如何識(shí)別投資人中間的騙子

很多網(wǎng)友向徽劍反應(yīng)，說(shuō)是在找投資過(guò)程中遇到了很多騙子，徽劍同時(shí)也發(fā)現(xiàn)，很多網(wǎng)友有點(diǎn)反應(yīng)過(guò)度，網(wǎng)上很多文章內(nèi)容不是很正確，這里就來(lái)詳細(xì)說(shuō)說(shuō)： 這年頭，騙子很多，在投資圈子里面也不少，據(jù)有關(guān)部門的初步估計(jì)，僅在北京就有１０００多家以迎合或滿足中國(guó)企業(yè)的這種融資需求的外國(guó)投資公司代表處，而專門設(shè)局賺取具有融資需求的企業(yè)的錢財(cái)，有的人稱他們?yōu)椤捌ぐ尽薄ⅰ膀_子公司”。 有報(bào)道這樣說(shuō)：“這些公司的慣用伎倆一般是：花幾百美元，在國(guó)外注冊(cè)一家聽起來(lái)名頭很大的公司，經(jīng)常可以在他們的公司稱謂中看到“國(guó)際”、“環(huán)球”等字眼，給人感覺他們是很有實(shí)力的大公司。 且由于他們一般會(huì)選擇在像國(guó)貿(mào)那樣位于ＣＢＤ的高級(jí)寫字樓，有的再雇幾個(gè)洋面孔夾雜其中，就儼然一家跨國(guó)投資集團(tuán)了。他們利用國(guó)內(nèi)諸多企業(yè)融資心切，又不熟悉國(guó)際投資慣例和程序的弱點(diǎn)，在全國(guó)各地行騙。” 其實(shí)騙子類型的公司有兩類，一類是騙錢的，另一類是騙方案的。 騙錢的有這樣的特點(diǎn)：公司名頭很大，大多為“海外”公司。騙的方式很簡(jiǎn)單：他們要來(lái)實(shí)地考察，費(fèi)用要你付.去他指定的幾家評(píng)估公司做評(píng)估，評(píng)估費(fèi)你付.他要幫你做包裝，費(fèi)用讓你付，去他指定的幾家律師所做意見書和盡職調(diào)查報(bào)告，等等. 騙方案的公司就不同了，他們的確是真正的投資公司，牽涉比較復(fù)雜，改時(shí)間做詳細(xì)介紹，這里先談騙錢的公司。 先來(lái)看真假投資公司在操作上的不同特點(diǎn)： 真正的投資公司： 第一， 他們會(huì)來(lái)實(shí)地考察，但是費(fèi)用都是他們自己出。 第二， 他們會(huì)做評(píng)估，但是都是他們自己去做，或者是他們自己委托去做。什么意見書和調(diào)查報(bào)告都是他們自己去做，因?yàn)檫@些東西都是給他們自己看的。 第三， 介入早中期的投資公司不會(huì)要求你去做包裝，上市前期的公司會(huì)為了上市包裝那是另外一回事。 第四， 對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告等需要你去做，但是那也是只要按照一定標(biāo)準(zhǔn)做出來(lái)就可以，比如財(cái)務(wù)報(bào)告只要是注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具就可以，公證書只要是律師或者公證處出具就可以，投資人不會(huì)指定任何所謂的“有水平”的機(jī)構(gòu)。 假的投資公司： 第一， 他們會(huì)來(lái)考察，但是要你承擔(dān)考察費(fèi)用（比如路費(fèi)、住宿費(fèi)、招待費(fèi)等） 第二， 他們會(huì)做評(píng)估，而是讓項(xiàng)目方到他推薦的地方去做。其他地方做的要么不合格要么不合適需要重做。 第三， 介入早中期的投資公司也會(huì)要求你去做包裝， 第四， 財(cái)務(wù)報(bào)告之類需要項(xiàng)目方到他指定的“有水平”地方去做。 評(píng)點(diǎn)： 第一， 投資方都是有錢的，而投資項(xiàng)目就是為了他們自己掙錢，難道為了掙錢連路費(fèi)都出不起？ 