全世界の配置を加速させ、「一帯一路」の興業(yè)銀行が資金融通大動脈を構(gòu)築する。

特約寄稿のジュリナは香港で報道されました。

2013年に「一帯一路」が提唱されて以來、この六年間、「一帯一路」の建設(shè)が盛んに行われてきました。

2019年3月末までに、中國は累計125カ國、29の國際組織と173件の協(xié)力協(xié)定を締結(jié)しました。2013年から2018年まで、中國と沿線國家貨物貿(mào)易輸出入総額は6兆ドルを超え、中國企業(yè)は沿線國家に直接投資して900億ドルを超え、年平均5.2%伸びた。人民元クロスボーダー支払システムの業(yè)務(wù)範囲はすでに40近い沿線國家と地區(qū)をカバーしています。

この過程で、本社は「海上シルクロード」の核心區(qū)である福建省の興業(yè)銀行は、自身のグループ化経営優(yōu)勢と業(yè)務(wù)特色を結(jié)合し、サービスモデルを革新し、差異化金融サービスを利用し、「一帯一路」建設(shè)資金の融通を促進する。

資金の融通は「一帯一路」が提唱する五通の一つとして、「一帯一路」建設(shè)の重要な支えとなっています。近年、興業(yè)銀行は世界的な金融サービスシステムの構(gòu)築を加速し、総合的な金融サービスの優(yōu)位性を発揮し、「一帯一路」沿線プロジェクトの建設(shè)に積極的に參與し、グリーン金融、投資銀行のサービスの觸角を拡張し、沿線プロジェクトの建設(shè)のために「國內(nèi)＋海外」「商行＋投資」の総合化融資方案を提供し、「一帯一路」に長期的な資金サポートを提供しています。

グローバルワンストップソリューション

近年、中國企業(yè)の「出て行く」ペースが加速するにつれて、中國資本の銀行は國際化ネットワークの配置を加速している。現(xiàn)在、すでに11の中資銀行は27の「一帯一路」沿線國家に71の一級支社機構(gòu)を設(shè)立しました。中國の経済貿(mào)易と密接な関係がある國と地域をほぼカバーしています。

興業(yè)銀行は「先近後遠、先発達後発展」というレイアウトの構(gòu)想に従って、アジア太平洋地域の配置を徐々に推進してきました。現(xiàn)在は國內(nèi)支店、香港支店、自貿(mào)易區(qū)支店及び中哈霍爾果斯越境人民元創(chuàng)新試行センターのクロスボーダーネットワークサービスシステムが形成されました。一方、世界104の國と地域の1400以上の代理店とドル、ユーロ、カナダドル、香港ドルなど13種類の通貨を含む清算協(xié)力システムを構(gòu)築しました。その中で「一帯一路」沿線には343軒の代理店があり、「一帯一路」建設(shè)に高度に合致する代理店ネットワークを構(gòu)築しました。

沿線のインフラが弱く、資金需要が大きい。アジア開発銀行の推計によると、2026-2030年の間に、アジアインフラ投資の需要は22.6兆ドルに達し、年平均約1.5兆ドルになる。アジアの発展途上國25カ國で計算すると、毎年インフラ投資の平均不足額は3300億ドルで、全體のGDPの1.7%を占めています。

商業(yè)銀行にとって、「一帯一路」は必ず重要な発展のきっかけをもたらします。同時に、現(xiàn)在の資本制約條件の下で、銀行に間接融資から直接融資に転化しなければならないように要求しています。國內(nèi)の主流商業(yè)銀行グループとして、興業(yè)銀行業(yè)務(wù)は現(xiàn)在銀行、信託、賃貸、基金、先物、消費金融など多くの分野をカバーしています。

債券業(yè)務(wù)の投資が一體化の優(yōu)勢を受けて、興業(yè)銀行は引受発行、投資雲(yún)南能投集団の6億ドルの高級無擔保擔保「一帯一路」プロジェクトの特別債券に參與し、積極的に雲(yún)南省の國家「一帯一路」の提案を?qū)g行し、雲(yún)南放射線センターの建設(shè)を加速させる。

