一次又一次的花式詐騙，紡織外貿(mào)人注意了！

　　外貿(mào)中，不僅找客戶，談客戶，拿訂單重要，提高警惕意識，防止被詐騙更加重要，很多企業(yè)不注意平時的工作細節(jié)，一次又一次的被人花式詐騙，卻只能吃個啞巴虧，重點是，記性卻不見長……

　　想必作為外貿(mào)業(yè)務(wù)員，大家都收到過類似這樣的詢盤：

　　①A國家客戶

　　②訂單數(shù)量大

　　③不討價還價

　　④付款條件好(T/T)

　　但是，可但是，但可是：

　　⑤貨款會從另一個國家打過來，直接付100%。

　　誒呦喂，這詢盤是不是nice的有點過分了？！沒錯，確實太nice了，有點超乎常理了。

　　案例一

　　外貿(mào)人Carl接到騙子的一筆訂單，“買家”通過第三方賬戶打款，款項遠遠超過了貨款，買家讓Carl把剩余的錢打給另一個供應(yīng)商，Carl不疑有他，照做了。

　　然后，來了一個臺灣公司在香港報警，表示自己是匯錢的人，因為郵箱被黑，最終錢轉(zhuǎn)到了Carl那里，臺灣公司要求Carl退回這筆款項，但Carl已經(jīng)把錢按照騙子的要求轉(zhuǎn)給其他人了！更嚴重的是，香港警方把Carl的離岸賬號給凍結(jié)了！

　　在這個情況下，如果對方不撤訴，案件沒有了結(jié)，不管是香港公司、香港賬號，還是香港公司、國內(nèi)離案賬號，都處于香港轄下，都會被凍結(jié)，而且不能注銷重開。最嚴重的影響是，企業(yè)的資金都在里面，被凍結(jié)了，直接面臨資金流斷裂問題！

　　Carl不得不焦頭爛額地去找各種證據(jù)向臺灣公司和警方證明，自己跟騙子不是一伙的。

　　后來經(jīng)香港警方查實，騙子把從臺灣公司騙到的這筆錢分了四份，其中一份進了Carl的賬戶，然后再分成若干份繼續(xù)轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去，臺灣公司確實可以告Carl“不當?shù)美保珻arl也可以告他轉(zhuǎn)錢去的公司“不當?shù)美保缓笠画h(huán)扣一環(huán)，環(huán)環(huán)追討，極其復雜，也未必能討回錢來。最后可能就是大家都疲于應(yīng)付，無奈替騙子買單。

　　案例二

　　A國客人跟賣家商量說，因為他們國家外匯管制，收匯款手續(xù)費高也不方便，能不能請賣家?guī)退彰澜穑賲R給中國境內(nèi)的卡上，他可以給10%的傭金。

　　賣家完全沒有意識到這可能有洗錢的風險，覺得有筆不太費勁兒的收入也很不錯，于是就答應(yīng)了這位“客人”。

　　后來賣家的賬戶收到了一筆來自B國的6000美金的匯款，A國客人表示這是他的客戶的，讓賣家扣下10%傭金，然后換成人民幣打到中國境內(nèi)的賬戶上去。賣家照做了。

　　沒過多久，賣家的銀行經(jīng)理通知她，收到一筆6000美金拒付的投訴，投訴她的離岸賬號涉嫌詐騙，對方要求撤回這6000美金。她的賬戶被凍結(jié)了，正常的生意也不能做了。銀行方面表示，除非B國客戶主動解除投訴，不然別說解凍恢復使用了，就連注銷也必須是把這個6000美金還回去之后才能注銷。

　　至此，賣家欲哭無淚，貪小便宜吃了大虧。

　　如何處理此類案件？

　　1

　　直言要與付款方核實，看對方反應(yīng)

　　可以跟這位買家說，對于不是從客戶本國匯款付款的，公司要求與付款公司核實，查明是否屬實。一般騙子在這一道就會意識到，你可能已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了他的套路。如果“買家”就此消失，那基本可以斷定是個騙子。

　　2

　　與付款方核實是否被釣魚

　　與匯款方核實，匯款是否存在問題，是不是被釣魚了。此時只收款，不發(fā)貨，不匯出。如果匯款方確認沒問題，則要求匯款方出具書面證明。如果意識到這是匯款方被釣魚騙來的錢，那么把錢原路退回即可。

　　3

　　不要貪心

　　遇上那種死活要給你錢，一筆一筆往你賬戶里打錢的，是騙子沒商量。此時不能心懷僥幸，覺得反正我沒損失，就按騙子的要求去操作了，要知道，你只是暫、時、沒損失。一定要抵住誘惑，給多少傭金也不值得卷入詐騙的坑里。

　　4

　　代付款須謹慎處理

　　對于給客人提供“采購代理”的外貿(mào)人，切記你的職能不應(yīng)該是簡單的“出租賬戶”。要幫客人代付款，可以，但必須是在跟進訂單的情況下，再幫付該訂單相應(yīng)的款項相對才會安全，代付款時也要讓對方提供授權(quán)書等證明。

　　編后語

　　外貿(mào)行業(yè)的機會很多，風險也很多。所以在做外貿(mào)開發(fā)客戶的時候，一定要多加小心，既不能放過一個機會，又不要因為貪圖訂單掉進陷阱。小心謹慎，才能安心掙錢。