企業の遊休資金の有効活用方法

企業は資金調達と経営活動の中で、常に大量の短期現金を発生します。

流動現金が多いものもあります。會社の業務の季節性が強いものもあります。上場會社が新しく募集した資金もあります。

これらの現金は資本投資やその他の業務活動に移る前に、普通はしばらくの間放置されます。

國內の多くの企業を見ても、これらの資金が遊ばせられているのは普通で、普通は普通預金として銀行に貯蓄されています。

実は、これはとても大きい浪費です。

現金は企業に臨時の収益をもたらすことができます。

これらの遊休資金を積極的に管理すれば、短期的にも企業に大きな収益を上げることができる。

企業の多額の遊休資金にとって、1%の年間収益の差は小さな數ではない。

資金の使用効率と収益率はどうやって高められますか？

一般企業の現金管理の多くの局は預金、領収書、短期國債、貸付などの伝統的な方式に限られます。

実際、銀行の普通預金の年利率は0.4%しかなく、収益は低いです。

たとえ7日間の通知預金でも、1.49%だけでなく、預金金額に対して一定の要求があります。中央券は信用リスクがなく、流動性が高く、収益が高いです。しかし、一般機関は購入できません。國債の買い戻しが最も安全で、現金化能力が強いです。しかし、オペレーターはより強い通貨市場の専門知識と判斷能力を備えています。

従來のツールの低収益に対して、新しいツールの収益は著しく向上することができる。

現在市場にはいくつかの超短期現金管理方式があります。これは企業の強化です。

流動の重要なヘルパー、例えば通貨基金。

貨幣基金は社會の遊休資金を集めて、基金管理者によって運営され、資金を預かる一種の開放型ファンドであり、リスクのない貨幣市場に専門的に投じるものであり、他の種類の開放型ファンドと區別して、高い資金を持っています。

高流動性、安定収益性があり、「準貯蓄」の特徴がある。

通貨基金は主に短期通貨ツール（一般期限は一年以內で、平均期限は120日間）に投資しており、國債、中央銀行手形、銀行定期預金、企業債（AAA信用等級）、同業者預金などの短期有価証券。

通貨基金は貯蓄の代替、現金管理、

3つの機能は、普通預金のような安全性と利便性だけでなく、収益率も同期の銀行預金利率より明らかに高いです。

貨幣基金の収益は毎日計算して、毎日利息収入があります。投資家が享受するのは複利です。

一般通貨市場基金は、この基金管理會社の他の開放型ファンドと転換でき、効率的で柔軟で、コストが安い。

株式市場が良い時は株式型ファンドに転換できます。債務市場が良い時は債券型ファンドに転換できます。株式市場、債務市場はいずれも良い機會がない時は、通貨市場ファンドは資金の良い避難所です。投資家は株式市場、債務市場、通貨市場の様々な機會を適時に把握できます。

また、貨幣市場基金は開放型ファンドとして自由に買い受け、買い戻しができます。また、手數料がかからず、迅速で、資金の出し入れがとても便利です。投資コストを低減し、流動性も保証しています。「普通預金」と呼ばれています。西洋の先進國では、「現金管理ツールの王」と呼ばれています。

ファンド會社は少量の現金を維持して日常的に支払うだけです。

一般資金の償還はT+2またはT+1日だけで現金化されて入金されます（購入ルートによって異なります）。

會社がこの資金を必要とする時は、請け戻し、決済した後、この資金は1-2日であなたの會計に戻ります。