近年、興業(yè)銀行は前後して全國銀行間で初めて「海上シルクロード」の建設(shè)プロジェクトをサポートし、全國初の「一帯一路」中期手形など「一帯一路」の債務(wù)を支持し、「一帯一路」の建設(shè)プロジェクトに參加したのは481件で、累計で532.61億元の融資を出しました。著地した大型プロジェクトは主にインドネシアの石炭火力発電の買収プロジェクト、西安シルクロード會議センターとコンベンションセンターの建設(shè)を請け負う企業(yè)の海外債務(wù)プロジェクトとセットFICC業(yè)務(wù)、中水8局ナイジェリア宗グルス水力発電所の設(shè)備調(diào)達プロジェクト、パキスタンの主な権利國越境銀団ローン、シンガポール企業(yè)の海外合併パンダ債、カンボジアシャム空港建設(shè)プロジェクトを含みます。

21世紀経済報道記者はこのほど、興業(yè)銀行は伝統(tǒng)的なクロスボーダー決済及び融資、資金取引、グローバル資金管理、クロスボーダーローン、クロスボーダー銀団、輸出買手信用、海外債権、パンダ債、海外人民元プロジェクトローンなどの面で多くの髪力を発揮し、より完備したクロスボーダー金融商品體系を形成していることを明らかにした。2018年のクロスボーダー決済量は1500億ドルを超え、海外の債務(wù)引受規(guī)模は373億ドルで、同タイプの株式制銀行の中で第二位となっている。

銀行関係者は、「一帯一路」プロジェクトの融資を推進するには、より開放的で包容的な「一帯一路」の融資プラットフォームを構(gòu)築する必要があり、「一帯一路」インフラ整備や都市総合開発などの融資ニーズが大きいとみています。商業(yè)銀行は「一帯一路」プロジェクトの融資の中で、國內(nèi)外の連動メカニズムを通じて融資コストを削減し、企業(yè)の「融資難、融資高」の苦境から脫卻することができます。革新的な金融サービスと専門的なサポートを通じて、デリバティブ金融ツールを活用し、お客様のために金利と為替リスクを効果的に回避します。

興業(yè)銀行は「海外発債＋FICC」の製品ポートフォリオを通じて、西安シルクロード會議センターと絲路國際會議センターに全額引受して投資した企業(yè)の海外発行3億ドルの債券を組み合わせて、引き続き貨幣金利を調(diào)整してCCSを交換し、企業(yè)の融資コストを下げると同時に、企業(yè)の市場金利リスクを効果的に回避することを助けます。

また、「一帯一路」は人民元の國際化の重要な突破口となります。データによると、「一帯一路」沿線の國家の多くは発展途上國であり、資金需要が多く、人民元クロスボーダー収支にはまだ大きな空間があり、現(xiàn)在人民元の収支はこれらの國と地域の貿(mào)易と投資総額の中で14%しか占めていない。商業(yè)銀行はこれをきっかけに、資金配置、國外流動、貯蔵及び譲渡の循環(huán)環(huán)節(jié)を改善し、人民元の需要を増加させ、人民元の國際化の促進を加速させることができる。

赤道銀行が「緑化」投資を推進する

2016年、習(xí)近平主席は「緑のシルクロード」の理念を提出しました。緑色の発展は中國経済の転換に必要な道だけではなく、「一帯一路」沿線國家の持続可能な発展の客観的ニーズでもあります。「一帯一路」の提唱以來、中國は積極的に緑の「一帯一路」の建設(shè)を?qū)g踐し、緑の投融資の巨大な空間を開拓しました。

中國科學(xué)院は一部の「一帯一路」沿線國家の研究によると、これらの経済體の成長方式は比較的に粗放で、単位GDPエネルギー消費、原材料消費、物質(zhì)消費と二酸化炭素排出量は世界平均の50%以上高く、単位GDP鋼材消費、セメント消費、非鉄金屬消費、水消費、オゾン層消費物質(zhì)は世界平均の2倍以上である。多くの「一帯一路」沿線の國は、環(huán)境悪化や自然資源コストの上昇傾向にある。

