4つのケースは「魅力的」な財テクの罠を見破ることを教えます

今、家族投資財テクのルートは日増しに多元化に発展している。そこで一定の資金を手にした人々は、投資して豊かになる道を求めた。彼らは富を渇望して、甚だしきに至っては一夜にして金持ちになることを幻想する切実な心理狀態はいくつかの詐欺師に得點が少しも悪くないと推測されて、そこで詐欺師たちは1つまた1つの“魅力的です”のを設置しました財テクわなを仕掛ける富の渇望者は少し油斷すると、深淵に落ちる。そのため、筆者は中國で最近よく見られる財テクの罠を分析し、奸商詐欺師の不法行為を暴露した。

　　高金利誘惑の罠

白さんは自分の石材場を拡大することを名目に、4回にわたって胡さんに現金5萬元を借り、毎回借用証を発行し、「月利3分」の利息を約束した。胡さんはその後、石材場がすでに赤字で停止していることを知り、白さんに金を要求し、白さんは家族全員が逃げた。同じ高金利の手段で同村の200世帯近くの村民の200萬元余りをだまし取った。

社會主義市場経済の発展に伴い、家庭投資財テクの分野は絶えず拡大しているが、広範な大衆は法律意識とリスク意識を高め、合法的な投資ルートを慎重に選択して投資活動を行うべきである。貯蓄預金は必ず國家法定の金融機関に預けなければならない。國の法律は不法金融活動への參加を保護せず、高利貸し金利も保護しない。一部の職場と個人は、高金利で貯蓄するという旗印を掲げて、預金を大量に吸収している。もしあなたが小安をむさぼるならば、白黒を問わず自分の血と汗のお金を貯金して、往々にして血の元が帰らないことができます。現在、銀行の敷居は高くなく、これらの部門や個人に実力があれば、住宅ローンを完全に処理することができ、民間に高金利を餌に資金を集めることができ、十中八九詐欺と罠である。

委託財テクの落とし穴

2002年、許さんは周りの多くの人が株式市場からお金を稼いだのを見て、心を動かした。しかし、株を売ることを知らない彼女は半生の貯蓄を60萬元で、一度に自分の親友の張さんの手にセックスした。張さんは10年近く株を売った経験があるので、自分の株を売ってお金を稼ぐことができて、許さんはとても安心しています。そして、許さんと張さんは契約を結んだ。雙方の約束:もし黒字があれば、雙方は引き分けて、もし損失があれば、張さんが損失を補う責任を負います。委託期間は1年とする。

1年後、許さんは自信を持って張さんを見つけて、自分に満足のいく返事を期待していたが、張さんは最近の株式市場が下がったため、數萬元の小額の損失を招いたと言った。さらにしばらくすると大きな相場があり、大幅な利益を保証することを約束し、今手を放すと肉を切ることになる。疑念を抱いていた許さんは、証券會社にこっそり行って調べたが、損失額が數萬元にとどまらず、元金が40萬元縮小したとは思わなかった。許さんが張さんに元金の返済を要求した時、張さんはいろいろな理由を見つけて金を返さないで、このようにもともと良い友達で、訴訟は法廷に上がった。

注意:委託財テクの罠が最もよく使われているルートは親戚や友人の紹介です。しかし、実際には、親戚や友人が利益関係、特に大資金の利益関係を結ぶと、元の知り合いの関係が水の泡になるだけでなく、うまくいかないと対簿公堂に行かなければならない。

ほとんどの委託財テク関係の中で、「保本承諾」は常に最も感動的な條件である。まさにこの資金の安全を保護することを意味する「元本保証の約束」は、資金の安全ではない最大の「隠れた危険」になった。まず、保本承諾條項は國家の関係主管部門が明示的に禁止したものである。次に、個人委託関係の契約では、本條項が有効な契約の內容として法律によって保護されているにもかかわらず、被委託人が返済能力を備えているかどうかは契約の制御範囲外であることが多い。

ATMの罠

ある日の午前、陳さんはカードを持ってどこかのATMでお金を引き出し、カードをATMに挿入した後、ATMの畫面にヒントが現れず、カードも自動的に吐き出さなかった。陳さんが困っていると、「カードが飲み込まれたら、當直の電話をかける」という印刷されたメモがあった。彼女は告知書に殘された電話番號に従って電話で連絡し、自分の銀行カードのカード番號、名前、パスワードを相手に話した。急いでお金を使うため、陳さんはすぐに家の磁気カードの通帳に戻ってお金を引き出したが、引き出したとき、突然自分の口座が少なくなったことに気づいた。疑いを持って再び元の場所に戻ると、陳さんは意外にもATMの左下に貼られていたラベルが消え、隠された本當の銀行電話が現れたことに気づいた。

警察の調べによりますと、犯人は磁気カードを切り取るための道具を使っていたということです。磁気カードとパスワードで狂ったように現金を引き出し、カードを払う。

注意:「覗き見」は犯罪者がカードを持っている人のカード番號とパスワードを取得する最も一般的な方法です。ATMにカメラを設置したり、預金者のそばを覗いたりします。庶民はカードを使う習慣を身につけなければならない。ATMでお金を引き出したり、POSでカードで消費したりするときは、手や體で他人の視線を遮り、パスワードを覗かないようにしましょう。ATMで操作する前に、本體に異常がないか、周囲に不審な付著物がないか、例えばカード口付著物、貼られた不審な掲示、マイクロカメラなどに注意してください。紛失したら、すぐにカード発行業者に連絡してください。誰に連絡しても(銀行を含む)、自分のカードのパスワードを相手に言わないでください。{page_break}

外貨詐欺の罠

ある日、王さんは公園に行ってトレーニングをして、道で若者に道を聞いて、話をしているうちに、王さんは若者が外貨の商売をしていることを知って、若者が約束した1ユーロで4毛のお金を稼ぐことができなくて、そしてそのすべての「ユーロ」を王さんが保管している誘惑に耐えられなくて、王さんは若者と銀行に行って、若者にマネージャーと呼ばれている人に相談した後、この若者に8萬元を取った。若者はユーロの一部を遠くから取りに行くと言って、行ってしまった。「銀行のマネージャー」も言い訳をして立ち去った。30分後、王さんが銀行のカウンターに行って「社長」の行方を聞いたところ、手に持っていたのはユーロではなく、わが國で両替できない南アメリカのある國の通貨だったことが分かった。

注意:このようなケースの共通點は、1つはパートナーの犯行です。各犯罪者は分擔して協力し、それぞれ異なる役割を果たし、貨幣価値の極めて低い外貨や廃棄された外貨で貨幣価値の高い外貨を偽って、共同で目標をだましてフックし、現金が手に入るのを待って逃げた。二つ目は、侵害対象の多くが定年退職者であることだ。三つ目は詐欺対象者の疑いを解消するためで、犯罪者は一般的にその中の一人が銀行員の役を演じ、外貨の真偽や貨幣価値の大きさを説明し、被害者に「権威」の解釈の印象を與える。

このような罠の防止には、突然の誘惑の前ではっきりした頭を保つことに注意しなければならない。二つ目は、相手の通貨がどの國の通貨なのか分からないときは、すぐに銀行のカウンターに行ってスタッフに相談しなければならない。そうすれば、詐欺を早期に暴くことができる。三つ目は、取引の過程で、相手の職場や住まいを実際に見なければならない。最後に、もし事件が確かに発生したら、直ちに警察に通報しなければならない。