éléments à Examiner Après Réception D 'Une Lettre De Crédit

I) vérifier la validité de la garantie de paiement figurant dans la lettre de crédit.

Il convient de noter que l 'une des conditions suivantes n' est pas valable:PaiementLa garantie ou la garantie de paiement est défectueuse:

Un.Lettre de créditB) que la lettre de crédit, qui peut être annulée ou modifiée à tout moment sans que le bénéficiaire en ait été avisé ou sans son consentement, devrait être réputée irrecevable si elle n 'est pas accompagnée d' une garantie de paiement;

Lettres de crédit à confirmerBanqueLa confirmation

La lettre de crédit n 'est pas entrée en vigueur;

Lettres de crédit à effet conditionnel, par exemple: ? une licence d 'importation n' entrera en vigueur qu 'une fois obtenue ?.

Non - conformité des lettres de crédit;

Lettre de crédit sous forme électronique ou préavis;

Lettres de crédit envoyées directement par des témoins;

Demande d 'ouverture d' une lettre de crédit présentée par un témoin ouvert;

Ii) Vérification de la conformité des dates de paiement des lettres de crédit avec les dispositions contractuelles pertinentes.

Une attention particulière devrait être accordée aux situations suivantes:

La lettre de crédit prévoit que les fonds doivent être payés dans les jours qui suivent la remise de la facture à la banque ou dans les jours qui suivent la présentation de la facture.à cet égard, il convient de vérifier si ces délais de paiement sont conformes aux dispositions du contrat ou aux exigences de votre entreprise.

La lettre de crédit expire à l 'étranger.

Les lettres de crédit expirées à l 'étranger, les documents doivent être expédiés à l' étranger, car nous ne disposons pas du temps nécessaire à leur arrivée dans une banque étrangère et nous courons un risque de retard ou de perte.

Si la lettre de crédit est valable et valable le même jour, c 'est - à - dire le "double échéance", dans le cadre de l' opération proprement dite *, la période d 'entreposage devrait être avancée d' un certain temps (généralement 10 jours avant la date d 'expiration) afin de permettre un délai raisonnable pour le règlement des opérations de change.

Iii) vérifier l 'exhaustivité et l' exactitude du nom et de l 'adresse des bénéficiaires et des témoins à décharge.

Le bénéficiaire devrait veiller tout particulièrement à ce que le nom et l 'adresse du bénéficiaire figurant sur la lettre de crédit soient conformes au contenu du document imprimé.

Iv) Vérification de la conformité des prescriptions relatives à la période d 'emballage.

Les documents de transport qui sont en retard dans la lettre de crédit constitueront un défaut de conformité et la Banque a le droit de ne pas payer.

La vérification de la période d 'embarquement prévue par la lettre de crédit doit porter sur les points suivants:

La question de savoir si les marchandises peuvent être prêtes et expédiées dans les délais prévus par la lettre de crédit; si la lettre de crédit est re?ue à une date trop proche pour être expédiée dans les délais prévus, le client doit être contacté en temps voulu pour les modifier.

La durée effective de l 'installation est trop courte par rapport à la période de livraison;

La lettre de crédit indiquait la date et le volume des expéditions successives, compte tenu de la possibilité de les effectuer, faute de quoi toute expédition qui n 'aurait pas été effectuée dans les délais prévus deviendrait caduque et caduque par la suite;

V) vérifier si la livraison peut être effectuée au moment prévu par la lettre de crédit.

Si le document indique que la date de la remise à la Banque ne doit pas être postérieure à plusieurs jours après la date du connaissement, la Banque est en droit de ne pas payer si le délai ou les documents sont inexacts.

Les délais de livraison sont normalement régis par les principes suivants:

Si la lettre de crédit le prévoit, la lettre de crédit doit être remise à la Banque au moment indiqué dans la lettre de crédit;

Si la lettre de crédit ne le prévoit pas, la date de la remise à la Banque ne doit pas être postérieure à 21 jours au plus tard après la date du connaissement;

Il convient d 'accorder toute l' attention voulue aux incidences sur le délai de livraison:

Temps nécessaire à la production et à l 'emballage.