緑は「一帯一路」の地色であり、「一帯一路」の投資を推進することは「一帯一路」の持続可能な発展目標を?qū)g現(xiàn)する重要な手段である。

2018年以來、中國金融學(xué)會グリーン金融専門委員會はイギリスロンドン金融城とリードし、國內(nèi)外の多くの機関が共同で「一帯一路」グリーン投資原則を発起し、低炭素と持続可能な発展議題を「一帯一路」の提案に組み入れた。2019年の初めに、興業(yè)銀行は「一帯一路」のグリーン投資原則に署名し、初めて機構(gòu)に署名しました。

開催中の第二回「一帯一路」國際協(xié)力サミットフォーラムでは、國連環(huán)境企畫署と中華人民共和國生態(tài)環(huán)境部が共同で開催した「一帯一路」のグリーン発展國際連盟と「一帯一路」の生態(tài)環(huán)境保護ビッグデータサービスプラットフォームが正式にスタートします。唯一の銀行業(yè)金融機関として、興業(yè)銀行は招請を受けてこの連盟に加入し、世界120社余りの「加盟」パートナーと手を攜え、「一帯一路」沿線地區(qū)にグリーン発展コンセンサスを形成し、國と地域の持続可能な発展を推進し、國連2030年の持続可能な発展目標を?qū)g現(xiàn)する。

注目すべきは、「一帯一路」プロジェクトの建設(shè)において、中國はプロジェクト主催國の法律規(guī)範を遵守することを承諾しているが、各ホスト國間の環(huán)境保護政策と監(jiān)督管理能力の違いが大きい。基準の不一致によるリスクは公認共通基準を採用することによって解決されます。例えば、金融機関は審査項目において、「赤道原則」という國際的な大型金融機関が一般的に採用している環(huán)境と社會リスク管理のグローバル金融業(yè)界基準を採用します。

中國初の赤道銀行として、興業(yè)銀行はサポートしている中國の海外投資、貿(mào)易プロジェクトに參加し、赤道原則審査基準を厳格に履行し、より多くのグリーンプロジェクトを識別、選別し、サポートし、プロジェクト実施中の環(huán)境と社會リスクを低減する。更に重要なのは、赤道原則など國際的に通用するツール、基準を通じて、國內(nèi)外の「一帯一路」への投資融資を生態(tài)環(huán)境にやさしいグリーン産業(yè)に導(dǎo)くことです。2019年3月末までに、興業(yè)銀行は累計1090件のプロジェクトに対して適用性判斷を行い、そのうち418件は赤道原則を適用し、18169億元に及ぶ。

「一帯一路」沿線のグリーンプロジェクトに必要な資金源に適合するために、同時に積極的にリスクを識別し、予防し、管理し、産業(yè)銀行は積極的に政府部門と國際組織と協(xié)力し、グリーンクレジット、グリーン信託、グリーンレンタル、グリーン債券、グリーンファンドなどの様々なモデルを利用して、「一帯一路」のグリーン産業(yè)発展をサポートします。現(xiàn)在、興業(yè)銀行のグリーン金融融資殘高の中で、賃貸、信託、基金などの非クレジット方式で提供された融資は50%近くを占めています。資金調(diào)達ツールについては、グリーンクレジット資産の証券化、グリーン金融債を通じて、「一帯一路」のグリーン発展のために資金ルートを広げる。

2018年の興業(yè)銀行はルクセンブルクで最初の海外グリーン債を発行し、國內(nèi)で第二次グリーン金融債を発行し、2018年末までに國內(nèi)のグリーン金融債務(wù)は1100億元に達し、中國資本の商業(yè)銀行の中で初めて國內(nèi)國外の二つの市場グリーン金融債の発行を完成した銀行となり、また世界グリーン金融債の発行殘高が最大の商業(yè)金融機関となった。