キャッシュフローは企業の生命線企業の現金管理の7つの法則である

　　キャッシュ?フロー企業の生命線です。どのようにして最適なキャッシュフローを特定しますか。企業はリスクの低減と収益の増加の間にバランスをとるべきだ。

　売掛金の回収を加速し、買掛金の支払いを延期する

入金を加速するために、企業は以下の方法を採用することができる：現金回転期間の短縮、入金プロセスの圧縮、現金集中管理の実現、売掛金の回収の加速など。企業もその信用地位を損なわないように、買掛金の支払いをできるだけ遅らせたいと考えている。企業が支払制御を行う方法は主に浮遊量の利用、引受為替手形の採用、単獨の支払口座の設立、殘高口座の設立、遠距離支払などである。

収益性と流動性の統一を実現する

現金の最適な保有量も現金管理の重要な內容である。いったん余剰現金があれば、企業は各種有価証券の安全性、流動性、収益性と期日に基づいて、適切なポートフォリオを選択し、有価証券投資を行うべきである。

　原材料費の支払をできるだけ延期する

下流の原材料企業にとっては、初めての協力のほか、誠意を示すために代金を前払いする必要があるほか、今後の協力によって、支払條件をできるだけ前払い後払いに修正することができる。もちろん、支払契約が署名されたら、會社の支払信用に影響を與えないように、30日以內に支払いをしなければならない。

　　製品代金はできるだけ前に受け取る

企業のお客様にとって、初めて購入する場合エンタープライズの製品は、必ず先方に全額を前払いして、それから商品を引き出すように要求します。また、各顧客の支払狀況を隨時記録し、相応の支払條件を制定する。信用の良いお客様の場合は、前払金の割合を適切に下げることができますが、コストを下回ることはありません。元の信用の良い顧客が延滯行為を起こすと、その信用レベルはすぐに低下し、すぐに前払金の割合を高める必要がある。これにより、お客様に警告を與え、リスクを最小限に抑えることができます。

大型生産設備又は固定資産をできるだけリースする

私たちはよく小さな企業がお金を稼いでから、待ちきれずに自分の工場や大型設備を購入するのを見ていますが、よく自分の工場や大型設備ができてから、企業も銀行債務に引きずられてしまいます。そのため、企業が必要としている占用資金が大きく、建設周期が長い大型生産設備や固定資産は、できるだけリースしなければならない。このように、短期的に支払う賃貸料はそれなりに多いが、十分なキャッシュフローを殘し、企業の良性運転を支えることができる。

従業員ボーナスはできるだけ四半期ごとに支給する

従業員のボーナスは一般的にその従業員の年収の20%-50%を占めることができ、ボーナスを四半期、年度ごとに一括して支給することができる。このように、1つはこの資金を運用に投入することができ、2つは従業員の頻繁な離職を回避することができる。

　會社の生産能力の15%以上を超える大きな注文を受けないでください。

時には、大きな注文が入ってきて、利益は本當にすごい、誘惑が多い。しかし、この餅が十分にむせび泣くほど大きいかどうかをはっきり見るには、大きな注文には大きな額が必要だからだ。資金サポートされています。もちろん、簡単に大きなものを捨てるのはビジネスマン一人一人が許せないことです。この時、私たちは注文の一部を信頼できる同業者に下請けすることを考えることができて、このようにリスクが下請けに出されて、私たちの口の中の餅を食べてこそ、もっと甘くて消化しやすい。