格付け規則を改訂した証券會社の合規風制御得點基準が大幅に変更されました。

証券會社の風のコントロールの監督管理は更に1つの階段に行きます。

最近、規制部門は各証券會社に対して「証券會社分類監督管理規定（意見募集稿）」（以下「規定」）を発表し、分類格付け指標について最新の改訂を行った。

注目すべきは、今回の改訂では、4つの主要條項の3つが風のコントロールとコンプライアンスに関連しており、証券會社のコンプライアンスコントロール能力に焦點を當て、プラスマイナス基準を調整し、証券會社の持続的な風のコントロール管理能力を向上させることである。

実は、ここ數年來、証券會社の風制御能力はすでに強化されました。

21世紀の経済報道記者の統計によると、年報が発表された20の主流上場証券會社のうち、合計で営業収入は2995.73億元で、信用減損は143.23億元で、4.78%を占めている。2018年、この割合は5.18%です。この數字は、証券會社の全體的な収入構造の変化を示しています。

このうち、10社の証券會社の信用減損損失は営業収入に占める割合が減少傾向にあり、減少度の上位3位はそれぞれ中信建投（-11.01%）、レッドタワー証券（-5.83%）、中銀証券（-5.51%）であった。つまり、この3つの証券會社の収入構造の改良傾向がより顕著であることを意味する。

また、華泰証券、広発証券、投資証券、中國銀河の4つの証券會社は2年連続で営業収入が100億元を超え、信用減損率率も低い水準にあります。

「証券會社の分類監督管理規定（意見募集稿）」とともに、今後の監督管理層が証券會社に対して風控の誘導を行う。

証券會社のファンコントロールを強化して階段を登ります。

今回の「規定」改定の條項には、具體的には、リスク管理能力の指標、持続的なコンプライアンス狀況の減點基準、市場競爭力評価指標、リスク管理能力評価指標と基準が含まれています。

その中で、四つの主要條項は3つあります。風のコントロールとコンプライアンスに関連しています。細則には、風控人員の増設、風控新指標の増設、資本制約の強化、純資本の絶対數の増分指標の撤廃、名聲リスク管理制度の健全化、異常取引監視の有効性などが含まれる。

「規定」によると、評価期間內に重大なリスク事件が発生した場合、または會社の管理と內部統制が著しく失効し、重大な影響を與えた場合、會社の分類結果を1つまたは2つのレベルに下げることができる。

ある業界関係者は、規制層を代表して証券會社に対する風控制が2020年にもう一つの階段を上るように導いていると考えています。

上記の2019年の各証券會社の経営データを振り返ってみると、統計における20の証券會社のうち、半分以上の証券會社の信用減損損失が営業総収入の割合を占めて減少傾向にあるにもかかわらず、10の証券會社の売上構造は好転しておらず、営業総収入の割合の9.39%を占めている証券會社がある。

この意味では、多くの証券會社が風のコントロールを強化するには、多くの工夫が必要です。

風のコントロールの能力が監視?管理の認可を得る証券會社ですとしても、同じくリラックスしていません。2019年、営業利益が100億円を超えた証券會社の中で、華泰証券と広発証券はわずか2つの信用減損損失を1億ランクの証券會社に維持しました。

華泰証券リスク管理部の関係者によると、資本市場の急速な両方向開放に伴い、証券機構の國際化発展のためにより広い空間が開けられ、グループ化運営モデルは証券機関のリスク管理業務に新たな挑戦をもたらすという。

「監督管理が引き続き風控誘導を強化する背景において、華泰証券も引き続きリスク管理への投資を増やし、集団リスク管理體系の建設を深化させ、華泰の特色を持つリスク管理競爭優位を構築し、サービス実體経済、資源配置を最適化し、多層資本市場の健全な発展を促進する面で新たな貢獻をする」その人は言った。

そして、監督管理の背後にある風控の意味を表します。

実際には、今回の「規定」の改正以外に、これまでに公布された監督管理の試行も風制御監督システムの変革である。

3月27日、証券監督會は華泰証券、招商証券、中信証券、國泰君安、中金會社、中信建投の6つの証券會社を第一陣に組み入れて、モデル範囲を監督することを決定しました。

証券監督會は「風控弁法」の規定に基づいて、試行機構の試行に參加することができるようになります。より柔軟な風控指標體系。初期に、パイロット機関の対外投資資本の占用狀況を総合的に考慮し、パイロット機関の親會社のリスク資本準備の計算係數を0.7から0.5に調整し、表內外の資産総額の計算係數を1から0.7に低減するとともに、パイロット機構が風制御システムの運行及び風制御指標情報の有効性を持続的に監視している。

「このニュースでは、『証券會社がリスク資本を放出する』という視點に注目が集まっていますが、実際には証券會社の風評コントロールシステムに対する監督管理が重視されています」頭の証券會社の風の訴える人が分析します。

この6つの証券會社は監督管理の審査基準の中で、風控がよりよくできて、さらに監督管理の集団化の監督管理要求に符合しています。この政策を理解するのがもっといいかもしれません。フォローアップには他に「ご褒美」があるかどうかは分かりません。しかし、これだけでなく、ブローカーへのインセンティブも少なくない。さらに監督の態度を示すものが多い。すなわち、風のコントロールをしっかりつかんで、それに基づいて、先頭の証券會社が大きくすることを奨勵する。上記の証券會社の風控士によると。

華泰証券リスク管理部の関係者は21世紀の経済報道に対し、ここ2年間、華泰証券は共同で監督管理試行を行うことを手がかりに、リスク管理への投資を増やし、リスク管理人材を準備し、集団化、専門化と平和臺灣化の考え方でリスク管理體系とプロセスを持続的に健全化し、リスク管理のデジタル化転換を大いに推進し、技術手段を十分に活用して風を固化させると述べた。リスクコントロールプロセスとキーノードは、カバー貫通のリスク管理プラットフォームを構築し、會社グループ化リスク管理能力を明らかに向上させた。

國家泰君安関連責任者は、會社が試験的な範囲に組み入れられ、監督管理が會社の全面的なリスク管理文化と能力に対する認可を體現しているとも述べた。また、パイロット資格の評価に対する監督管理を行い、會社のリスクコントロール指標體系を効果的に緩め、さらに資本を放出し、業務発展のためにより大きな空間を開く。

「同時に、監督管理試行の推進を表明し、証券業界の差別化の監視を徐々に深化させ、會社の將來のシステム重要性金融機関への參入、空母級の先頭証券會社の構築に基礎を定めた。これをきっかけに、引き続きグループの垂直一體化リスク管理、リスク管理プロセスの規範化、リスクデータ管理と全面的なリスク管理プラットフォームの建設を強化する。その擔當者は。

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