怎樣從理財小白到合格基金投資者
近期,各家基金公司陸續披露了2014年的三季度基金報告,如果你決定開始嘗試基金投資或正持有基金,那就跟著好規劃一起關注一下基金季度報告吧。
但是冗長的報告,普通投資者很難也無需面面俱到,如何抓住重點呢?別擔心,好規劃教你幾招。
1.投資組合是靈魂
投資組合是基金的靈魂,此話一點兒都不為過。對于基民來講,這是考察基金投資風格的重要依據。除了純債基金、一級債基和貨幣基金外,基金的季報都會披露占凈值前10名的重倉股和按行業分類的股票投資組合,我們可以從重倉股的行業上,大致判斷基金經理的投資偏好。例如,如果每季度的前10大重倉股都出現很多新面孔,則表明該基金調倉較為頻繁,基金經理比較偏好短線操作。
2.基金業績是門面
如果說投資組合是靈魂,那么業績就是門面。擁有一張漂亮的臉蛋兒,擱誰看了心里都舒坦。在季報中,我們可以重點關注基金凈值增長指標,包括凈值增長率和累計凈值增長率。如果要了解基金實際運作與業績基準的差異程度,還可以同業績比較基準進行比較,從而大致判斷基金的運作績效。
3.關注份額變化
有了靈魂,也有了門面,接下來就需要有忠實的粉絲了。關注基金份額的變化,可以讓我們了解基金是否受到投資者的青睞,如果份額變化較前幾期報告更加劇烈,意味著出現了較大規模的申購或贖回。
另外,基金規模的過大或過小,對基金的流動性、投資風格等方面也會產生不利影響——規模太大的基金,比如景順長城內需增長貳號,三季度規模高達79.05億元,但近1年的業績一直不佳,雖然不能單純的歸咎于規模大,但是“船大掉頭難”還是有道理的。另外,規模太小的迷你型基金也要謹慎投資,尤其是資產凈值在1億元以下的基金,往往不受個人和機構投資者的青睞,業績也比較差。
好規劃來總結
我們想提醒各位的是,基金季報作為展示過去一個季度基金業績的“成績單”,只能反映過去的業績,并不能代表其未來的業績情況。所以查閱季度報,更多的是讓我們對自己所持有的基金有一個比較清楚全面的認識,不能單憑一個季度的業績論成敗!

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