Gestion Des Investissements Et Des Actifs

D 'un autre c?té, il doit consacrer chaque jour beaucoup de temps à la préservation des relations avec ses clients, sans que cela ne l' empêche d 'élargir ses nouveaux clients.

"Franchement, je pense que le rayon de service sous la ligne d 'un gestionnaire de finances peut être de 30 à 35 clients très nets, une fois ce nombre dépassé, la qualité du Service diminue, alors que ses revenus ne peuvent pas être augmentés."

Il ne peut rien dire.

A son avis, il est peut - être tombé au plafond de l 'Organisation des carrières du Trésorier et, au cours de l' année écoulée, ses ventes mensuelles de produits se sont maintenues entre 6 et 7 millions de yuan, sans aucun élan de croissance.

Face à cette confusion professionnelle, la création de son propre atelier financier est devenue un nouvel idéal, mais la réalité est cruelle.

Un certain nombre de gestionnaires de fonds qui ont déjà démarré se sont plaints que les produits recommandés par de nombreux organismes financiers semblent très rentables et peu risqués, mais qu 'ils cachent en fait un certain nombre de ? zones minées ?, ce qui pourrait entra?ner de lourdes pertes d' investissement pour les clients si le Bureau du Trésorier ne dispose pas d 'un mécanisme de contr?le des produits secondaires.

Même les bureaux de gestion financière ont trouvé leur propre savoir - faire en matière de contr?le des mouvements d 'air pour la sélection des produits, en réduisant strictement le taux de réussite à un dixième, c' est - à - dire en ne vendant qu 'un seul produit à un investisseur, ce qui permet de s' assurer que le portefeuille d' investissements du Bureau de la gestion financière pour le compte des clients ne présente pas de risque de perte plus élevé.

Un responsable d 'une institution financière Internet qui se consacre à la vente de produits pour les gestionnaires de finances a déclaré aux journalistes que les goulets d' étranglement des revenus étaient une maladie courante dans l 'Organisation des carrières des gestionnaires de finances.

Une étude qu 'il a effectuée auprès de milliers de courtiers, de fiduciaires et de gestionnaires de fonds de tiers a révélé que les résultats des ventes mensuelles des gestionnaires de fonds étaient de plus en plus différenciés, 70 à 80% des ventes mensuelles des gestionnaires de fonds étant inférieures à 5 millions de dollars, soit moins de 10 millions de dollars.

En contrepartie, environ 70 à 80% des spécialistes de la gestion financière gagnent entre 100 000 et 200 000 dollars par an, soit moins de 5% de plus d 'un million par an.

Selon lui, l 'accès limité des nouveaux clients et l' insuffisance des produits financiers étaient l 'une des principales causes des obstacles à la croissance de la productivité par habitant des gestionnaires de fonds.

? un phénomène intuitif, c 'est que les gestionnaires de fonds à revenus plus élevés, qui disposent généralement d' un grand nombre de produits financiers et de clients, leur permettent de jouer un r?le de premier plan dans l 'expansion de leurs activités. ?

Selon le responsable.

En fait, la réflexion de Wang ruoxin sur les goulets d 'étranglement dans le développement professionnel du Trésorier est née de sa démission il y a deux ans.

à l 'époque, l' Agence fiduciaire à laquelle il appartenait avait connu une période de pointe - près de 6 milliards de dollars de ventes mensuelles.

Toutefois, comme un produit fiduciaire à croissance expansionniste ciblée a fait l 'objet d' une plainte de la part d 'un investisseur en raison d' une perte nette, la décision de l 'autorité de réglementation locale de ralentir la distribution des produits de l' Agence fiduciaire a provoqué une perte immédiate de clients et l 'a contraint à choisir de quitter l' Organisation.

"à ce moment - là, j 'ai senti que l' obstacle le plus important au développement professionnel du trésorier était l 'absence de suffisamment de produits financiers pour retenir les clients."

Wang Ruo se souvient alors qu 'il a sauté dans une agence de courtage en qualité de conseiller financier principal.

Il s' intéresse à ce courtier parce qu 'il vient de lancer une filiale de courtier qui peut émettre des produits financiers de toutes sortes.

Cependant, il s' aper?oit très vite que sa propre perception de l 'Organisation des carrières des gestionnaires de fonds s' est écartée - la ligne de produits d' une seule institution est loin d 'être suffisante.

