Les Compétences En Commun Et De La Prévention De La Fraude Bancaire

Je ne suis pas hésiter à vous faire savoir ce numéro de ce premier petit ami d 'aller, tout simplement parce que, beau est des ressources partagées dans le monde, comment il peut être occupé par une personne!

On dit que les escrocs font souvent ?a:

Première étape: demander à la Banque de lui remettre un relevé de virement électronique;

Deuxième étape: il le remet à la Banque dès qu 'il l' aura écrite;

Troisième étape: il remet au personnel de la Banque le montant indiqué sur la liste;

B) étape 5: dès que le fraudeur quitte la Banque, il demande le remboursement de l 'acompte initial, dit que le numéro de compte est mal rempli ou sous quelque prétexte que ce soit, etc., et qu' il retourne vérifier qu 'un nouveau paiement est effectué, le personnel de la Banque accepte généralement de mettre fin immédiatement à l' opération;

Il dit ensuite ce qu 'il dit de son c?té pour détourner l' attention du personnel, en prenant la main sur le bordereau commun, en faisant semblant de déchirer une autre feuille de papier qu 'il avait réservée devant le personnel, ce qui ne lui permet pas de dire grand - chose.

C 'est ainsi qu' un escroc peut tromper l 'autre.

Fraude bancaire en ligne

3, ouverture de compte prendre de l'argent court

Taizhou l'accusé 金瑜 de 27 ans, a conduit à l'industrie, en raison de pari perdu des millions de dollars.

Après avoir coupé l 'argent de la vie chic, Kim yomeng consulte la Banque du téléphone pour les protocoles de pfert de fonds, a eu l' idée d 'utiliser la Banque du téléphone pour obtenir de l' argent.

Les 12 et 13 juin 2005, Kim yo a ouvert deux comptes sous le nom de Kim Yo à l 'unité opérationnelle de la Banque de construction de Jiaojiang et a demandé à bénéficier d' une fonction de virement bancaire par téléphone.

Par la suite, Jin Yu, sous le nom d 'emprunter à d' autres pour acheter des voitures et les pporter, a été présenté et convenu par Nguyen Hua Dong, Chen binhua et Huang Qiang.

Zhou fei yong, dans l 'après - midi du même mois, a déposé 1 million de yuans sur le compte de Kim yo et a modifié le mot de passe de la carte afin d' éviter que Kim yo ne retire ce montant.

Un million par téléphone.

Après avoir appris que Zhou Fei - Yong avait déposé l 'argent, il a procédé à quatre virements de 1 million de yuan sur le compte de la carte restituée au compte d' une autre carte en appelant le numéro de la Banque, et a retiré ce montant à 16 heures le même jour.

Le lendemain, à 1 h, 周飛勇 après enquête que 100 millions de cartes d'épargne ont "disparu", rapidement et à l'est de la Chine et d'autres 金瑜 Ruan trouver ensemble, mais après de nombreux efforts ont échoué.

La même année, le 21 septembre, 金瑜 dans la voiture de Zixi Comté de la province de Jiangxi était saisie par l'organe de sécurité publique, mais ses 100 millions d'escroquerie a été entièrement dilapidé, ne peut pas être récupéré.

L'existence de lacunes de pferts bancaires par téléphone

Et l'affaire qui expose des vulnérabilités de sécurité bancaires téléphoniques existants.

Le Procureur a expliqué que, dans le cas d'espèce, 周飛勇 extérieur par des millions de dollars est le coeur de la défense est très forte, a pris des mesures de préparation (telles que la garde 金瑜 de cartes d'identité, des livrets d'épargne, de cartes, de changement de mot de passe de la 金瑜 la carte de dép?t), mais encore trompé à d'énormes sommes d'argent.

La raison principale est 金瑜 utilise le téléphone de banques "Je les fonds du compte d'épargne de conversion" n'est pas nécessaire de fournir des fonds de mot de passe de pfert d'un compte de cette lacune, livret d'identité, de sorte que 周飛勇 garde 金瑜, la carte de dép?t et de changement de mot de passe Pour 金瑜 la carte de dép?t est inutile.

Lorsque Zhou feiyong dépose 1 million de dollars sur un compte bancaire ouvert par Kim Yu, Kim Yu peut facilement pférer l 'argent à son autre compte bancaire en appelant le numéro de la Banque et en ne signant que le mot de passe de la Banque, puis le retirer de ce compte.

à cette fin, le Ministère public a recommandé que le secteur financier améliore le plus rapidement possible les règles de fonctionnement de la fonction bancaire téléphonique ? pfert de fonds sur son compte d 'épargne ?, par exemple en mettant en place une procédure d' entrée et de sortie des mots de passe pour éviter que des cas analogues ne se reproduisent.

Les caractéristiques communes de la fraude fondée sur les différences de temps bancaire et les règles connexes:

1, l'utilisation pour la fabrication de faire affaire avec vous, de toute urgence, panique quand.

2, sur les prix des produits et des conditions de distribution rien demandé, et sont souvent de l'ordre de vous laisser le mélange en grande quantité, tête de relacher notre vigilance.

3, menteur, souvent à l'aide de vous sur la Banque de processus de paiement n'est pas familier, embrouiller, être encore et encore.