第二， 評(píng)估一個(gè)項(xiàng)目，本來(lái)就是投資人自己的事，因?yàn)樽鳛轫?xiàng)目方來(lái)說(shuō)，肯定都會(huì)說(shuō)好，而且項(xiàng)目方委托第三者評(píng)估，第三者也有被收買的可能，這樣出具的評(píng)估報(bào)告難道不危險(xiǎn)？ 第三， 需要指出的是早中期的包裝是做給投資人看的，中介公司幫項(xiàng)目方做給投資人看的，難道投資人自己做給自己看？是不是比較好笑。 第四， 財(cái)務(wù)報(bào)告等法律性質(zhì)的文書，只要是具備相應(yīng)資格的機(jī)構(gòu)都可以出具。同等效率，而且他們格式也一樣，不存在什么高低之分。 再來(lái)看真假投資中介公司： 真正的投資中介： 第一， 他們不是什么項(xiàng)目都會(huì)為你介紹，只有他們認(rèn)定有介紹價(jià)值的項(xiàng)目才會(huì)去介紹。 第二， 他們與投資人一樣，不會(huì)要你出具任何評(píng)估報(bào)告之類，因?yàn)樗麄冎勒嬲耐顿Y人不需要這些。 第三， 他們會(huì)協(xié)助你做融資包裝，但是他們除了顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用外不會(huì)收取其他任何費(fèi)用。所有的包裝開銷都是花在你自己項(xiàng)目上。 第四， 真正的融資中介都會(huì)預(yù)先收取一定的顧問(wèn)費(fèi)用，免費(fèi)的大多是沒(méi)有實(shí)力或者有詐騙傾向的（徽劍注：這點(diǎn)非常有意思），在成功后他們也會(huì)按照約定收取一定提成，但是他們不會(huì)在這兩樣之外再向你收取任何費(fèi)用。 假的融資中介公司： 第一， 他們是什么項(xiàng)目都可“介紹”的，任何項(xiàng)目在他們眼里都是具有融資潛力的。 第二， 他們會(huì)要你做個(gè)各種各樣的評(píng)估報(bào)告，而且需要是在他們推薦的評(píng)估機(jī)構(gòu)那里。 第三， 他們一般不會(huì)真正來(lái)協(xié)助你做融資包裝，因?yàn)檫@塊需要有比較豐富的經(jīng)驗(yàn)和技巧。。 第四， 他們通常是以免費(fèi)開頭的。 一般而言，融資中介建議的包裝會(huì)有什么費(fèi)用呢？ 第一， 是辦理各種合法的資格，比如說(shuō)網(wǎng)站辦理ICP經(jīng)營(yíng)許可證等，這些主要是讓項(xiàng)目具有一個(gè)合法身份來(lái)運(yùn)作。還有一些就是中國(guó)特色的資格，比如一些政府協(xié)會(huì)的費(fèi)用等，這樣在辦很多事情比較方便。 第二， 必要的法律文書，比如財(cái)務(wù)審查報(bào)告和一些所有權(quán)的公證書等，這個(gè)出具方只要是具有相關(guān)法律之個(gè)就可以，不需要指定哪一家。 第三， 公關(guān)費(fèi)用，這里主要包括公眾媒體公關(guān)和主管部門公關(guān)兩大塊，公眾媒體公關(guān)包括發(fā)一些新聞宣傳稿與組織一些活動(dòng)之類，主要是讓大眾了解項(xiàng)目。主管部門公關(guān)一般是那些上市公司要做的事。 第四， 企業(yè)自身形象包裝費(fèi)用：比如企業(yè)的CIS、企業(yè)管理章程、各種管理運(yùn)作細(xì)則等，這種包裝主要是讓企業(yè)管理規(guī)范化，以及對(duì)外有一個(gè)規(guī)范化的好形象。 總之，在包裝過(guò)程中，融資中介是不收包裝費(fèi)用的。 識(shí)別騙子公司的幾個(gè)要素： 第一點(diǎn)，看名字：他們目前多冠以某國(guó)某某國(guó)際投資集團(tuán)代表處的名義，也會(huì)在一個(gè)相對(duì)體面的辦公地點(diǎn)設(shè)立自己的辦事機(jī)構(gòu)。