rendement absolu" 1 29 de produits financiers.

Interrogatoire a trouvé, à revenu élevé à la description ci - dessus le gestionnaire de client est respectivement de recettes accumulées ces 3 produit durant la période de trois ans.

Une banque de données qui dit que ce type était revenu relativement élevé de produits financiers, la nature des risques correspondant également plus haut, "l'histoire de performance ne montre que ce produit a atteint le niveau de rendement passé cette référence peut, mais ne dit pas de garantie, sont susceptibles de perte".

Yan zijie, analyste financier du réseau de taux d 'argent, a également déclaré que pour ce produit ouvert, d' une part, les résultats historiques ne sont pas un endossement du niveau de rendement futur et, d 'autre part, les résultats de l' année dernière et ceux de cette année ne sont pas comparables.

Les taux d 'intérêt de base, les conditions d' investissement, les centres de revenus, etc., ont beaucoup évolué.

? pour une valeur de référence de 6%, le taux de rendement annuel a dépassé 6% l 'an dernier.

Près de 1 500 paragraphe, ultra - 6% taux de produits structurés et non les prévisions de recettes de l'année de délivrance n'est pas le paragraphe 30.

Alors, les investisseurs doivent déclencher une alerte.

En outre, le gestionnaire de client de recommandation de bancassurance produits ni dans la minorité.

Toutefois, il convient de noter que certains éléments de la couverture de la police d 'assurance pour certains produits monétaires, tels que le montant de l' assurance, la valeur de la trésorerie, la responsabilité en matière de sécurité et l 'exonération de responsabilité, doivent être clairs pour les investisseurs.

Pour la poursuite

Pour les personnes à valeur ajoutée, il faut réduire les prévisions de recettes et veiller à ce que les risques d 'investissement ne soient pas éclipsés par des taux de rendement apparemment plus élevés et à ce que les pertes financières ne tombent pas dans des pièges financiers.

Au cours de la visite, il s' est avéré qu 'en raison de la baisse continue des recettes fiscales, de nombreux directeurs de banque et de clientèle hésitaient à recommander des produits aux investisseurs.

Il y a des gestionnaires de clients qui proposent d 'acheter des dettes de l' état, et d 'autres qui proposent de faire des fonds de placement, sous une forme qui ne se limite plus aux produits financiers ordinaires.

En outre, entendre plus de recommandations est, de faire une affectation de l'actif, de fa?on à des "ours" garder des revenus.

Le Directeur de la Banque d'état de ces clients par exemple, si un robuste de type

Elle suggère à l 'investisseur de consacrer entre 20 000 et 30 000 yuan à l' achat de produits de garantie du revenu minimum garanti et 20 000 à 30 000 yuan à la conservation de fonds ou de produits bancaires à haut risque, ainsi qu 'à environ 20 000 yuan à investir dans des produits à risque, tels que les produits de gestion structurée, les plans de gestion financière assortis de critères de performance, et enfin à des investissements plus souples, comme les fonds monétaires et les banques.

? les taux d 'intérêt sont désormais plus faibles et les risques d' investissement sont plus élevés.

Il n 'y a pas de bons résultats, il faut s' assurer que le produit ne dépend pas seulement d' un produit, mais aussi de la configuration des actifs.

Récemment, les clients pour trouver mon plan d'allocation d'actifs qu'avant tout ".

閆自杰 recommande également que, dans la configuration de canal, les investisseurs à faible risque et robuste de type actif, principalement, en tenant compte des bénéfices et risques.

Configuration de haute fluidité, le Fonds monétaire, de préférence pour des besoins de liquidité faible, permet la sélection de banques de produits financiers structurés, et non de la dette an assurance universelle des produits.

Parmi ceux - ci, la dette nationale est relativement faible en raison de la chaleur des investissements et de la faiblesse des disponibilités, tandis que les deux autres types de produits sont plus nombreux sur le marché, à l 'exception des risques d' investissement liés aux produits de l 'assurance universelle.

? du point de vue de la recherche d 'un rendement prudent, il est proposé d' investir dans des produits à risque universel en se fondant sur deux éléments: premièrement, il ne faut pas choisir des produits à long terme, et seulement des produits à durée d 'un an, et le risque d' investissement est relativement faible.

Deuxièmement, il y a trop d 'incertitude quant au produit à retenir dans les tableaux de la valeur de trésorerie des polices d' assurance pour choisir des produits qui permettent de calculer clairement le taux de rendement à l 'échéance d' un an et qui, dans la mesure du possible, ne donnent que le taux de rendement minimum garanti et le niveau de référence historique. "