資金集中管理の目標(biāo)構(gòu)造

1、資金の流転において、「収支の二本の線(xiàn)」の資金流転メカニズムを?qū)g行し、メンバー単位が既存の銀行口座を整理する上で、グループ會(huì)社が指定する銀行にそれぞれ収入口座と支出口座を開(kāi)設(shè)し、原則として収入口座と支出口座がそれぞれ一つずつあり、特別な需要がある場(chǎng)合、収入口座に外貨資金があり、決済業(yè)務(wù)の需要に応じて、二つの収入口座を開(kāi)設(shè)することができます。

収入口座は資金収入にしか使えません。対外資金の支払いができません。支出口座は使えます。

外払は、資金収入には使用できません。

2、管理方法において、「毎日の定期集中、毎月毎月毎月毎月毎月の計(jì)畫(huà)に基づき、自主的に対外的に支払う」という資金管理方式を?qū)g行し、各商業(yè)銀行の異なる製品機(jī)能によって、グループ會(huì)社は

メンバー単位と口座を開(kāi)設(shè)する商業(yè)銀行は三者口座の授権契約を締結(jié)し、収入口座に対しては毎日定時(shí)零余額を決算センターにまとめて実行する。

資金プールを形成し、メンバー単位は月例で來(lái)月資金計(jì)畫(huà)を報(bào)告し、決算センターの審査を経て承認(rèn)された後、振替請(qǐng)求額を査定し、メンバー単位で指定時(shí)間に請(qǐng)求し、決算センターから銀行企業(yè)直結(jié)システムを通じてメンバー単位に口座を支出し、メンバー単位で自主的に対外支払を行う。

3、実現(xiàn)手段において、「銀企業(yè)直結(jié)＋ERP資金管理システム」の統(tǒng)合モデルを?qū)g行し、スクリーニング比較を通じて提攜の商業(yè)銀行を確定し、それぞれ銀企業(yè)提攜協(xié)議を締結(jié)し、銀企業(yè)直結(jié)入?yún)f(xié)議、現(xiàn)金管理協(xié)議と銀行口座授権書(shū)を?qū)g行し、ソフトウェアメーカーの資金管理製品を通じて既存のERPシステムの財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)モジュールと一體化し、資金管理と財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理の一體化を形成する。

半年余りの努力を通して、決算センターは無(wú)から有って、資金の集中管理は混沌から秩序に至るまで、質(zhì)の転換を?qū)g現(xiàn)しました。

1、銀行企業(yè)の直結(jié)にアクセスする銀行家の數(shù)構(gòu)造を改善し、メンバーの會(huì)社の意見(jiàn)を求めた上で、既存の銀行企業(yè)の直連銀行に対して必要な調(diào)整を行い、現(xiàn)在の銀行企業(yè)の直連業(yè)務(wù)を最大限にメンバー単位の実際の業(yè)務(wù)ニーズに適合させる。

2、內(nèi)部貸付業(yè)務(wù)で預(yù)金業(yè)務(wù)の集中を促進(jìn)し、牽引し、グループ會(huì)社の資金資源優(yōu)勢(shì)を利用し、メンバー単位の貸付融資ニーズを最大限に満たし、徐々に融資業(yè)務(wù)の集中を?qū)g現(xiàn)する。

3、業(yè)務(wù)処理とサービスに対する量子化指標(biāo)を確立し、メンバー単位に公示し、決済センターの業(yè)務(wù)処理の効率とサービス満足度をさらに高める。