La Fraude Financière, L 'Investissement.

Financement intérieur actuelMarchéLes fraudes se répartissent en deux grandes catégories, à savoir celles qui sont financées au moyen de fonds internationaux, principalement sous forme de coentreprises, de coopération, de passerelles, etc., et celles qui sont financées au moyen de fonds nationaux, principalement sous forme de garanties bancaires, de prêts hypothécaires à forte valeur de dép?t, de prêts hypothécaires sur valeurs mobilières et de lettres de change émises par des banques commerciales.

Financement internationalFinancementTromper, c 'est souvent très ingénieux.Il s' agit principalement de la collusion entre des chinois à l 'intérieur et à l' étranger, ou de l 'amalgame d' un certain nombre d 'étrangers, afin de servir de fa?ade, d' accro?tre la crédibilité, d 'enregistrer à l' étranger une société qui a l 'air bien connue, d' établir une représentation dans le pays ou de créer directement un groupe d 'investissement et de commerce, ou même de vous présenter des lettres de crédit de banques étrangères.Lettre de créditIl est difficile de distinguer leur authenticité de leur financement frauduleux selon des modalités nationales légitimes telles que la coopération, les coentreprises, etc.

Le renard est rusé, et il y a un endroit où la queue est révélée.Dans leurs relations avec les investisseurs, les entrepreneurs doivent:

Ces sociétés frauduleuses, bien qu 'elles soient situées dans des immeubles de grande qualité, n' ont généralement qu 'une ou deux pièces et n' ont généralement pas de locaux à usage de bureaux;

2) Les employés de l 'entreprise ne sont pas de grande qualité et ne sont même pas équipés d' ordinateurs;

La fa?on dont vous avez été contacté est mystérieuse;

Que votre projet soit bon ou mauvais, qu 'il soit financé ou non, qu' il soit aisé de démarrer, qu 'il soit prêt à investir et qu' il soit rapidement demandé que votre projet soit examiné;

Les sociétés désignées par elles pour l 'élaboration des plans d' activité et l 'évaluation des actifs des projets sont généralement des sociétés de sociétés fictives ou des sociétés coopératives avec lesquelles elles ont conclu des accords de répartition, ce qui constitue une distinction fondamentale entre les sociétés d' investissement fictives.C 'est sur cette base que les escrocs gagnent l' argent du projet;

Après avoir achevé l 'évaluation du Plan d' activité et des actifs, c 'est - à - dire après avoir gagné de l' argent, sous prétexte que l 'expert justifie l' investissement, puis ne vous informe pas clairement ou directement de l 'existence d' un problème dans le projet, de l 'impossibilité d' investir ou de la nécessité de satisfaire à des conditions que vous n 'auriez pas pu atteindre;

Chaque maillon, la lettre commerciale adressée aux parties au projet, voire l 'Accord d' intention, n 'est pas réglementé.Société de présentation en anglais, très bas, et ainsi de suite.

Les sociétés d 'investissement formelles ne nomment pas de sociétés spécialisées à rédiger des plans d' entreprise pour les chefs d 'entreprise, mais exigent de ces derniers qu' ils fournissent des plans d 'entreprise qui, s' ils ne sont pas clairement écrits, peuvent leur demander de fournir des renseignements supplémentaires ou de procéder à une enquête approfondie.Les sociétés d 'investissement qui souhaitent réellement investir dans le projet sont généralement des sociétés d' évaluation, dont les co?ts sont partagés ou pris en charge par les sociétés d 'investissement.

Financement intérieurFraude financièreIl se caractérise par le fait que, dans le cadre de mécanismes de financement licites, les bailleurs de fonds exploitent des lacunes juridiques et le manque d 'expertise financière des bailleurs de fonds et leur hate de financement, en partenariat avec des fonctionnaires internes tels que les banques, les sociétés de valeurs mobilières, afin d' obtenir frauduleusement des honoraires à diverses fins telles que les commissions, les cautions, etc., des garanties bancaires.