Durée du transport intérieur ou du transport de port de destination.

Le temps nécessaire pour effectuer les contr?les nécessaires, tels que les inspections obligatoires ou les contr?les de passagers.

Temps nécessaire (le cas échéant) pour obtenir une licence d 'exportation / un certificat d' origine fa.

Temps nécessaire pour les contr?les douaniers.

Calendrier des travaux.

Temps nécessaire (le cas échéant) pour se rendre à la Chambre de commerce et / ou au consulat pour procéder à l 'authentification ou présenter le certificat.

Délai nécessaire pour obtenir un certificat d 'inspection, tel que le rapport d' inspection SGS / OMI letter ou d 'autres rapports d' inspection, tels que les contr?les de passagers.

Temps nécessaire à la fabrication, à la préparation et à l 'examen des documents prévus dans les lettres de crédit.

Le délai requis pour la remise des documents à la Banque comprend le temps nécessaire pour que les documents, après leur remise à la Banque, soient renvoyés par erreur pour rectification.

Vi) vérifier que le contenu de la lettre de crédit est complet.

Lorsqu 'une lettre de crédit est "parvenue à destination" par télex ou par télégramme, il convient de vérifier que son contenu est complet et qu' elle est exécutoire en tant que lettre de crédit valable si elle n 'est pas accompagnée d' une mention distincte indiquant qu 'elle est conforme aux règles uniformes d' interprétation des lettres de crédit documentaires de la Chambre de commerce internationale (CCI) No 500.

Vii) vérifier la sécurité et la fiabilité de la notification des lettres de crédit.

Les lettres de crédit sont généralement communiquées au bénéficiaire par notification / confirmateur du pays ou de la région où se trouve le bénéficiaire.La notification d 'une lettre de crédit de cette manière est plus s?re car, conformément aux dispositions pertinentes des règles uniformes d' interprétation des lettres de crédit documentaires de la CCI No 500, la banque notificatrice est responsable de l 'authenticité de la lettre de crédit notifiée; dans le cas contraire, une attention particulière devrait être accordée aux cas suivants:

La lettre de crédit est envoyée directement de l 'étranger à votre établissement, qui doit alors s' assurer de son origine.

La lettre de crédit est envoyée d 'une adresse locale à laquelle votre établissement est tenu d' envoyer les documents d 'expédition à l' étranger, sans conna?tre la Banque qu 'il a désignée.

En pareil cas, il convient d 'abord de procéder à une vérification bancaire.

Viii) vérifier que le montant de la lettre de crédit et la monnaie correspondante sont conformes au contrat.

Les principaux éléments de l 'inspection sont les suivants:

Montant de la lettre de crédit

Le montant de la lettre de crédit devrait correspondre à celui des consultations préalables.

Le prix unitaire et la valeur totale de la lettre de crédit doivent être exacts, de même que sa taille et son contenu.

Si le volume peut être réduit, la lettre de crédit devrait prévoir une certaine marge de man?uvre pour le paiement du montant.

Si le mot ? approximativement ? est employé avant le montant, cela signifie qu 'il est possible de l' ajuster à 10%.

Vérification de l 'exactitude du système monétaire.

Si la monnaie indiquée dans le contrat était la livre sterling, la lettre de crédit était libellée en dollars des états - Unis.

Ix) vérifier que le nombre de lettres de crédit est conforme aux dispositions du contrat.

Il convient de noter ce qui suit:

Sauf indication contraire dans la lettre de crédit, la quantité de marchandises peut être augmentée ou réduite de 5% si le montant du paiement ne dépasse pas le montant de la lettre de crédit.

On notera en particulier que la disposition mentionnée ci - dessus, qui prévoit une augmentation ou une réduction de 5% du volume des marchandises, s' applique généralement aux marchandises en vrac et non aux marchandises unitaires d 'emballage ou individuelles.Par exemple, 500 000 PCS - 100% Cotton shirts (5 000 chemises en coton entier) n 'ont été livrés que 5 000 unités au lieu de 5% au moment de l' augmentation ou de la diminution du volume.

