Gestion Des Fonds D 'Exploitation Des Entreprises

Le bénéfice n 'est pas de la trésorerie, mais du traitement comptable.La comptabilité est beaucoup plus compliquée que tu ne le penses.Les bénéfices ne peuvent pas servir à payer les factures, en fait, ils peuvent vous détendre.Si vous payez vos propres factures et que vos clients n 'en ont pas, la société sera bient?t en difficulté.Vous avez peut - être créé des bénéfices, mais vous n 'avez pas vraiment d' argent.

Deux.Cash FlowPas d 'intuition.N 'essayez pas de calculer avec cervelle que la vente ne signifie pas nécessairement que vous avez de l' argent, et que le co?t ne signifie pas nécessairement que vous avez payé.Avant de passer aux frais de vente, vous devez généralement acheter, payer et entreposer.

La croissance co?te cher en espèces.C 'est ridicule, car les meilleures périodes de développement d' une entreprise peuvent être les pires.Lorsque nous avons doublé nos ventes, c 'est aussi l' une des périodes les plus difficiles d 'exploitation, la société a failli.Nous commen?ons les travaux deux mois à l 'avance, mais nous retardons de six mois le financement des ventes.Intégrer le développement, c 'est comme un cheval de Troie, avec des solutions latentes.Oui, bien s?r que vous voulez la croissance de l 'entreprise, nous voulons tous développer nos propres affaires, mais il faut faire attention, car la croissance co?te de l' argent.Il s' agit d 'un problème de capital d' exploitation, et plus vite vous évoluerez, plus vous aurez besoin d 'une plus grande capacité de financement.

B2B (Business - to - Business) sale cash.Un point de vue simple est que la vente signifie de l 'argent, mais quand vous faites des ventes directes à un autre terminal, les choses sont rarement aussi simples.Vous envoyez les biens ou les services avec l 'expédition, l' autre paye plus tard, généralement quelques mois plus tard.Ces entreprises sont de bons clients, vous ne pouvez pas souvent demander l 'argent, sinon ils ne vous reverront peut - être plus, donc il faut attendre.Quand tu vends des choses à un distributeur, il les revend au détaillant, et, heureusement, tu obtiens de l 'argent dans 4 à 5 mois.

Les stocks consomment de l 'argent liquide.Avant de vendre, vous devez d 'abord acheter votre produit ou le produire.Vous venez probablement de commencer à vendre votre produit, votre fournisseur vous demande déjà de payer.C 'est une règle d' expérience simple: pour un dollar de plus, vous perdez un dollar de moins en liquide.

Six,Fonds de roulementC 'est ta meilleure capacité de survie.Techniquement, le capital opérationnel est un vocabulaire comptable qui représente votre actif à court terme déduction faite du reste du passif à court terme.En fait, il s' agit d 'un dép?t bancaire que vous pouvez utiliser pour payer les frais d' exploitation et d 'achat des stocks en attendant le remboursement du client.

Sept. "Comptes débiteurs"Peut être exprimée en quatre lettres.L 'argent que le client vous doit est appelé "créances".Il y a ici une méthode de planification de trésorerie rapide, à savoir ? un dollar de moins pour chaque dollar supplémentaire à recevoir ?.

Les banquiers n 'aiment pas les surprises.Vous ne pouvez pas faire face à la Banque sur place.Si vous pensez que la société a de bonnes perspectives de développement, alors plus vite vous irez à la Banque avec les états financiers et les plans réalistes lorsque de nouveaux produits sont bloqués ou que les clients ne sont pas en mesure de payer leurs marchandises en temps voulu, mieux c 'est pour vous.

Accorder une attention particulière à trois indicateurs importants.Le délai de recouvrement mesure le temps que vous avez mis à recouvrer votre compte.Le ? taux de rotation des stocks ? mesure le temps que vos stocks absorbent le capital d 'exploitation et les flux de trésorerie.La période de paiement (payment days) mesure le temps écoulé entre la réception des marchandises et le paiement au fournisseur.Ces trois signaux très importants de flux de trésorerie sont suivis en permanence, planifiés un an à l 'avance et comparés à la réalité ultérieure.

Si vous êtes l 'exception, aucun de ces cas n' a été rencontré, félicitations.Si tous vos clients payent au moment de l 'achat, vous n' aurez pas à vous inquiéter avant de vendre le produit.Mais si vous vendez des produits à d 'autres entreprises, rappelez - vous qu' elles ne paient pas souvent immédiatement.