融資詐欺の事例分析

実例：余旦那様2002年に投資して小さい企業を創立して、今企業の発展の勢いはかなり悪くなくて、しかし資金は有限で、融資を通じて(通って)業務を拡大したいです。彼は相次いで複數のベンチャー投資會社と投資仲介會社を探しました。一部の投資家はこの企業の規模が小さいのを見て、斷りました。プロジェクトの資料を受け取りましたが、まだ返事がありません。余さんは自信を失いかけた時、やっと投資會社に興味を示しました。この會社は大型國有企業の下にあるリスク投資會社を自稱しています。會社員はプロジェクト専門員、アシスタント、副総監督などで構成されています。

投資部総監は「まず友達を作って、プロジェクトをやります」と話しています。余さんはとても心をうごかすそのため、投資會社がプロジェクトの真実性を確認し、慣例によってプロジェクト側が先に調査費を前払いすると提案した時、彼は無防備な心を持っていた。お金を送ってから間もない間に、その投資會社の電話、投資総監督の攜帯番號は全部空欄になりました。

コメント：多くの創業者は、融資は他の人がお金を與えるので、詐欺師に出會うことはないと思っています。実はそうではないです。やりくち上手であるいくつかの創業者が米下鍋を探しているという心理を利用して、創業者に「貴人」に出會ったと感じさせます。

彼らは自分の會社の規模、専門性を自慢して創業者の信頼を得て、融資プロジェクトに対して大いに賞賛して、最後にプロジェクトの名義を考察して考察費、広報費などをだまし取って、料金を徴収した後に姿を消してしまいます。

だから、融資者は正規の投資會社を探すべきです。投資會社の背景を全面的に調査する以外に、警戒心を持って、特に各種の支払要求に対して、なぜ必要な時に法律契約を使って自分の利益を保障しますか？