亂彈&_34;資金管理&_34;:すべては時間との競爭です。

一、資金管理は資金のことではなく、更に財務のことではない。

A社の財務には4つの総監督クラスの職位があります。それぞれ責任を負います。

融資、內部管理、投資。

お金を使うのを擔當していますが、融資の難しさを知りません。お金の返済源が分かりません。管理が混亂しているのは、より高いレベルです。

資金自體は會社の経営と管理のイメージだけで、資金管理の良し悪しは必ず會社の経営管理の良し悪しです。だから資金管理は財務のことではなく、予算のように、財務は執行部門だけです。

また、現在多くの會社が資金活動を重視するため、資金活動を一列にして部門を作っていますが、個人はこれに対して否定的な見方を持っています。

資金管理は財務のことだけではないですが、財務は執行部門としても重要な役割を擔っています。

當社は、業務部門が収益（資金流入の責任）を負っており、調達と工事部門は支払い（資金流出の責任）を負っており、これらの責任は日常審査に組み入れられています。

財務は資金の任務を具體的な業務部門に分解して実行する必要があります。これは財務の仕事がきめ細かい一方で、より高いレベルのサポートが必要です。

資金管理、リスク第一。

不確実な環境の中では、常に警戒心が必要です。

A社の資金が問題になったのは、両株式制商業銀行が民間企業に対する融資を収縮したからです。その後、私はこの二つの株式制商業銀行の総括的なリスク官と交流しています。

私個人はかねてから銀行が錦上花を添える主だと思っています。雪中の送炭は期待できないものです。私達は必ず人民銀行の例會によって明らかにされた情報に関心を持ちます。これは中國の特色です。

リスクはどこにもありません。銀行政策のほかに、資金管理は資金に関わる重要な面に注目しなければなりません。

同時に日常の経営データの変化傾向に注目し、資金の流入と流出レベルが変化したら、財務擔當者は非常に敏感になり、原因を調べて、早めの対応をしなければならない。

前に述べたように、大體「道」の範疇に屬していますが、具體的な業務においては、「術」も非常に重要です。

資金管理者の基本的な仕事、専門的な能力と感度も重要です。

1、必ず融資構造の管理をしっかりと行います。短期貸付長用と長期貸付短用は非日常的です。會社に自信や計畫がある限り、慎重に使います。

短期貸付長が一番怖いのは短期資金の流れが問題になり、一定の販売回付金や貸付回転に問題が発生して、致命的かもしれません。その次に中國資産が大幅に値上がりした時代はもう過ぎました。短期の長期使用後、固定資産の現金化速度はますます難しくなりました。

2、銀行の融資品種の変化を熟知しています。商業銀行の審査の原因で、銀行はいわゆる革新品種（例えば、以前の國內証明書など）を出しています。任務の原因で、新製品は往々にして価格に一定の優位性があります。

3、適切な安全在庫を把握する：資金の在庫はコストであり、売掛金の帳簿期間、現金の殘高に関わらず、コストの概念が必要であり、現物在庫は更に価格変動のリスクに直面している。

資金管理者は業務部門との連絡を強化し、経営データと動態を把握し、予算に合わせて安全在庫を管理する。

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