抵押擔保合同如何擬定

　　第一章 總則

　　第二章 定義

　　第三章 甲方聲明

　　第四章 乙方聲明及保證

　　第五章 被擔保的主債權種類及數額

　　第六章 債券發行人履行債務的期限

　　第七章 抵押擔保的范圍

　　第八章 抵押資產

　　第九章 抵押資產的占管

　　第十章 抵押資產的處分

　　第十一章 三方的權利和義務

　　第十二章 違約責任

　　第十三章 不可抗力

　　第十四章 抵押登記

　　第十五章 爭議的解決

　　第十六章 合同的生效、變更、解除和終止

　　第十七章 附件

　　第十八章 附則

　　第一章　總則

　　根據《特種金融債券托管回購辦法》、《特種金融債券托管回購辦法實施細則(試行)》之規定，為了確保丙方于______年_____月發行的特種金融債券項下債權的實現，乙方愿意以其所擁有的資產作為抵押資產，為丙方從債券持有人融入資金所形成的債務提供抵押擔保。

　　根據_________要求，甲方代理特種金融債券項下全體債券持有人(即本合同項下抵押權人，以下簡稱債券持有人)，與乙方和丙方簽訂本合同并行使本合同項下的權利。

　　丙方作為債券發行人，在此承諾對此次特種金融債券項下抵押工作提供全面協助和便利。

　　甲方行使權利的期限為：在抵押登記機關登記之日起至本合同項下債券到期日止，其后本合同項下權利由債券持有人或其代理人以及其他債權人分別或聯合行使。

　　甲方經審查，同意接受乙方的資產抵押擔保，為明確甲、乙、丙三方的權利、義務，依照國家有關法律及其他有關規定，特制訂本合同。

　　第二章　定義

　　第一條　債券發行人——指經中國人民銀行批準發行特種金融債券的金融機構，即丙方。

　　第二條　特種金融債券——指經中國人民銀行批準，丙方發行的專門用于清償證券回購債務的有價證券。

　　第三條　抵押人——即本合同項下乙方，指以其所擁有的資產作為抵押資產為丙方發行本次特種金融債券進行擔保的第三人。

　　第四條　抵押權人——指丙方發行的特種金融債券項下全部債券持有人。

　　第五條　抵押權——指在抵押擔保法律關系成立后，當丙方到期不履行本次特種金融債券項下義務時，甲方依照法律的規定以抵押資產折價，或者以拍賣、變賣抵押資產的價款優先受償的權利。

　　第六條　抵押資產價值由中國人民銀行指定或甲方確認的評估機構評定。

　　第三章　甲方聲明

　　第七條　甲方作為本合同項下抵押權人的代理人，就本合同做出如下聲明

　　1.在本合同有效期內，未經甲方書面同意，乙方將本合同項下抵押資產出租、轉讓給第三人的，其出租、轉讓行為無效，甲方仍可對抵押資產行使權利;

　　2.任何第三人對債券持有人在本合同項下的權利產生侵害，甲方有權提起訴訟;

　　3.在本合同有效期內，乙方未經甲方書面同意而將本合同項下抵押資產再設立任何形式抵押的，其抵押行為無效;

　　4.本合同項下抵押資產只能用于防范特種金融債券到期兌付風險;

　　5.如丙方提前或如期清償債務，乙方可要求甲方通知抵押登記機關解除抵押登記;

　　6.在本合同有效期內，乙方應對本合同項下抵押資產每年投保財產險，并向甲方提供相關的證明文件;

　　7.當本合同項下的設定的抵押物價值不足抵償丙方發債本息等項費用的價值時，甲方有權要求乙方及時提供其它資產進行抵押，直至足以擔保償還丙方發債本息等項費用的價值時止。

　　第四章　乙方聲明及保證

　　第八條　乙方作為本合同項下抵押人，就本合同做出如下聲明及保證

　　1.乙方董事會已同意將本合同項下抵押資產進行抵押;

　　2.本合同項下的土地使用權是乙方依法取得并合法占有的;

　　3.本合同項下的土地上的建筑物為乙方合法取得并具有完整的所有權;

　　4.本合同項下抵押資產在權屬方面不存在任何爭議;

　　5.本合同項下抵押資產在建筑和使用上完全符合法律規定;

　　6.設立本合同項下抵押資產抵押不會受到任何限制;

