比特幣遭休克式監(jiān)管 倒閉潮將至

　　“我們希望被監(jiān)管，但是沒有任何監(jiān)管部門聯(lián)系我們。我們4月28日接到了招商銀行客戶經(jīng)理的電話通知，要求我們前往招行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷戶，就是這樣。”國(guó)內(nèi)最大的比特幣交易平臺(tái)比特幣中國(guó)CEO李啟元說。

　　從4月2日開始，國(guó)內(nèi)幾乎所有的比特幣交易平臺(tái)都像比特幣中國(guó)一樣接到了銀行的銷戶通知。根據(jù)財(cái)新網(wǎng)報(bào)道，央行于3月中旬向央行各分支機(jī)構(gòu)下發(fā)了一份名為《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)比特幣風(fēng)險(xiǎn)防范工作的通知》，該文件要求各銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)，關(guān)閉十多家境內(nèi)的比特幣平臺(tái)的所有交易賬戶。

　　上述通知要求，各商業(yè)銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)關(guān)閉這些平臺(tái)的所有賬戶，截止期限是4月15日，這一日期也被業(yè)內(nèi)稱為“415大限”。

　　李啟元稱，比特幣中國(guó)從未接到財(cái)新網(wǎng)報(bào)道中的通知，也沒有任何監(jiān)管部門與他們溝通。據(jù)他了解，目前唯一一個(gè)關(guān)于比特幣監(jiān)管的紅頭文件還是央行去年12月發(fā)出的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》。

　　一位比特幣行業(yè)資深人士告訴新浪科技，截至5月1日，國(guó)內(nèi)幾乎所有比特幣平臺(tái)都接到銀行通知，停止了銀行卡渠道充值。“這相當(dāng)于一個(gè)嬰兒被斷了奶，一下子進(jìn)入休克狀態(tài)。要么就是探索其他非正常渠道充值，要么就是等著平臺(tái)的錢被慢慢提光，然后死掉。”

　　事實(shí)上，F(xiàn)XBTC也是最早宣布接到銀行銷戶通知的比特幣平臺(tái)。4月2日，F(xiàn)XBTC就發(fā)布公告，宣布央行下發(fā)通知要求任何商業(yè)銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)不得為比特幣等業(yè)務(wù)提供清算服務(wù)，關(guān)閉所有比特幣相關(guān)網(wǎng)站的資金來往賬戶。

　　當(dāng)時(shí)有用戶質(zhì)疑，F(xiàn)XBTC發(fā)布的緊急通知可能是在撒謊，故意夸大的影響程度，關(guān)閉銀行賬戶可能是因?yàn)镕XBTC的個(gè)人原因。FXBTC迅速回?fù)舴裾J(rèn)撒謊，稱銀行收到一行三會(huì)的行政文件，是按照行政命令要求關(guān)閉賬戶。

　　新浪科技從一個(gè)FXBTC維權(quán)群中了解到，F(xiàn)XBTC在關(guān)閉前曾發(fā)出通知，稱網(wǎng)站將開放到5月10日，要求用戶在此時(shí)間之前，將平臺(tái)內(nèi)的現(xiàn)金或者比特幣提出，但是5月9日，F(xiàn)XBTC就已經(jīng)無法訪問，很多用戶來沒有來得及將錢和幣取出，涉及金額數(shù)十萬元。

　　新浪科技輾轉(zhuǎn)聯(lián)系上一名自稱是FXBTC的工作人員，他給新浪科技一篇聲明稱，“由于近期央行的政策，我們受到前所未有的壓力，包括無法充值提現(xiàn)，導(dǎo)致無法正常運(yùn)營(yíng)，決策困難等方面的問題。這次面臨央行的長(zhǎng)期封鎖，目前來看我們無能為力，歷經(jīng)長(zhǎng)期虧損，我們最終決定停止運(yùn)營(yíng)FXBTC。”

　　不過，對(duì)于用戶現(xiàn)金提取的問題，上述人員不置可否。截止發(fā)稿時(shí)，新浪科技也無法聯(lián)絡(luò)上FXBTC的官方客服和法定代表人蔡敦煌。

