企業境外融資方案

　至熱衷于招商引資的各政府機構、企業家、中介組織、中介人： 　　 　為幫助中方企業融到建設投資，中美兩國公司聯手合作開展招商引資。有鑒于中國加入"WTO"后，中國將成為世界最大的外資吸收國。為了將更多的外資、科學技術、設備、人才吸引至中國。我們與美國、加拿大、英國、瑞士、荷蘭、意大利、德國、西班牙、希臘、比利時、澳大利亞、新西蘭、南非以及亞洲的新加坡、泰國等投資公司、基金、開發銀行等同行組成了一個國際金融戰略聯盟，以各種方式投資中國。 　　 　我們不僅幫助企業解決資金，引進技術，人才。同時也將企業引出國門，去歐美成立海外上市公司；去海外免稅區成立跨國公司；去紐約、倫敦金融市場學習、參與資金的籌集及資本運作。組織企業參加歐美的金融會議以及招商引資大會。我們不是單純的一般意義上的引資，我們還要幫助中國企業在引資過程中充分地享受所在國的國民待遇，幫助你們掌握、運用這個用錢買不來的武器。使中國的企業成為真正的經濟上的強者！ 　　 　2006年，是中國金融與“WTO”的接軌的最后時間，“WTO”的規則，要求所有參與國必須無條件履行。因此我們要求所有與我們合作的客戶，一定要遵循國際法的準則及國際慣例。不再強調“中國特色”，不再堅持“己見”。拋棄傳統的舊模式，接受最新的國際金融理念，實現你的夢想！ 　以下我們簡單介紹主要的幾種融資方案： 　一、風險投資類 　風險投資一般有三個主體參加。即： 　A.資金持有人（或稱資本家）； 　B.風險投資商（或稱基金，投資公司，銀行等）； 　C.企業家（或稱資金需求的項目公司）。 　以上三個主體的結合從一開始都存在著“風險”二字。其中“B”方的風險為之最。 　“A”方的資金，一般是通過“B”方來運作的。“C”方的風險最低。但在目前中國招商引資實踐中，最難跨出的倒是“C”方。因為“C”方不具備投資方要求的材料，同時他們也不愿事前支出他必須支出的任何前期費用。如： 　　 　（1）一套符合投資者要求的完整的中英文版的商業計劃書。此是引資成功的敲門磚。美國的一位著名風險投資家曾說過，“風險企業邀人投資或加盟，就像向離過婚的女人求婚，而不像和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無濟于事的”。對于正在尋求資金的風險企業來說，商業計劃書就是企業的電話通話卡片。商業計劃書的好壞，往往決定了投資交易的成敗。 　對初創的風險企業來說，商業計劃書的作用尤為重要，一個醞釀中的項目，往往很模糊，通過制訂商業計劃書，把正反理由都書寫下來。隨后再逐條推敲。風險企業家這樣就能對這一項目有更清晰的認識。可以這樣說，商業計劃書首先是把計劃中要創立的企業推銷給了風險企業家自己。否則還是像2002年中國將近1000個項目在美國紐約招商引資時全軍覆沒的教訓。 　　 　其次，商業計劃書還能幫助把計劃中的風險企業推銷給風險投資家，公司商業計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業計劃書必須要說明： 　①.創辦企業的目的?為什么要冒風險，花精力、時間、資源、資金去創辦風險企業？ 　②.創辦企業所需的資金?為什么要這么多的錢?為什么投資人值得為此注入資金? 　對已建的風險企業來說，商業計劃書可以為企業的發展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業的經營目標，并激勵他們為共同的目標而努力。更重要的是，它可以使企業的出資者以及供應商、銷售商等了解企業的經營狀況和經營目標，說服出資者(原有的或新來的)為企業的進一步發展提供資金。 　正是基于上述理由，商業計劃書將是風險企業家所寫的商業文件中最主要的一個。 　　 　（2）企業的現有資產、技術、產品、市場銷售等指標要進行相當級別的專家部門評估，審計認證。以便作為中方進入合作公司參股的依據。 　（3）投資者對你提交的以上資料進行審定，考察。 　　 　以上三項的實現，企業必需要事前付出。按我們實踐中的經驗，具備參與國際融資條件的企業，首先具備以下條件，我們以引資$500萬－$5000萬元的項目為例。 　　 　①.“C”方至少在花費$7萬元左右的費用才能夠完成合作公司的成立.以及公司本身需要有占總投資額20－30％的資金。目前絕大部分的公司連空麻袋都沒有,只是一個項目,這樣的引資成功的可能性不大。 　　 　②.一個具有發展前景的盈利項目。除建設期，在5－7年內能夠將投資者的本金從股份中回報的（公路，碼頭，機場等基礎設施除外）。 　③.具有一套先進理念的領導班子。成立中外合作（合資）公司。 　二、中國及國際項目貸款 　為沒有資產，資金以及銀行擔保品的客戶提供世界主要銀行的擔保并獲得30-70%不還本只付息的10年貸款。 　我們直接和具有優秀項目貸款的供應商聯系,在該項目上, 　供應商將安排項目貸款和抵押品來確保貸款，我們的供應商直接和國際融資人,抵押提供人,聯合投資人,項目倡議人和交易平臺聯系。 　通過這些項目參與,我們的供應商能夠為擁有抵押品的客戶獲得融資,也可以為沒有抵押品的許多客戶獲得融資。 　