　　7.在本合同簽字前未對本合同項下抵押資產設立過任何抵押和轉讓;

　　8.本合同項下抵押資產未被依法查封、扣押或監管;

　　9.本合同項下抵押資產如在本合同簽訂之時已部分或全部出租，乙方保證將設立抵押事宜通知承租人，并將有關出租情況書面通知甲方;

　　10.根據《特種金融債券托管回購辦法》、《特種金融債券托管回購辦法實施細則(試行)》之規定，甲方作為債券持有人的代理人，代表債券持有人簽訂本合同，債券持有人和甲方可行使抵押權，也可委托其他代理人行使抵押權，乙方不就此提出抗辯;

　　11.本合同項下抵押擔保的債務未獲清償前，未經甲方書面同意，乙方不得要求抵押登記管理部門解除本合同項下抵押資產的抵押登記;

　　12.當本合同項下的設定的抵押物價值變化，不足以擔保丙方發債本息等項費用的價值時，將按甲方要求及時提供其它資產進行抵押，直至足以擔保償還丙方發債本息等項費用的價值時止;

　　13.乙方保證每年度依法進行營業執照年檢，并在其營業執照有效期滿之前，續辦工商登記手續。

　　第五章　被擔保的主債權種類和數額

　　第九條　本合同項下的被擔保的主債權是指__________________________________。

　　第十條　本合同項下的抵押資產____________________________________________。

　　第六章　債券發行人履行債務的期限

　　第十一條　債券發行人應在債券到期日或在此之前償還債券本金及相應利息。

　　第七章　抵押擔保的范圍

　　第十二條　本合同抵押擔保范圍包括：債券本金、利息、罰息、應支付給乙方的托管費用，實現抵押權的費用和所有其他應付的費用。

　　第八章　抵押資產

　　第十三條　本合同項下的抵押資產包括：______________________________________

　　以上抵押資產建筑面積共計：________________________________________________。

　　第十四條　根據_________資產評估有限公司，經甲、乙、丙三方確認，本合同項下抵押資產的價值為人民幣_________。

　　第十五條　有關資產抵押的有效證明文件和資料，乙方應根椐甲方要求，交甲方保管。

　　第九章　抵押資產的占管

　　第十六條　本合同項下抵押資產由乙方占管。乙方在占管期間應維護抵押資產的完好，甲方有權檢查抵押資產的管理情況，并提出加強和改善經營管理的要求。

　　第十七條　乙方占管的抵押資產發生毀損、滅失的，乙方應及時告知甲方，并立即采取措施防止損失擴大，同時應及時向甲方提交有關主管機關出具的發生毀損、滅失的原因證明。

　　第十八條　在抵押期間，本合同項下抵押資產因毀損、滅失而獲得的賠償金，屬于本合同項下的抵押資產。

　　第十九條　在抵押期間，因其抵押資產發生毀損、滅失而取得的保險金，乙方應書面要求并保證保險公司匯入甲方指定帳戶，該項資金作為抵押資產。

　　在乙方另行提供了經甲方認可的、相當的抵押資產并進行抵押登記后，甲方應將該保險金返還給乙方。

　　在主債務履行期滿而債務未獲清償前，甲方有權從該保險金中優先受償。

　　第二十條　乙方在抵押期間，應為抵押資產投保，并按期足額交納保險費，履行《保險法》和有關法律、法規以及保險合同中規定的義務。

　　第十章　抵押資產的處分

　　第二十一條　甲方在代理抵押權人行使本合同項下抵押權時，有權采取如下方式

　　1.依據法律規定，將抵押資產折價以抵償丙方所欠的債務。

　　2.依據法律規定，將抵押資產拍賣、變賣以取得價款優先受償。

　　3.甲、乙、丙三方就甲方行使抵押權發生爭議協商不成時，請求_________調解和處理。

　　第二十二條　甲方依據本合同處分抵押資產時，乙方和丙方應給予配合，不得設置任何障礙。

　　第二十三條　甲方對本合同項下抵押資產的處分權利包括部分處分權和全部處分權。

　　第十一章　三方的權利和義務

　　第二十四條　甲方的權利和義務

　　1.甲方根據乙方的抵押資產價值變化情況，可要求乙方對其所抵押的資產進行調整，包括更換和增加抵押資產。

　　2.甲方有權要求乙方提供有關本合同項下抵押資產所有合法有效證明及有關資料 。

責任編輯：金媛媛