Il y a deux ans, par exemple, un certain nombre de personnes très nettes ont commencé à investir à l 'étranger, mais le courtier en valeurs mobilières, sous le contr?le de QDI, n' est pas en mesure de fournir le produit correspondant, ce qui lui a fait perdre beaucoup de clients.

Afin de préserver les relations avec ses clients, il a fait une ? Liste volante ?, c 'est - à - dire chercher des produits d' investissement à l 'étranger par l' intermédiaire d 'autres institutions financières, afin d' améliorer la planification de la gestion de la richesse des clients.

"Les vols ne sont pas autorisés par les établissements de courtage, mais beaucoup de gestionnaires sont en privé.

".

Il a ajouté qu 'en plus de l' augmentation des revenus, ils étaient désireux d 'effectuer des vols uniques car, à mesure que les marchés financiers intérieurs passaient d' une approche axée sur les produits à une configuration d 'actifs entièrement déléguée aux clients, les gestionnaires de comptes devaient, dans la mesure du possible, acquérir différents types de produits financiers de qualité et continuer d' améliorer les programmes de gestion des actifs des clients afin de conserver leurs clients.

? heureusement, il n 'y a pas eu de créances douteuses sur les factures auxquelles je suis actuellement associé, mais j' ai entendu dire qu 'un certain nombre de spécialistes des finances avaient finalement perdu leur emploi en présentant certains produits financiers qui avaient fait l' objet de contraventions ou de pertes importantes. ?

Il est franc.

Pour lui, ce n 'est que

Surmonter un obstacle à l 'avancement professionnel.

Un plus grand canevas, c 'est le problème de l' écoulement des ressources de la clientèle à haute valeur nette.

Son plus grand sentiment ces dernières années, c 'est qu' il continue de "presser" le potentiel de la clientèle existante, d 'une part, de permettre aux clients actuels de dépenser le plus possible pour acheter leurs propres produits financiers et, d' autre part, de tout mettre en ?uvre pour les présenter à de nouveaux clients.

"Quelquefois, j 'ai l' impression que le potentiel de mes clients actuels est presque épuisé."

Il est franc, mais il est étrange que ses ventes mensuelles de produits se soient maintenues à 6 à 7 millions de dollars au cours de l 'année écoulée.

Selon lui, cela a conduit à ?a.

La principale raison des goulets d 'étranglement au plafond, c' est que les clients traditionnels, les appels d 'offres, les courses, et d' autres types de clients ont déjà du mal à faire.

Après tout, les nouveaux clients doivent avoir confiance en eux - mêmes, leur propre et à long terme de fournir des conseils et des services de planification financière professionnelle.

En fait, il ne semble pas avoir assez de temps pour s' occuper des nouveaux clients.

Il s' est donné un plan de travail, il a passé une demi - journée à servir les clients existants, une demi - journée à développer de nouveaux clients, mais en fait, le Service des clients existants va passer la majeure partie de son temps, les nouveaux clients ont toujours pensé que ses services ne sont pas assez concentrés.

? au début, j 'ai pensé que c' était peut - être parce que je n 'avais pas ajusté le plan de travail, mais peu à peu, je me suis rendu compte qu' après tout, un comptable avait peu d 'énergie et que le rayon maximum de service était peut - être de 30 à 35 clients très nets, et que si ce chiffre était dépassé, il serait lui - même embarrassé. ?

Il a indiqué que cela signifiait aussi que ce chiffre semblait être un plafond insurmontable pour le développement professionnel des gestionnaires de fonds.

? si nous ne parvenons pas à franchir ce plafond, cela signifie qu 'il y aura peut - être un tournant dans notre carrière. ?

Le roi ne s' inquiète pas.

"S' il n 'y a pas de certitude, il ne faut pas se précipiter sur le chemin de l' entreprenariat."

Il est franc.

Mais j 'admire beaucoup le Trésorier américain.

Aux états - Unis, plus de 63% des parts de marché sont créées par des gestionnaires financiers indépendants ou des organismes financiers indépendants.

Mais il ne comprend pas pourquoi l 'entreprenariat peut être la meilleure solution pour les trésoriers américains pour surmonter les goulets d' étranglement de la planification des carrières, alors qu 'il y a tant d' obstacles en Chine.