　　一位比特幣行業(yè)資深人士透露，除了FXBTC，近期還有一家名為人盟比特幣的交易所也宣布關(guān)閉，隨著銀行渠道的停止，很多小的交易平臺(tái)都是苦苦掙扎，名存實(shí)亡。他預(yù)計(jì)，比特幣交易平臺(tái)將遭遇倒閉潮，由于用戶擔(dān)憂資金安全，小平臺(tái)的用戶將快速流失。

　　現(xiàn)金充值最為麻煩，要用戶到比特幣交易網(wǎng)站的辦公地點(diǎn)繳納現(xiàn)金，而充值碼充值是被采用最多。火幣網(wǎng)相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，他們?cè)诮拥姐y行通知之前就已經(jīng)準(zhǔn)備好了充值碼充值準(zhǔn)備，銀行卡渠道一停充值碼馬上就啟用了。

　　不過，充值碼渠道與銀行充值渠道存在同樣的風(fēng)險(xiǎn)，隨時(shí)可能被叫停。根據(jù)央行去年12月發(fā)出的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)。

　　新浪科技從比特幣中國(guó)官方充值頁面看到，他們?yōu)橛脩籼峁┝?0種購買充值碼的方式，但是其中6種都是通過淘寶網(wǎng)進(jìn)行交易。

　　支付寶早在4月25日就發(fā)出公告，要求任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將支付寶用于比特幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過支付寶服務(wù)劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，支付寶有權(quán)立即停止有關(guān)服務(wù)。

　　支付寶方面表示，正在清查銷售比特幣交易平臺(tái)充值碼的網(wǎng)店，查實(shí)后將予以封禁。新浪科技使用“比特幣 充值碼”等關(guān)鍵詞從淘寶網(wǎng)搜索得到結(jié)果為0。但是比特幣中國(guó)的充值渠道都使用了“充值平臺(tái) 安全便捷 到賬1000元”等隱晦的說法，逃避了淘寶平臺(tái)的關(guān)鍵詞監(jiān)管。

　　火幣網(wǎng)更是干脆將充值轉(zhuǎn)移到了QQ上，在官方頁面，有兩個(gè)代理商，新浪科技聯(lián)系上一個(gè)名為“幣信”的“金牌認(rèn)證”代理商，他告訴新浪科技充值的方式是“向指定賬號(hào)匯款，轉(zhuǎn)賬附言填寫uid，收到錢后，給用戶卡號(hào)和密碼，用戶點(diǎn)擊充值卡充值即可”。

　　“比特幣平臺(tái)其實(shí)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止是交易平臺(tái)，還是最大的玩家。他們可以通過大額資金的買賣，精確的控制平臺(tái)的價(jià)格。”唐圖表示，中外比特幣交易所在交易時(shí)會(huì)產(chǎn)生瞬間的價(jià)格差異，交易平臺(tái)往往利用高頻交易，國(guó)內(nèi)價(jià)格低就從國(guó)內(nèi)買到國(guó)外賣，國(guó)外價(jià)格低就國(guó)外買國(guó)內(nèi)賣，通過瞬間的買賣，從中賺取小額差價(jià)。

　　唐圖表示，“大的比特幣平臺(tái)都會(huì)開放API接口，利用這些API可以每秒完成數(shù)百次的交易。不過比特幣平臺(tái)會(huì)把責(zé)任推給用戶，說是某些用戶利用API進(jìn)行高頻交易，其實(shí)他們自己才最大的高頻交易者。”

　　“更為惡劣的是部分平臺(tái)幫人進(jìn)行海外資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者洗錢，業(yè)內(nèi)叫做‘搬磚’。他們先把錢兌換成比特幣，再轉(zhuǎn)移到海外比特幣交易所賣出，提款。”

　　“由于中外比特幣交易所價(jià)格不同，他們可以在國(guó)內(nèi)尋找時(shí)機(jī)低價(jià)購幣，再在國(guó)外尋找以高價(jià)賣出。整個(gè)過程可以賺兩次錢，一次是比特幣的差價(jià)，一次是轉(zhuǎn)移的手續(xù)費(fèi)，穩(wěn)賺不賠。”唐圖說。

　　不過，“幣信”給新浪科技的卻是一個(gè)私人銀行卡號(hào)，而非公司賬號(hào)。一位資深比特幣投資者告訴新浪科技，現(xiàn)在各大平臺(tái)上采用這種給私人銀行卡匯款充值的方式比比皆是，這種方式讓錢游離于公司之外，不但可以避稅，還徹底了逃過了監(jiān)管。