通過這個項目,我們的供應商將完[FS:PAGE]全安排抵押項目貸款,金額最小USD$1000萬到USD$3億元,具體將根據項目需要。少于USD$1億美元的項目將和其他項目捆綁起來一起參與交易。 　可以接受的項目: 　　 可以為全球各種合法項目安排貸款和需要的抵押品,但是被禁止的國家除外,不包括尼日利亞。可以投資的項目包括房地產收購,房地產建設和開發,業務收購,業務擴張,業務啟動,科技項目,電影及很多其他項目。項目不包括武器、賭博、色情、販毒、恐怖襲擊、及政治性融資收購。 和其他項目不同，在這個項目中,如果項目被審查認為是合法的,可以獲得100%的融資。 　供應商的公司總部在美國,并且有許多成功融資項目的記錄。供應商可以發行110%的AA+的銀行保函給放款人,這些放款人將提供90%的信貸額度貸款或者更高。 　　 　在客戶放款人(或者大多數客戶,我們的放款人)同意提供90%以上的信用額度,一個頂級的歐洲證券所將提前發出110%的AA+的保函給以客戶名義開立的賬戶。BG將在“抵押”先行的方式下轉移給信貸銀行,在信用額度資金釋放前核準。 (由我們提供的抵押品一般都是主要銀行的保函或者是備用信用證) 　在大多數情況下,貸款期限為一年。 　　 　如果一個客戶愿意并且能夠這樣操作,該客戶可以使用他自己的抵押品,當然是可以接受的抵押品，來自主要銀行的票據是最好的。我們希望大多數情況下客戶愿意使用我們抵押提供人的抵押品。 　項目收益: 　抵押提供人設立了一個私人放置平臺為項目籌集資金。當信貸額度資金由110%AA+級別的銀行保函所保障并且鎖定在客戶管理賬戶上后,籌集的項目金將通過已經設立的資金籌集平臺(位于瑞士)來操作。客戶的資金是由“銀行支付令”所保障的。 　倡議促進費用及管理費用： 　供應商要求 　USD$5萬元的促進費用,是和貸款申請一起支付的,如果因客戶項目被拒絕，不包括客戶自己放棄或提供的不真實材料造成被拒絕,90天之后如果融資沒有開始,促進費用客戶承擔30%，供應商承擔70%，一般情況下，如果項目失敗,促進費用的70%由供應商補償給客戶。 　這個貸款-抵押-支持項目提供客戶六個非常顯著的利益: 　1.該項目提供信貸額度放款人和抵押品提供人； 　2.獲得足夠資金,但是不需要放棄任何股份； 　3.無需使用任何私人或者公司資產,因為有抵押品用來保障信貸額度； 　4.和機構放款人建立即時的,堅固的融資關系； 　5.抵押提供人已經建立了一個非常良好的私人放置平臺來保障客戶項目的資金； 　6.如果客戶提供他自己銀行的票據來保障信貸額度,他將獲得一個有條件的大部無需歸還無利息的債務。 　如果供應商提供銀行票據,那么客戶的唯一責任就是支付每年的利息,共十年，利率為Libor加1%,一年寬限期，無論何種情況客戶都可享受30-70%的不用歸還資本金的待遇。 　三：資產抵押貸款 　　 　貫徹溫家寶總理的招商理念即-資源變資本。企業如有一定的固定資產如房產、地產、森林、礦產或具有相當價值的藝術品，世界流通硬通貨、債券、股票、專利技術等。按照中華人民共和國擔保法、票據法等有關法律,經過相當評估事務所評估后，抵押在世界排名前100家銀行資產所有人自己帳戶,然后由該銀行給放款人銀行發送SWIFT/MT760資產證明文件(即SafekeepingReceipt),約第五周申請人就可以獲得貸款資金。該資金可以申請50％以上的不用歸還的軟貸款。 　四：根據資金擔保保險的融資方案 　該提議是用來為位于中國的項目安排資金協助的。程序摘要如下： 　(一).主要條款 　1.每一項目的總投資額原則上不低于USD3億元。或者 　2.項目方的資金、資產數額不少于總投資額的35％，即每一項目不少于USD1億元。 　3.項目方的還款期10年或以上（可以提前還款）。 　　 　4.項目方每年向資金方歸還2.55%的年息。以及從獲利起每年約3％的利潤。或者將以上5.55%的利潤作為資金方在項目方的股份留在中國反復投資。 　5.本金不用歸還。 　(二).程序 　1.提交4－5頁的項目概要以及項目方的資金資產狀況。 　2.資金方提供合作報盤意向。 　3.現場考察。 　4.正式簽約。 　　 　5.項目方將自己35％至少USD1億元的資金、資產通過世界排名前100家之一的銀行，出具資金證明（CD）、擔保證明（SBLC/BG）用SWIFT/MT系列發送到放款人銀行（資產證明SKR另案處理）。 　6.資金方根據項目方的用款計劃書，將總投資額的65％的建設資金分期分批劃入項目方指定的銀行帳戶。 　7.項目方的銀行文件建設期結束（即資金全部劃入項目方帳戶后，自動失效或者退回）。 　(三).備注 　1.每一項目低于以上要求的，可以多項目疊加。 　2．我們的投資總額沒有上限。 　五：MTN買賣或租用歐洲25強銀行票據： 　　 　1.企業可通過自籌資金，購買歐洲25強銀行“BGs”或“SBLCs”，以獲得必要的差價盈利。一年期國際主要銀行擔保約86%以上，5年起中期債券約75%以下，10年起長期債券約在60%以下。 　　 　2.如企業沒有相當的資金，為了解決年內的資金燃眉之急，在已經落實