要知道只有下一定本錢才能套到更多的錢。所以，項(xiàng)目方千萬(wàn)不能以此為判斷其是否具備投資能力。 徽劍建議：在接觸時(shí)要求對(duì)方提供國(guó)外總部的聯(lián)系方式和聯(lián)系人員，然后告訴對(duì)方，你在國(guó)外有認(rèn)識(shí)朋友、同學(xué)，可以去他們總部拜訪一下。（特別注意，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)電話轉(zhuǎn)接滿天飛，不要以為海外電話能夠打通就是真的，因?yàn)橛锌赡苣愕碾娫捦ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò)被轉(zhuǎn)接到國(guó)內(nèi)來(lái)了。） 第二點(diǎn)，看人員素質(zhì)，真正的投資公司人員素質(zhì)都很高，一般都具有較高的學(xué)歷和良好的外語(yǔ)水平，而騙子公司的業(yè)務(wù)人員多素質(zhì)不高（甚至有的騙子公司的主要人員連英語(yǔ)都不會(huì)說(shuō)。）因?yàn)樵擃惞静粫?huì)舍得花大價(jià)錢去請(qǐng)專業(yè)人士做業(yè)務(wù)，也不愿意培訓(xùn)這些素質(zhì)不高的員工的基本能力，聘用的主要人員只是一些在不停地打電話開發(fā)客戶的銷售業(yè)務(wù)員，而正規(guī)公司的工作人員中具有良好教育背景的專業(yè)投資經(jīng)理會(huì)居多。騙子公司經(jīng)辦人員大多對(duì)具體實(shí)質(zhì)業(yè)務(wù)缺乏認(rèn)識(shí)，這一點(diǎn)在談判中對(duì)項(xiàng)目深入探討時(shí)很容易看出來(lái)。這就決定了在談判的過(guò)程中，騙子們不會(huì)和你深入探討，只會(huì)與你談如何貸款、必要的程序及花費(fèi)。 徽劍建議：對(duì)于標(biāo)榜海外機(jī)構(gòu)的，找個(gè)精通外語(yǔ)的人員一起去接觸，如果對(duì)方的主要人員連起碼的外語(yǔ)和業(yè)務(wù)知識(shí)都不熟悉，那可以肯定是騙子（再差的外企人員也對(duì)外語(yǔ)熟悉）。 第三點(diǎn)：看網(wǎng)站也是不錯(cuò)的方式，為體現(xiàn)公司的實(shí)力，騙子公司一般會(huì)設(shè)一個(gè)網(wǎng)站。一般都是靜態(tài)的，且內(nèi)容十分有限，而且頁(yè)面風(fēng)格都十分本土化，中式英文赫然展現(xiàn)在網(wǎng)站上。因?yàn)樗麄儧](méi)有心思、也不會(huì)花費(fèi)那個(gè)錢。徽劍就見到一標(biāo)榜美國(guó)投資公司的網(wǎng)站，英文版居然是空的。 第四點(diǎn)：真正的投資公司都有不同的投資側(cè)重點(diǎn)，比如不同行業(yè)的項(xiàng)目、項(xiàng)目的不同時(shí)期，不是見項(xiàng)目就考慮投入的，所以當(dāng)你發(fā)現(xiàn)一家公司什么項(xiàng)目都在考慮的時(shí)候那就肯定有問(wèn)題。在了解對(duì)方的背景信息前，不要輕易提交自己的商業(yè)計(jì)劃書；要詳細(xì)詢問(wèn)其投資策略、方向偏好、投資項(xiàng)目審查和決策的程序。真正的投資公司，這些都是非常清晰的。 第五點(diǎn)：可以采用試探的方式，有網(wǎng)友建議“那些假投資機(jī)構(gòu)幾乎對(duì)任何一家有融資需求的企業(yè)，都會(huì)回復(fù)一份公函，不論其是否有投資價(jià)值，或是否具備融資條件，都告訴企業(yè)說(shuō)“貴司符合我司投資策略”、“請(qǐng)?zhí)峁┰u(píng)估報(bào)告和符合我司要求的商業(yè)計(jì)劃書”，云云。