短期理財基金規模穩中有升 績優低風險基金受青睞
公募一季報披露完畢,在整體資產規模縮水的狀況下,短期理財債基獲得長足發展,規模達1021.78億元,相較去年末增長12.41%。其中工銀瑞信旗下3只產品資產總凈值達574.95億元,第一季度為投資者貢獻利潤4億元,在規模和賺錢效應方面均領先全行業。
剛剛公布的一季報數據顯示,全行業短期理財債基規模達1021.78億元,相較2015年末增長12.41%。其中,工銀瑞信旗下包括7天、14天、60天短期理財產品在內的三只短期理財基金,規模共計574.95億元,較2015年底增長92.58億元,季度環比增速19%,高于行業平均水平。這三只短期理財債基也占據了同類產品整體規模的56.27%。
而從賺錢效應看,一季度工銀7天、14天和60天三只基金共為投資者賺取利潤4億元,超出排名第二2.82億元。從申購贖回情況看,今年一季度,工銀7天理財B,工銀14天理財B,工銀60天理財A分別獲得90.48億,34.29億,3.91億的凈申購,也是一季度獲得投資者認購最多的三只短期理財基金。
從大環境看,一季度A股市場的波動讓很多投資者的避險需求增加,促進了包括貨幣基金、短期理財債基在內的基金規模增長。由于流動性略低于貨幣基金,投資者對短期理財基金的回報和穩定性要求更高,這使得短期理財債基中只有長期業績穩定且領先的基金受到青睞。
數據顯示,一季度工銀60天理財B獲得0.98%的凈值增長率,區間7日年化收益率均值達4.11%,居同類基金第一;工銀60天理財A分別以0.9%的凈值增長率和3.81%的平均7日年化收益率排名同類第三、第二。
長期來看,銀河證券數據顯示,截至4月22日,工銀瑞信60天理財A、B自成立以來年化收益率分別4.67%、4.98%,排名同類前三之列。工銀14天理財、工銀7天理財成立以來年化收益亦均超過4%,遠超活期存款收益水平。短期理財基金無申購贖回費,且7天、14天、60天的期限可滿足投資者不同的需求,對流動性不像貨幣基金那樣高的投資者可適當關注。
工銀瑞信在固定收益方面的優勢明顯,除了短期理財債基外,旗下貨幣基金、債券基金業績也十分突出,截止4月22日,工銀貨幣過去三年業績排名同類前三,工銀瑞信雙利債券基金今年以來收益排名居同類基金第一(銀河證券數據),同時工銀雙利債券基金今年一季度實現利潤2.46億元,成為一季度最賺錢的非貨幣基金。

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