X) vérifier que les clauses relatives au prix sont conformes au contrat.

Les différentes clauses relatives au prix concernent des co?ts spécifiques tels que le fret et la répartition des primes d 'assurance.

Par exemple, le contrat stipulait que les frais de transport et d 'assurance afférents à la FOB - Shanghai at - USD50 / PC en vertu de cette clause de prix étaient à la charge de l' acheteur, c 'est - à - dire du témoin, et que, si la clause de prix figurant dans la lettre de crédit ne comportait pas cette indication conformément au contrat,

Au lieu de cela, le CIF New York at USD50 / PC prévoit que, si cette disposition n 'est pas modifiée en temps voulu, le bénéficiaire assumera les frais de transport et d' assurance correspondants.{page} u break}

Xi) vérifier si les marchandises sont autorisées à être expédiées en plusieurs expéditions.

Sauf disposition contraire de la lettre de crédit, les marchandises peuvent être expédiées en plusieurs expéditions.

Il convient de noter en particulier que, si la lettre de crédit spécifie la date exacte de l 'expédition de chaque envoi, elle doit le faire et, dans le cas contraire, être modifiée.

Xii) vérifier si les marchandises sont autorisées à être transportées.

Sauf disposition contraire de la lettre de crédit, les marchandises sont autorisées à être expédiées.

Xiii) Examen des dispositions relatives aux dépenses.

Les principaux éléments sont les suivants:

Les frais connexes prévus dans la lettre de crédit, tels que le fret ou les frais d 'inspection, doivent faire l' objet d 'un consensus préalable, faute de quoi les frais supplémentaires ne devraient pas, en principe, être supportés;

Les frais bancaires, s' ils ne sont pas convenus au préalable, sont partagés par les deux parties;

Xiv) vérifier si les documents exigés par les lettres de crédit sont disponibles ou fournis en temps voulu.

Il s' agit notamment:

La ponctualité de la production et de la présentation de certains documents à authentifier, en particulier l 'authentification des ambassades.

Les documents pertinents émanant d 'autres institutions ou services, tels que les licences d' exportation, les récépissés de fret, les certificats d 'inspection, etc., peuvent être fournis ou fournis en temps voulu.

Les lettres de crédit précisent l 'age du navire, sa nationalité, la compagnie de navigation ou la possibilité d' interdire le transbordement dans un port donné.

XV) vérifier si les lettres de crédit contiennent des clauses de sauvegarde.

Il convient de noter en particulier que les clauses ci - après des lettres de crédit sont très imprécises et présentent un risque important:

1 un tiers des connaissements originaux sont envoyés directement aux clients.

Si cette clause est acceptée, il y aura un risque immédiat que les marchandises et les paragraphes soient vides.

La délivrance d 'un certificat d' identité comme document de négociation.

En acceptant cette clause, le bénéficiaire a, dans une large mesure, la faculté de gérer normalement les opérations relatives aux lettres de crédit entre les mains de l 'autre partie, ce qui nuit à la sécurité des opérations de change.

Xvi) Vérification des incohérences dans les lettres de crédit.

Par exemple: un connaissement maritime est exigé expressément pour le transport aérien;

La clause de prix Express est FOB, l 'assurance doit être assurée par l' acheteur, alors que la lettre de crédit exige une police d 'assurance;

XVII) vérifier si les lettres de crédit en question sont régies par les règles uniformes d 'interprétation des lettres de crédit documentaires de la Chambre de commerce internationale, Série n ° 500.En précisant que les lettres de crédit sont régies par les règles uniformes d 'interprétation des lettres de crédit documentaires de la Chambre de commerce internationale (CCI) No 500, nous pouvons avoir une interprétation et une compréhension universelles des dispositions pertinentes des lettres de crédit dans le contexte spécifique de nos opérations.éviter les différends découlant d 'interprétations différentes d' une disposition.

XVIII) en cas de doute sur une question, la Banque de notification ou la Banque de paiement peuvent être consultées et aidées.