マネーロンダリングタイプの大暴露投資財テクは慎重に行わなければならない

マネーロンダリング活動が日増しに橫行するにつれ、すでに銀行、証券類、先物、信託、保険、支払い業務に関連し、北京の24の銀行機関に波及している。

恒豊銀行北京支店運営部の史長虹社長は、目を光らせてお金を洗う方法を教えてくれました。

（一）テロ融資：現在管轄內のテロ融資活動には以下の特徴がある：主體はテロ多発區から來ることが多い、マレーシア、トルコ、カザフスタンなどの高リスク地域では國境を越えたATMで現金を引き出すことが頻繁に行われている。多くの口座はネットバンクを開設していない、モバイルバンキング電気通信詐欺、地下銭荘などのマネーロンダリングとは異なる。

（二）腐敗マネーロンダリング：頻繁に多額の預金を行い、複數人の振替送金を受け取り、資金源は明らかに給與収入の範囲を超えている、親族口座を利用して資金を分散的に受け取る、多額の保険を頻繁に購入し、現地の異常な保険還付を計算しない、多くの中小銀行に複數の銀行口座を開設する。同時に銀行金庫業務を利用して、貴金屬と書畫を隠す、小さな財産権住宅の不健全な抜け穴を利用して、お金を洗ったり、現金を隠したりする。

（三）資金を集めて資金を洗浄する：投資財テク、外貨売買、投資養老の名で、高額リターンを餌として、不法に資金を吸収する、一部のオフライン式P 2 Pネットローンプラットフォームは債権譲渡モデルを名目に、「資金プール」を構築し、すでにローン項目と吸収された「財テク」資金を連結し、債権譲渡行為と非吸収行為をあいまいにする。

（四）詐欺マネーロンダリング：だまされた當事者の資金を受け取ることから資金の移行、分割、國外ATMに移して現金を引き出し、資金は早送りして早く出て、殘高を殘さず、分散して転入し、分散して資金を転出する取引は一般的にネットバンクを通じて行われ、取引が発生する前に小額のテスト取引が多く発生する。

保険會社、外資銀行、証券會社、ファンド會社が直面するマネーロンダリングの脅威は増加している。株式、先物、信託業務に関連し、総合的に分析すると、銀行業務、支払業務が直面するマネーロンダリングリスクが大きく、電子銀行業務は不法活動に最も利用される傾向のある金融ツールである。店頭業務、現金、ATMなどの業務が直面する脅威も大きい。