百瑞贏副總裁邵永超：以用戶為中心，智能投顧賦能科學決策

邵永超

12月5日，由中央廣播電視總臺粵港澳大灣區總部和南方財經全媒體集團主辦、21世紀經濟報道承辦的“創新與開放的中國資本市場——2019南方財經國際論壇”在廣州召開。江蘇百瑞贏證券咨詢有限公司副總裁邵永超受邀出席并接受包括21世紀經濟報道在內的多家媒體采訪，交流對投顧發展新趨勢等諸多問題的看法。

以用戶為中心，提供有價值的解決方案

信易贏智能投顧云平臺此次獲得“2019年度成長價值智能投顧平臺金帆獎”。邵永超介紹，這款百瑞贏研發的旗艦產品于2018年初上線，底層架構運用了人工智能、大數據分析、機器學習、云計算平臺、自然語言處理等技術。

據悉，目前信易贏已經迭代至3.5版本，具有獨家指標、智能投顧、智能分析、特色板塊、投教直播、領投跟投等諸多智能功能，自主研發出了龍虎榜單全新展示方式以及全網大數據信息分析、領投跟投等模塊；接入第三方提供的智能診股、智能問答、智能投顧、智能分析等模塊，具備了自然語言選股與回測功能。其中，領投跟投是融實盤模擬和投顧服務于一體的服務模塊，信易贏獨創機器人量化策略模型，通過人工智能算法、機器學習功能領先行業標準。

除了信易贏智能投顧云平臺，百瑞贏還研發了天璣星證券分析系統以及“小易智能投顧機器人”和“信易贏智能炒股手環”等配套產品，輔助投資者科學決策。

早在2017年，百瑞贏就確定了“以客戶為中心，以產品為依托、以投資者教育為主線”的發展戰略，向智能投顧方向進行全面轉型。

為了確保轉型成功，百瑞贏一方面引進優秀人才，加大優質投顧隊伍建立力度，另一方面加大核心技術研發。邵永超表示，信易贏系列產品是百瑞贏AI團隊結合科大訊飛、恒生聚源的部分應用成果研發而成的。為了保持創新活力，不斷適應市場變化，百瑞贏成立大數據實驗室，引入大數據和AI技術，著力打造產品的技術革新。

“不論時代如何發展，從用戶的需求出發總歸不會錯，我們將牢牢抓住這個點發力，以不變應萬變。把合適的產品推薦給合適的投資者，為客戶提供有價值的解決方案。”邵永超強調。

智能投顧成趨勢，更多投資者將選擇專業機構

在談到投顧行業發展趨勢時，邵永超認為，經過20年的發展，投顧行業有兩大趨勢比較明顯：一是智能投顧將是投顧大勢所趨。有數據顯示，預計到2020年底，我國個人財富將保持12%的年均復合增長率，達到200萬億，若按智能投顧滲透率為10%計算，則預計未來智能投顧管理資金將達20萬億。全球來看，花旗預計在未來十年內，智能投顧的市場總額將達到5萬億美元。

第二個趨勢是，會有越來越多個人投資者選擇借助專業機構進行投資管理。A股的投資難度與日俱增，個人投資者由于工具、專業性以及精力的原因，在投資能力上顯然不具有優勢，

但機構往往具有專業的證券分析模型和專業的投顧團隊，甚至借助人工智能進行大數據分析，做出的決策建議科學性相對更高。隨著社會分工的明細化，把專業的事交付專業的人定是大勢所趨，尤其是專業性較高的證券投資領域。

金融監管加速行業出清，投顧行業將更加合法合規

邵永超認為，監管層對非法金融的打擊，對整個投顧行業來說屬于利好。

國內的投資咨詢行業是一個非常典型的劣幣驅逐良幣的市場，很多不具備資質的偽投顧公司游走在監管灰色地帶，從事誤導投資者的違法違規活動。這一方面擠壓了正規持牌投顧公司的市場空間，更重要的是，魚龍混雜讓投資者對投顧整個行業產生偏見。

百瑞贏成立以來始終聚焦證券投資顧問與投資者教育業務，把合法合規擺在首位，在經營資質上，先后取得了中華人民共和國經營證券期貨業務許可證、上海證券交易所Level-1行情經營許可證、深圳證券交易所專有信息經營許可證、計算機軟件著作權登記證書等一系列行業資質證書，為規范公司合規經營打下堅實的基礎。

“今年以來，監管層加強了對非法證券打擊力度，這種高壓態勢將加速行業出清，正本溯源。相信未來投顧行業將更加合規合法。百瑞贏在合法合規這條高壓線下同樣會始終高標準自我要求，在投顧專業化、精細化、服務化、智能化的道路上不斷探索，砥礪前行。”邵永超指出。