據(jù)此，為驗(yàn)真?zhèn)危髽I(yè)可以給他們提交一家明顯不具備投資價(jià)值的外地公司資料，并注明外地聯(lián)系方式，若他們回復(fù)也是一樣的，則屬騙子公司無(wú)疑。” 第六點(diǎn)：騙子們會(huì)特別的著重提醒你“不成功不收費(fèi)”以及“我們的利潤(rùn)在你融到資金以后”，讓你感覺到非常的保險(xiǎn)，一步步地讓企業(yè)向指定的第三方公司支付律師考察費(fèi)、分析報(bào)告費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)等，最后提出一些不合理甚至不合法的要求，企業(yè)無(wú)法做到后，以此為由中斷合作。 比如雙方共同負(fù)擔(dān)律師費(fèi)這一點(diǎn)，法律界人士就指出：“一般的做法是雙方各自委聘律師，或者誰(shuí)委派誰(shuí)出錢。不可能我委派你出錢，或者共同出錢，因?yàn)槁蓭熡肋h(yuǎn)只能代表一方的利益。” 有分析指出，國(guó)外財(cái)團(tuán)多是委托些知名公司在這里做項(xiàng)目調(diào)查的， 他們是自費(fèi)的，你不要以為只有你求他們，其實(shí)他們也在為資金找出路，很多項(xiàng)目方往往心態(tài)沒(méi)有擺正，所以才誤入騙子圈套。 錯(cuò)誤的判斷方式： 很多時(shí)候，很多人以為遇到了騙子，其實(shí)不是。 第一，投資人派頭比較大，不認(rèn)真看項(xiàng)目：這種多見于沒(méi)有多少商業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人士，要知道，多于那些真正的投資者來(lái)說(shuō)，每天可能見到大量的項(xiàng)目計(jì)劃書，每天都要接觸不少項(xiàng)目方人員，而這些項(xiàng)目大多是不被他們看好的，這樣一來(lái)，如果是第一次接觸就難免有一些怠慢之處，可能跟你談話時(shí)有點(diǎn)心不在焉，這其實(shí)很正常，換做任何一個(gè)人，一天看幾個(gè)項(xiàng)目，連看幾個(gè)月的幾百個(gè)項(xiàng)目，看看是不是也比較無(wú)聊了。 真正的投資人不會(huì)在一開始就對(duì)你很熱情，就算他真的對(duì)你的項(xiàng)目感興趣，他也不會(huì)在一開始就對(duì)你的項(xiàng)目給出很高的評(píng)價(jià)，而是盡量挑你的毛病，而騙子公司有很大的區(qū)別，他們往往很主動(dòng)，經(jīng)常主動(dòng)聯(lián)絡(luò)你，同時(shí)對(duì)項(xiàng)目中明顯的缺點(diǎn)視而不見。 越是挑貨的才越有可能是買家。 第二，投資中介事先要收費(fèi)，有很多人認(rèn)為這不對(duì)，認(rèn)為事情還沒(méi)辦就要掏錢，肯定是騙子。其實(shí)在國(guó)外，找律師要收談話費(fèi)，找財(cái)務(wù)顧問(wèn)也要收談話費(fèi)，正規(guī)的中介都是先收取一定的顧問(wèn)費(fèi)用，在項(xiàng)目成功了之后再收取一定提成。、 真假中介收費(fèi)的一個(gè)關(guān)鍵區(qū)別在于，真的中介不是給錢就收，真的中介不會(huì)為所有的項(xiàng)目介紹的，只會(huì)為那些他們認(rèn)可的項(xiàng)目做中介的。而假的中介則不同，他們是所有的項(xiàng)目都說(shuō)好，見錢就收的。 正常的一筆合同都是要先收定金的，產(chǎn)品的貿(mào)易如此，其他的服務(wù)也是如此，凡是不收定金的大