La garantie bancaire est une lettre de crédit émise par une banque à l 'encontre d' une banque qui garantit un crédit plus élevé dans le secteur financier.Les procédures générales de financement fondées sur la garantie bancaire sont les suivantes: une partie finanqui demande un prêt à une banque locale pour son projet et accepte d 'accorder un prêt sous réserve de l' amélioration des conditions de la garantie; une partie finanfinanfinanqui doit rechercher la partie garant, si le bailleurd 'une société étrangère est très présent sur le terrain et dispose d' une certaine ligne de crédit dans sa banque dépositaire et, après avoir examiné les projets de la société qui sont considérés comme des projets du bailleuret est disposé à investir dans le crédit, conclut avec la partie finanun contrat garanti par la garantie sous la forme d 'une garantie bancaire, et présente contre - garantie par la Banque au bailleurbailleurbailleurbailleurbailleur, et par sa lettre.Demande de garantie bancaireFinancementLa Banque de prêt vient vérifier la caution et retourne au prêt.

Les principaux pièges de ce type de financement sont les suivants:

Le bailleur de fonds qui n 'a pas de garantie s' engage à le faire;

Exige du bailleur de fonds qu 'il verse une certaine somme d' argent en tant que frais de relations publiques, qu 'il ne délivre pas de récépissé et qu' il ne soit pas prévu dans le contrat;

En collaboration avec des membres du personnel de la Banque, généralement des gouverneurs, l 'illégalité d' une caution délivrée par des moyens illicites, c 'est - à - dire sans l' approbation de la Commission de contr?le bancaire et de ses supérieurs hiérarchiques;

Un accord ou un contrat simple et non modifiable conclu avec un bailleur de fonds à l 'issue d' une visite du bailleur de fonds prévoit que celui - ci doit payer toutes les commissions en une seule fois après l 'émission de la garantie bancaire et son approbation par la Banque du bailleur, et que la Banque du projet doit accorder des prêts dans un délai maximum de deux semaines sans encourir de responsabilité, etc.

L 'émission d' une caution bancaire est légale et plus crédible.FinancementLes modalités de financement, si elles sont disponibles, devraient être recherchées dans toute la mesure possible.Les mesures suivantes peuvent être prises dans le cadre du processus de financement pour éviter les pièges:

Vérification du niveau de crédit des bailleurs de fonds auprès des succursales provinciales;

Vérifier auprès des succursales provinciales si les banques des bailleurs de fonds sont habilitées à émettre des garanties et dans quelle mesure;

Si le bailleur de fonds prend au sérieux les procédures antinantissement et, dans l 'affirmative, s' il ne le fait pas;

Toute redevance doit être convenue dans le contrat qu 'elle n' est pas exigible et que tout paiement doit être d?ment re?u;

Une fois la garantie émise, elle doit être vérifiée auprès du Service de crédit de la Banque;

Les frais raisonnables doivent être payés de moitié après la caution et de moitié après la comptabilisation du prêt.

Le principal piège de la formule des Grands dép?ts et des prêts hypothécaires sur valeurs mobilières est le décalage de temps, c 'est - à - dire l' impossibilité de procéder à l 'approbation d' un secteur bancaire supérieur pendant la période pendant laquelle le bailleur donne son accord à un bailleur de fonds, ce qui permet à Celui - ci de s' emparer de la caution payée à l 'avance par le bailleur.Recommandation aux bailleurs de fonds de ne pas utiliser les deux types de financementModalités de financement".Les lettres de change émises par des banques ou des entreprises sont un moyen de paiement à court terme fondé sur le crédit dans le domaine des échanges commerciaux.Les conditions à remplir pour financer un projet de cette manière sont plus strictes et ne peuvent être remplies que si toutes les informations sont fausses, ce qui risque d 'être trop risqué.Il est conseillé aux chefs d 'entreprise de ne pas y penser.Financement".